Íslandsbanki hf.

ICSE:ISB Stok Raporu

Piyasa değeri: ISK 222.9b

Íslandsbanki hf Değerleme

ISB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ISB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

ISK 104.14
Fair Value
17.1% aşırı değerlenmiş içsel indirim
2
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: ISB ( ISK122 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( ISK104.14 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ISB adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

ISB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: ISB karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo ISB için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, ISB'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
ISB'un PE Oranı nedir?
PE Oranı8.6x
KazançlarISK 25.98b
Piyasa DeğeriISK 222.89b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

ISB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla ISB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması9.4x
ARION Arion banki hf
7.7xn/aISK 249.7b
TPB Tien Phong Commercial Bank
7.2xn/a₫46.4t
NTB Bank of N.T. Butterfield & Son
7.8x-3.73%US$1.7b
2845 Far Eastern International Bank
14.8xn/aNT$56.5b
ISB Íslandsbanki hf
8.6x-1.76%ISK 222.9b

Price-To-Earnings vs Akranlar: ISB, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (8.6x) kıyasla oran (9.4x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

ISB'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
ISB 8.6xSektör Avg. 9.8xNo. of Companies44PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: ISB Price-To-Earnings Oranı ( 8.6 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 9.8 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

ISB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

ISB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran8.6x
Adil PE Orann/a

Price-To-Earnings vs Adil Oran: Değerleme analizi için ISB 'in Price-To-Earnings Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ISB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelISK 122.00
ISK 124.00
+1.64%
4.84%ISK 130.00ISK 118.00n/a2
Oct ’26ISK 122.00
ISK 124.00
+1.64%
4.84%ISK 130.00ISK 118.00n/a2
Sep ’26ISK 122.50
ISK 121.50
-0.82%
2.88%ISK 125.00ISK 118.00n/a2
Aug ’26ISK 126.00
ISK 121.50
-3.57%
2.88%ISK 125.00ISK 118.00n/a2
Jul ’26ISK 118.00
ISK 124.50
+5.51%
0.40%ISK 125.00ISK 124.00n/a2
Jun ’26ISK 118.00
ISK 124.50
+5.51%
0.40%ISK 125.00ISK 124.00n/a2
May ’26ISK 107.50
ISK 126.33
+17.52%
2.08%ISK 130.00ISK 124.00n/a3
Apr ’26ISK 117.00
ISK 126.33
+7.98%
2.08%ISK 130.00ISK 124.00n/a3
Mar ’26ISK 120.00
ISK 126.33
+5.28%
2.08%ISK 130.00ISK 124.00n/a3
Feb ’26ISK 123.00
ISK 123.00
0%
5.01%ISK 130.00ISK 115.00n/a3
Jan ’26ISK 124.00
ISK 119.67
-3.49%
3.08%ISK 124.00ISK 115.00n/a3
Dec ’25ISK 124.50
ISK 120.00
-3.61%
3.40%ISK 125.00ISK 115.00n/a3
Nov ’25ISK 129.00
ISK 120.00
-6.98%
3.40%ISK 125.00ISK 115.00n/a3
Oct ’25ISK 112.00
ISK 120.00
+7.14%
3.40%ISK 125.00ISK 115.00ISK 122.003
Sep ’25ISK 102.00
ISK 120.00
+17.65%
3.40%ISK 125.00ISK 115.00ISK 122.503
Aug ’25ISK 102.50
ISK 120.00
+17.07%
3.40%ISK 125.00ISK 115.00ISK 126.003
Jul ’25ISK 95.00
ISK 117.67
+23.86%
4.72%ISK 123.00ISK 110.00ISK 118.003
Jun ’25ISK 97.00
ISK 117.67
+21.31%
4.72%ISK 123.00ISK 110.00ISK 118.003
May ’25ISK 103.50
ISK 117.67
+13.69%
7.64%ISK 125.00ISK 105.00ISK 107.503
Apr ’25ISK 102.00
ISK 117.67
+15.36%
7.64%ISK 125.00ISK 105.00ISK 117.003
Mar ’25ISK 109.00
ISK 117.67
+7.95%
7.64%ISK 125.00ISK 105.00ISK 120.003
Feb ’25ISK 118.00
ISK 112.67
-4.52%
6.73%ISK 123.00ISK 105.00ISK 123.003
Jan ’25ISK 111.00
ISK 115.33
+3.90%
9.77%ISK 131.00ISK 105.00ISK 124.003
Dec ’24ISK 107.00
ISK 119.40
+11.59%
6.96%ISK 131.00ISK 105.00ISK 124.505
Nov ’24ISK 102.50
ISK 125.40
+22.34%
5.06%ISK 135.00ISK 120.00ISK 129.005
Oct ’24ISK 111.50
ISK 125.40
+12.47%
5.06%ISK 135.00ISK 120.00ISK 112.005
ISK 124
Fair Value
1.6% değerinin altında içsel indirim
2
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/10/27 08:00
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/10/27 00:00
Kazançlar2025/06/30
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Íslandsbanki hf. 7 Bu analistlerden 1, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Namita SamtaniBarclays
Namita SamtaniBarclays
Maria SemikhatovaCitigroup Inc