Bank Jago Değerleme

ARTO gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

1/6

Değerleme Puanı 1/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ARTO 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: ARTO 'un değerleme analizi için adil değerinin hesaplanmasında yeterli veri bulunmamaktadır.

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ARTO 'un değerleme analizi için adil değerinin hesaplanmasında yeterli veri bulunmamaktadır.


Temel Değerleme Ölçütü

ARTO için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: ARTO zar zor karlı bir banka olduğundan, göreli değerleme analizi için Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo ARTO için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, ARTO'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
ARTO'un PB Oranı nedir?
PB Oranı3.6x
KitapRp8.47t
Piyasa DeğeriRp30.60t

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

ARTO'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla ARTO için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması2.3x
BINA Bank Ina Perdana
7xn/aRp25.5t
NISP Bank OCBC NISP
0.8xn/aRp31.1t
BDMN Bank Danamon Indonesia
0.5xn/aRp24.9t
BNGA Bank CIMB Niaga
0.9x13.5%Rp43.4t
ARTO Bank Jago
3.6x77.3%Rp30.9t

Price-To-Book vs Akranlar: ARTO Price-To-Book Oranı ( 3.6 x) açısından benzer ortalamaya ( 2.2 x) kıyasla pahalıdır.


Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

ARTO'nin PB Oranı, ID Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
MAYA Bank Mayapada Internasional
0.1xn/aUS$147.24m
Bu PB aralığında başka şirket yok
ARTO 3.6xSektör Avg. 0.9xNo. of Companies8PB00.61.21.82.43+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: ARTO Price-To-Book Oranı ( 3.6 x) baz alındığında, ID Banks sektör ortalamasına ( 0.9 x) kıyasla pahalıdır.


Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

ARTO 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

ARTO PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran3.6x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için ARTO 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ARTO tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelRp2,230.00
Rp3,219.93
+44.4%
13.9%Rp3,900.00Rp2,250.00n/a14
Jan ’26Rp2,430.00
Rp3,386.29
+39.4%
12.9%Rp4,000.00Rp2,250.00n/a14
Dec ’25Rp2,640.00
Rp3,371.29
+27.7%
13.6%Rp4,000.00Rp2,250.00n/a14
Nov ’25Rp2,800.00
Rp3,357.00
+19.9%
13.9%Rp4,000.00Rp2,250.00n/a14
Oct ’25Rp3,040.00
Rp3,020.21
-0.7%
15.5%Rp3,900.00Rp2,250.00n/a14
Sep ’25Rp2,870.00
Rp3,020.21
+5.2%
15.5%Rp3,900.00Rp2,250.00n/a14
Aug ’25Rp2,710.00
Rp2,960.93
+9.3%
21.0%Rp4,200.00Rp1,650.00n/a14
Jul ’25Rp2,380.00
Rp2,836.87
+19.2%
28.3%Rp4,500.00Rp1,650.00n/a15
Jun ’25Rp2,410.00
Rp2,842.87
+18.0%
28.0%Rp4,500.00Rp1,740.00n/a15
May ’25Rp2,150.00
Rp2,900.87
+34.9%
27.9%Rp4,500.00Rp1,740.00n/a15
Apr ’25Rp2,590.00
Rp2,958.87
+14.2%
27.2%Rp4,500.00Rp1,740.00n/a15
Mar ’25Rp2,690.00
Rp3,111.87
+15.7%
40.2%Rp6,600.00Rp1,600.00n/a15
Feb ’25Rp3,170.00
Rp3,111.87
-1.8%
40.2%Rp6,600.00Rp1,600.00Rp2,250.0015
Jan ’25Rp2,900.00
Rp2,918.43
+0.6%
44.6%Rp6,600.00Rp1,600.00Rp2,430.0014
Dec ’24Rp3,490.00
Rp2,868.43
-17.8%
44.6%Rp6,600.00Rp1,600.00Rp2,640.0014
Nov ’24Rp1,535.00
Rp2,810.53
+83.1%
44.6%Rp6,600.00Rp1,600.00Rp2,800.0015
Oct ’24Rp2,020.00
Rp4,059.47
+101.0%
81.8%Rp15,700.00Rp1,730.00Rp3,040.0015
Sep ’24Rp2,300.00
Rp4,059.47
+76.5%
81.8%Rp15,700.00Rp1,730.00Rp2,870.0015
Aug ’24Rp2,940.00
Rp5,425.75
+84.5%
88.4%Rp16,900.00Rp1,730.00Rp2,710.0016
Jul ’24Rp3,180.00
Rp5,397.63
+69.7%
89.2%Rp16,900.00Rp1,730.00Rp2,380.0016
Jun ’24Rp2,380.00
Rp5,340.69
+124.4%
90.8%Rp16,900.00Rp1,730.00Rp2,410.0016
May ’24Rp2,070.00
Rp5,528.65
+167.1%
85.3%Rp16,900.00Rp1,800.00Rp2,150.0017
Apr ’24Rp2,420.00
Rp6,269.82
+159.1%
81.7%Rp16,900.00Rp1,800.00Rp2,590.0017
Mar ’24Rp2,690.00
Rp8,019.80
+198.1%
62.5%Rp16,900.00Rp2,200.00Rp2,690.0015
Feb ’24Rp3,190.00
Rp8,724.81
+173.5%
60.6%Rp17,700.00Rp2,900.00Rp3,170.0016
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 14 Analysts
Rp3.22k
Fair Value
30.7% undervalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.


Değeri düşük şirketleri keşfedin

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/05 17:42
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/05 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

PT Bank Jago Tbk 23 Bu analistlerden 14, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Yulinda HartantoCGS International
Handy NoverdaniusCGS International
Ferry WongCitigroup Inc