Cembra Money Bank AG

BATS-CHIXE:CMBNZ Stok Raporu

Piyasa değeri: CHF 2.4b

Cembra Money Bank Değerleme

CMBNZ gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CMBNZ 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: CMBNZ ( CHF80.65 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( CHF95.78 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: CMBNZ adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.

Temel Değerleme Ölçütü

CMBNZ için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: CMBNZ karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo CMBNZ için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, CMBNZ'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
CMBNZ'un PE Oranı nedir?
PE Oranı14.7x
KazançlarCHF 161.32m
Piyasa DeğeriCHF 2.37b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

CMBNZ'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla CMBNZ için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması8.5x
IPF International Personal Finance
5.8x10.3%UK£287.7m
SUS S&U
9x23.5%UK£168.9m
KSPI Kaspi.kz
12.2x17.0%US$22.8b
HAT H&T Group
7.1x6.7%UK£157.4m
CMBNZ Cembra Money Bank
14.7x9.8%CHF 2.4b

Price-To-Earnings vs Akranlar: CMBNZ Price-To-Earnings Oranı ( 14.7 x) açısından benzer ortalamaya ( 8.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

CMBNZ'nin PE Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
No. of Companies5PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: CMBNZ Price-To-Earnings Oranı ( 14.7 x) baz alındığında, UK Consumer Finance sektör ortalamasına ( 5.9 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

CMBNZ 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

CMBNZ PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran14.7x
Adil PE Oran16.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: CMBNZ tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 14.7 16.5 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin CMBNZ tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelCHF 81.10
CHF 75.50
-6.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Nov ’25CHF 78.70
CHF 75.50
-4.1%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Oct ’25CHF 78.05
CHF 75.50
-3.3%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Sep ’25CHF 78.50
CHF 75.50
-3.8%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Aug ’25CHF 76.93
CHF 75.50
-1.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jul ’25CHF 77.33
CHF 73.00
-5.6%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Jun ’25CHF 73.05
CHF 73.00
-0.07%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
May ’25CHF 70.55
CHF 73.00
+3.5%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Apr ’25CHF 75.30
CHF 73.00
-3.1%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Mar ’25CHF 74.95
CHF 73.00
-2.6%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Feb ’25CHF 66.30
CHF 71.50
+7.8%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Jan ’25CHF 65.40
CHF 71.50
+9.3%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Dec ’24CHF 64.45
CHF 73.00
+13.3%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00n/a2
Nov ’24CHF 63.10
CHF 73.00
+15.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.702
Oct ’24CHF 62.50
CHF 73.00
+16.8%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.052
Sep ’24CHF 64.15
CHF 73.00
+13.8%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.502
Aug ’24CHF 66.20
CHF 78.67
+18.8%
10.2%CHF 90.00CHF 72.00CHF 76.933
Jul ’24CHF 74.25
CHF 82.00
+10.4%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 77.333
Jun ’24CHF 68.35
CHF 82.00
+20.0%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 73.053
May ’24CHF 71.35
CHF 82.00
+14.9%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 70.553
Apr ’24CHF 71.50
CHF 82.00
+14.7%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 75.303
Mar ’24CHF 76.75
CHF 79.00
+2.9%
12.7%CHF 93.00CHF 70.00CHF 74.953
Feb ’24CHF 80.85
CHF 77.67
-3.9%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 66.303
Jan ’24CHF 77.20
CHF 77.67
+0.6%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 65.403
Dec ’23CHF 72.85
CHF 77.67
+6.6%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 64.453
Nov ’23CHF 72.30
CHF 77.67
+7.4%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 63.103

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

BFF Bank

€1.6b

Provides financial services to suppliers of the national health system and public administration sector in Italy, Croatia, the Czech Republic, France, Greece, Poland, Portugal, the Slovak Republic, and Spain.

0RON

€8.83

7D

-0.8%

1Y

-15.4%

ASA International Group

UK£64.3m

Provides microfinancing services in Africa and Asia.

ASAI

UK£0.64

7D

-0.8%

1Y

24.8%

Man Group

UK£2.4b

Man Group Limited is a publicly owned investment manager.

EMGL

UK£2.08

7D

1.1%

1Y

-2.8%