Kemper Corporation

DB:UI2 Stok Raporu

Piyasa değeri: €1.5b

Kemper Değerleme

UI2 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gelecekteki Nakit Akışı Değerinin Karşılaştırması

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UI2 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: UI2 ( €24.8 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €67.97 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UI2 adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UI2 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UI2 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UI2 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UI2'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UI2'un PE Oranı nedir?
PE Oranı41.7x
KazançlarUS$41.90m
Piyasa DeğeriUS$1.75b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UI2'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UI2 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması15.3x
WUW Wüstenrot & Württembergische
11.4x15.63%€1.4b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
31.3x20.91%€1.4b
RLV RheinLand Holding
15.9xn/a€127.5m
A001450 Hyundai Marine & Fire Insurance
2.8x-4.53%₩2.9t
UI2 Kemper
41.7x58.92%€1.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: UI2 Price-To-Earnings Oranı ( 41.7 x) açısından benzer ortalamaya ( 15.3 x) kıyasla pahalıdır.

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UI2'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UI2 41.7xSektör Avg. 12.9xNo. of Companies11PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UI2 Price-To-Earnings Oranı ( 41.7 x) baz alındığında, German Insurance sektör ortalamasına ( 11.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UI2 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UI2 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran41.7x
Adil PE Oran34.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UI2 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 41.7 34.2 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UI2 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€24.80
€43.31
+74.63%
43.52%€68.79€23.78n/a3
May ’27€27.20
€46.86
+72.28%
35.42%€69.43€30.00n/a3
Apr ’27€25.20
€48.30
+91.68%
32.80%€68.24€29.49n/a3
Mar ’27€26.20
€48.30
+84.36%
32.80%€68.24€29.49n/a3
Feb ’27€32.20
€50.16
+55.78%
26.34%€69.81€30.17n/a5
Jan ’27€34.20
€51.76
+51.34%
27.15%€70.34€30.39n/a5
Dec ’26€34.60
€51.76
+49.59%
27.15%€70.34€30.39n/a5
Nov ’26€38.40
€58.08
+51.26%
16.49%€69.60€42.96n/a5
Oct ’26€43.80
€57.29
+30.80%
16.49%€68.65€42.38n/a5
Sep ’26€45.20
€57.91
+28.13%
16.49%€69.39€42.84n/a5
Aug ’26€51.50
€70.33
+36.56%
6.22%€77.00€64.17n/a5
Jul ’26€54.00
€70.99
+31.46%
6.22%€77.72€64.77n/a5
Jun ’26€55.50
€72.87
+31.30%
6.22%€79.79€66.49n/a5
May ’26€51.00
€74.42
+45.93%
4.41%€79.36€69.66€27.205
Apr ’26€61.50
€77.77
+26.46%
4.41%€82.94€72.80€25.205
Mar ’26€64.00
€80.66
+26.03%
4.41%€86.01€75.50€26.205
Feb ’26€65.00
€78.11
+20.17%
5.30%€81.57€70.05€32.205
Jan ’26€61.50
€78.11
+27.01%
5.30%€81.57€70.05€34.205
Dec ’25€67.00
€75.50
+12.69%
6.22%€80.22€68.90€34.605
Nov ’25€56.00
€71.45
+27.60%
6.90%€78.27€66.30€38.405
Oct ’25€54.50
€69.66
+27.82%
6.84%€77.30€64.57€43.805
Sep ’25€56.50
€69.66
+23.29%
6.84%€77.30€64.57€45.205
Aug ’25€59.00
€67.48
+14.38%
6.43%€73.75€61.77€51.505
Jul ’25€54.50
€67.08
+23.08%
4.91%€71.54€62.25€54.005
Jun ’25€53.50
€67.12
+25.47%
4.91%€71.59€62.29€55.505
May ’25€54.50
€66.53
+22.07%
3.71%€70.08€62.60€51.005
€42.57
Fair Value
41.7% değerinin altında içsel indirim
3
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha yüksek, ancak analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında değil.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/05/22 10:18
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/05/22 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Kemper Corporation 8 Bu analistlerden 5, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Robert GlasspiegelBrean Capital Historical (Janney Montgomery)
Matthew CarlettiCitizens JMP Securities, LLC
Amit KumarMacquarie Research