Generalfinance S.p.A.

DB:VG30 Stok Raporu

Piyasa değeri: €195.2m

Generalfinance Değerleme

VG30 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında VG30 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€12.17
Fair Value
24.1% overvalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: VG30 ( €15.1 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( €12.17 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: VG30 adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

VG30 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: VG30 karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo VG30 için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, VG30'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
VG30'un PE Oranı nedir?
PE Oranı9.3x
Kazançlar€21.10m
Piyasa Değeri€195.21m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

VG30'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla VG30 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması9x
ALG ALBIS Leasing
9.3x-12.06%€58.9m
GLJ Grenke
10.8x28.85%€605.2m
FRS FORIS
6.5xn/a€18.9m
DFTK DF Deutsche Forfait
9.2xn/a€17.4m
VG30 Generalfinance
9.3x14.62%€195.2m

Price-To-Earnings vs Akranlar: VG30 Price-To-Earnings Oranı ( 9.3 x) açısından benzer ortalamaya ( 9 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

VG30'nin PE Oranı, European Diversified Financial Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

8 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
VG30 9.3xSektör Avg. 12.1xNo. of Companies12PE01224364860+
8 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: VG30 Price-To-Earnings Oranı ( 9.3 x) baz alındığında, German Diversified Financial sektör ortalamasına ( 11.3 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

VG30 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

VG30 PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran9.3x
Adil PE Oran13.7x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: VG30 tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 9.3 13.7 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin VG30 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€15.10
€17.35
+14.90%
3.75%€18.00€16.70n/a2
May ’26€14.70
€16.85
+14.63%
0.89%€17.00€16.70n/a2
Apr ’26€15.85
€16.85
+6.31%
0.89%€17.00€16.70n/a2
Mar ’26€12.85
€13.90
+8.17%
0.72%€14.00€13.80n/a2
Feb ’26€12.40
€13.90
+12.10%
0.72%€14.00€13.80n/a2
Jan ’26€12.40
€13.90
+12.10%
0.72%€14.00€13.80n/a2
Dec ’25€11.05
€13.25
+19.91%
5.66%€14.00€12.50n/a2
Nov ’25€11.25
€12.65
+12.44%
1.19%€12.80€12.50n/a2
Oct ’25€11.00
€12.65
+15.00%
1.19%€12.80€12.50n/a2
Sep ’25€11.00
€12.65
+15.00%
1.19%€12.80€12.50n/a2
Aug ’25€10.95
€12.70
+15.98%
1.57%€12.90€12.50n/a2
Jul ’25€10.90
€12.25
+12.39%
5.31%€12.90€11.60n/a2
Jun ’25€10.65
€12.25
+15.02%
5.31%€12.90€11.60n/a2
May ’25€10.55
€12.05
+14.22%
3.73%€12.50€11.60€14.702
Apr ’25€9.75
€11.95
+22.56%
4.60%€12.50€11.40€15.852
Mar ’25€9.95
€11.95
+20.10%
4.60%€12.50€11.40€12.852
Feb ’25€9.30
€11.40
+22.58%
3.51%€11.80€11.00€12.402
Jan ’25€9.20
€10.80
+17.39%
9.26%€11.80€9.80€12.402
Dec ’24€9.05
€10.55
+16.57%
7.11%€11.30€9.80€11.052
Nov ’24€8.10
€10.55
+30.25%
7.11%€11.30€9.80€11.252
Oct ’24€7.55
€10.55
+39.74%
7.11%€11.30€9.80€11.002
Sep ’24€7.85
€10.55
+34.39%
7.11%€11.30€9.80€11.002
Aug ’24€7.90
€10.50
+32.91%
6.67%€11.20€9.80€10.952
Jul ’24€7.80
€10.50
+34.62%
6.67%€11.20€9.80€10.902
Jun ’24€7.75
€10.50
+35.48%
6.67%€11.20€9.80€10.652
May ’24€7.90
€10.50
+32.91%
6.67%€11.20€9.80€10.552
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 2 Analysts
€16.96
Fair Value
11.0% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/15 02:29
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/15 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Generalfinance S.p.A. 5 Bu analistlerden 1, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Gabriele VenturiBanca Akros S.p.A. (ESN)
Manuela MeroniIntesa Sanpaolo Equity Research