Alerus Financial Corporation

DB:5QD Stok Raporu

Piyasa değeri: €480.4m

Alerus Financial Değerleme

5QD gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 5QD 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 5QD ( €16.7 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €38.11 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 5QD adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

5QD için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 5QD zar zor karlı bir banka olduğundan, göreli değerleme analizi için Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo 5QD için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, 5QD'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
5QD'un PB Oranı nedir?
PB Oranı1.3x
KitapUS$386.49m
Piyasa DeğeriUS$500.94m

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

5QD'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla 5QD için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1.3x
HYQ Hypoport
3.4x28.9%€1.2b
VVV3 Ökoworld
1.3x5.5%€197.9m
PBB Deutsche Pfandbriefbank
0.2x35.1%€642.0m
GLJ Grenke
0.5x25.2%€684.8m
5QD Alerus Financial
1.3x71.3%€500.9m

Price-To-Book vs Akranlar: 5QD, Price-To-Book değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (1.3x) kıyasla oran (1.3x).

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

5QD'nin PB Oranı, DE Diversified Financial Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
PBB Deutsche Pfandbriefbank
0.2x35.1%US$669.36m
CSQ creditshelf
0.007xn/aUS$2.91k
Bu PB aralığında başka şirket yok
5QD 1.3xSektör Avg. 1.0xNo. of Companies3PB00.81.62.43.24+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: 5QD Price-To-Book Oranı ( 1.3 x) baz alındığında, German Diversified Financial sektör ortalamasına ( 1.2 x) kıyasla pahalıdır.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

5QD 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

5QD PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran1.3x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için 5QD 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 5QD tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€16.70
€22.77
+36.4%
3.4%€24.12€22.19n/a5
Dec ’25€19.00
€22.04
+16.0%
5.0%€23.75€20.90n/a5
Nov ’25€18.30
€20.96
+14.5%
3.3%€22.07€20.23n/a5
Oct ’25€20.20
€21.68
+7.3%
2.6%€22.59€20.78n/a5
Sep ’25€19.90
€21.93
+10.2%
3.5%€23.09€21.24n/a4
Aug ’25€20.40
€21.93
+7.5%
3.5%€23.09€21.24n/a4
Jul ’25€17.90
€20.48
+14.4%
5.2%€21.53€18.73n/a4
Jun ’25€17.30
€20.59
+19.0%
1.9%€21.16€20.24n/a4
May ’25€18.30
€20.73
+13.3%
4.0%€22.01€19.67n/a4
Apr ’25€19.70
€21.24
+7.8%
4.3%€22.16€20.31n/a4
Mar ’25€19.70
€22.16
+12.5%
6.8%€24.01€20.31n/a3
Feb ’25€20.80
€22.16
+6.5%
6.8%€24.01€20.31n/a3
Jan ’25€19.90
€19.07
-4.2%
13.5%€20.88€15.44n/a3
Dec ’24€16.40
€16.59
+1.2%
4.5%€17.52€15.67€19.003
Nov ’24€16.10
€17.39
+8.0%
5.2%€18.45€16.09€18.304
Oct ’24€16.70
€18.57
+11.2%
5.5%€19.87€17.03€20.204
Sep ’24€17.70
€18.14
+2.5%
6.8%€19.50€16.33€19.904
Aug ’24€17.60
€18.14
+3.1%
6.8%€19.50€16.33€20.404
Jul ’24€16.70
€17.10
+2.4%
6.9%€18.24€15.51€17.904
Jun ’24€15.30
€15.27
-0.2%
5.0%€16.41€14.58€17.304
May ’24€13.20
€15.27
+15.7%
5.0%€16.41€14.58€18.304
Apr ’24€14.00
€17.42
+24.4%
7.4%€19.25€16.50€19.703
Mar ’24€18.40
€19.42
+5.5%
2.2%€20.03€19.12€19.703
Feb ’24€18.70
€19.42
+3.8%
2.2%€20.03€19.12€20.803
Jan ’24€21.40
€25.09
+17.2%
6.5%€27.10€23.08€19.903
Dec ’23€22.40
€25.09
+12.0%
6.5%€27.10€23.08€16.403

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/27 23:05
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/27 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Alerus Financial Corporation 8 Bu analistlerden 5, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jeffrey RulisD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.
Brendan NosalHovde Group, LLC