Navient Corporation

DB:10D Stok Raporu

Piyasa değeri: €1.6b

Navient Değerleme

10D gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 10D 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 10D ( €14.6 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €27.21 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 10D adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

10D için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 10D karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 10D için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 10D'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
10D'un PE Oranı nedir?
PE Oranı20.7x
KazançlarUS$79.00m
Piyasa DeğeriUS$1.67b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

10D'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 10D için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması37.3x
OT8 Eleving Group
9.3x29.7%€190.9m
E4I Multitude
9.6x19.8%€105.4m
T2G Tradegate Wertpapierhandelsbank
86.6xn/a€2.2b
HYQ Hypoport
43.7x30.4%€1.3b
10D Navient
20.7x34.4%€1.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 10D, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (20.7x) kıyasla oran (37.3x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

10D'nin PE Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
10D 20.7xSektör Avg. 9.0xNo. of Companies4PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 10D Price-To-Earnings Oranı ( 20.7 x) baz alındığında, European Consumer Finance sektör ortalamasına ( 9 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

10D 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

10D PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran20.7x
Adil PE Oran20.4x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 10D tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 20.7 20.4 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 10D tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€14.60
€13.87
-5.0%
11.7%€16.01€10.36n/a9
Nov ’25€12.90
€13.59
+5.3%
11.7%€15.69€10.15n/a9
Oct ’25€13.90
€13.25
-4.7%
12.9%€15.36€9.03n/a9
Sep ’25€14.80
€13.15
-11.2%
13.0%€14.76€9.23n/a8
Aug ’25€15.10
€13.15
-12.9%
13.0%€14.76€9.23n/a8
Jul ’25€13.50
€13.91
+3.0%
12.8%€15.89€10.28n/a8
Jun ’25€13.90
€13.91
+0.04%
12.8%€15.89€10.28n/a8
May ’25€14.50
€13.91
-4.1%
12.8%€15.89€10.28n/a8
Apr ’25€15.85
€14.99
-5.4%
14.0%€18.45€11.99n/a8
Mar ’25€14.92
€15.17
+1.7%
13.5%€18.46€12.00n/a9
Feb ’25€15.81
€15.55
-1.6%
12.0%€18.40€11.96n/a10
Jan ’25€16.92
€16.03
-5.2%
6.7%€18.38€14.71n/a9
Dec ’24€15.57
€15.89
+2.1%
6.7%€18.34€14.67n/a9
Nov ’24€14.99
€17.32
+15.6%
10.0%€20.79€15.12€12.909
Oct ’24€16.19
€17.81
+10.1%
6.2%€20.03€16.39€13.908
Sep ’24€16.15
€17.81
+10.3%
6.2%€20.03€16.39€14.808
Aug ’24€17.15
€17.81
+3.9%
6.2%€20.03€16.39€15.108
Jul ’24€17.08
€17.05
-0.2%
10.5%€20.41€14.84€13.508
Jun ’24€13.90
€16.93
+21.9%
10.5%€20.51€14.92€13.909
May ’24€14.88
€16.56
+11.3%
10.0%€19.96€14.52€14.5010
Apr ’24€14.40
€16.89
+17.3%
10.8%€20.03€12.74€15.8510
Mar ’24€16.88
€16.89
+0.06%
10.8%€20.03€12.74€14.9210
Feb ’24€17.24
€16.89
-2.1%
10.8%€20.03€12.74€15.8110
Jan ’24€15.39
€15.06
-2.1%
8.5%€17.10€13.30€16.9210
Dec ’23€15.54
€15.06
-3.1%
8.5%€17.10€13.30€15.5710
Nov ’23€15.25
€15.55
+2.0%
10.8%€18.06€12.54€14.9910

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Pepper Money

AU$581.0m

Operates as a non-bank lender in the mortgage and asset finance markets in Australia and New Zealand.

X95

AU$0.80

7D

-1.9%

1Y

13.6%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.40

7D

0%

1Y

22.9%

Yeahka

HK$4.2b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.18

7D

-6.3%

1Y

-27.2%