Flagstar Bank, National Association

DB:QC10 Stok Raporu

Piyasa değeri: €4.1b

Flagstar Bank National Association Değerleme

QC10 gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında QC10 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

€4.52
Fair Value
116.6% aşırı değerlenmiş içsel indirim
17
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: QC10 ( €9.8 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( €4.52 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: QC10 adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

QC10 için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: QC10 kârsız bir banka olduğundan, göreli değerleme analizinde Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo QC10 için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, QC10'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
QC10'un PB Oranı nedir?
PB Oranı0.6x
KitapUS$7.59b
Piyasa DeğeriUS$4.78b

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

QC10'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla QC10 için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1x
CBK Commerzbank
1x13.32%€33.3b
PCZ ProCredit Holding
0.5x17.92%€554.8m
BEN Bendigo and Adelaide Bank
1.1x29.54%AU$7.2b
ABCB Ameris Bancorp
1.3x3.78%US$5.0b
QC10 Flagstar Bank National Association
0.6x117.30%€4.8b

Price-To-Book vs Akranlar: QC10, Price-To-Book değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (0.6x) kıyasla oran (1x).

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

QC10'nin PB Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

5 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
QC10 0.6xSektör Avg. 1.0xNo. of Companies25PB00.61.21.82.43+
5 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: QC10 Price-To-Book Oranı ( 0.6 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 1 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

QC10 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

QC10 PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran0.6x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için QC10 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin QC10 tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€9.80
€11.81
+20.55%
8.24%€14.21€9.90n/a17
Oct ’26€9.70
€11.64
+20.03%
8.81%€14.06€9.80n/a17
Sep ’26€10.80
€11.47
+6.20%
9.16%€14.21€9.90n/a15
Aug ’26€9.80
€11.50
+17.35%
8.52%€13.39€9.93n/a15
Jul ’26€8.90
€11.38
+27.87%
7.19%€13.15€10.18n/a15
Jun ’26€10.30
€12.06
+17.05%
6.18%€13.74€11.08n/a15
May ’26€10.40
€11.68
+12.35%
8.86%€13.29€9.30n/a13
Apr ’26€10.60
€12.26
+15.71%
9.16%€13.67€9.73n/a14
Mar ’26€11.30
€12.41
+9.85%
9.50%€14.03€9.98n/a14
Feb ’26€10.50
€12.11
+15.34%
9.29%€13.99€10.13n/a14
Jan ’26€8.60
€11.71
+36.13%
6.80%€12.97€10.09n/a15
Dec ’25€11.20
€11.50
+2.67%
7.21%€13.22€9.91n/a14
Nov ’25€9.20
€11.15
+21.18%
7.01%€12.89€9.67n/a14
Oct ’25€10.00
€10.97
+9.70%
8.75%€12.57€9.43€9.7014
Sep ’25n/a
€10.57
0%
9.07%€12.55€8.97€10.8014
Aug ’25n/a
€11.33
0%
15.35%€16.65€9.25€9.8014
Jul ’25€9.00
€13.30
+47.80%
55.56%€39.21€9.80€8.9014
Jun ’25€8.95
€13.52
+51.05%
52.22%€38.63€9.66€10.3015
May ’25€7.42
€13.85
+86.63%
50.27%€39.28€9.82€10.4016
Apr ’25€9.12
€14.10
+54.61%
47.00%€38.80€8.31€10.6017
Mar ’25€9.98
€18.28
+83.25%
36.57%€38.76€9.69€11.3017
Feb ’25€16.35
€26.18
+60.10%
25.77%€41.40€16.56€10.5016
Jan ’25€28.35
€34.01
+19.96%
15.18%€43.58€21.79€8.6017
Dec ’24€25.74
€35.41
+37.58%
13.96%€44.14€22.07€11.2017
Nov ’24€26.76
€37.11
+38.69%
10.32%€45.42€31.23€9.2017
Oct ’24€31.92
€41.98
+31.52%
10.04%€48.24€34.05€10.0017
€11.63
Fair Value
15.7% değerinin altında içsel indirim
17
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/10/23 15:31
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/10/23 00:00
Kazançlar2025/06/30
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Flagstar Bank, National Association 35 Bu analistlerden 12, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Bruce HartingBarclays
Jared David ShawBarclays
Lana ChanBMO Capital Markets Equity Research