Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

DB:P9O Stok Raporu

Piyasa değeri: €22.2b

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Değerleme

P9O gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında P9O 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€37.19
Fair Value
50.4% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: P9O ( €18.44 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €37.19 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: P9O adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

P9O için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: P9O karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo P9O için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, P9O'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
P9O'un PE Oranı nedir?
PE Oranı9.7x
Kazançlarzł9.73b
Piyasa Değerizł94.50b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

P9O'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla P9O için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması8.7x
CBK Commerzbank
12x10.77%€30.2b
PCZ ProCredit Holding
6.5x18.06%€600.8m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.7x5.03%€123.7m
OTP OTP Bank Nyrt
7.5x5.07%Ft7.6t
P9O Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
9.7x5.49%€94.5b

Price-To-Earnings vs Akranlar: P9O Price-To-Earnings Oranı ( 9.7 x) açısından benzer ortalamaya ( 8.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

P9O'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
P9O 9.7xSektör Avg. 9.0xNo. of Companies46PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: P9O Price-To-Earnings Oranı ( 9.7 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 9 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

P9O 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

P9O PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran9.7x
Adil PE Oran10.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: P9O tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 9.7 10.8 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin P9O tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€18.44
€19.71
+6.91%
9.92%€23.61€17.00n/a12
May ’26€17.36
€19.42
+11.88%
8.67%€22.11€16.88n/a12
Apr ’26€18.55
€19.43
+4.76%
12.30%€22.54€15.35n/a12
Mar ’26€16.45
€18.08
+9.91%
11.22%€22.10€14.41n/a13
Feb ’26€16.08
€17.86
+11.09%
11.30%€21.88€14.27n/a12
Jan ’26€13.83
€17.38
+25.71%
11.33%€21.61€14.09n/a12
Dec ’25€12.70
€17.29
+36.17%
11.72%€21.88€13.97n/a12
Nov ’25€12.65
€17.43
+37.86%
11.92%€21.99€14.04n/a12
Oct ’25€12.98
€17.43
+34.30%
11.92%€21.99€14.04n/a12
Sep ’25€13.31
€16.79
+26.13%
11.73%€19.66€12.80n/a12
Aug ’25€13.56
€16.49
+21.60%
12.24%€19.66€12.80n/a12
Jul ’25€14.73
€15.97
+8.42%
13.07%€19.52€12.71n/a12
Jun ’25€13.27
€15.94
+20.12%
13.10%€19.77€12.87n/a12
May ’25€14.15
€15.52
+9.71%
11.92%€19.23€12.74€17.3611
Apr ’25€13.66
€14.48
+6.02%
12.29%€17.18€12.16€18.5510
Mar ’25€12.71
€12.94
+1.77%
14.07%€17.14€9.87€16.4511
Feb ’25€11.62
€12.77
+9.95%
12.31%€15.76€9.87€16.0811
Jan ’25€11.49
€12.08
+5.15%
9.91%€14.03€9.80€13.8311
Dec ’24€10.75
€11.61
+8.04%
10.91%€14.01€9.64€12.7011
Nov ’24€9.64
€9.75
+1.08%
9.50%€11.20€8.07€12.6511
Oct ’24€7.18
€9.01
+25.51%
8.53%€10.35€7.76€12.9812
Sep ’24€8.21
€9.27
+12.91%
10.36%€10.71€7.81€13.3112
Aug ’24€9.11
€9.20
+1.01%
9.41%€10.56€7.92€13.5612
Jul ’24€8.08
€8.89
+9.98%
10.65%€10.43€7.64€14.7312
Jun ’24€7.03
€8.30
+18.07%
9.89%€10.14€7.28€13.2712
May ’24€7.09
€8.07
+13.84%
11.30%€10.05€6.99€14.1512
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 12 Analysts
€20.36
Fair Value
9.4% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/05/19 15:55
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/05/19 00:00
Kazançlar2025/03/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna 33 Bu analistlerden 12, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Ivan BokhmatBarclays
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku