MM0 Stoklara Genel Bakış

MM0 temel anali̇z
Kar Tanesi Skoru
Değerleme	2/6
Gelecekteki Büyüme	1/6
Geçmiş Performans	3/6
Finansal Sağlık	6/6
Temettüler	3/6

Ödüller

Adil değer tahminimizden 37.5% daha düşük bir oranda işlem görüyor

Kazançların yılda 1.76% oranında artması öngörülüyor

Kazançlar son 5 yılda yılda 12.2% oranında arttı

Risk Analizi

7.25% temettüsü şu anda kazançlar tarafından iyi karşılanmıyor veya karşılanması öngörülmüyor

Benim Notlarım

Düşüncelerinizi, bağlantılarınızı ve şirket anlatımınızı yakalayın

MONETA Money Bank, a.s. Rakipler

Commerzbank

XTRA:CBK

€18.1b

ProCredit Holding

XTRA:PCZ

€465.3m

Merkur PrivatBank KgaA

XTRA:MBK

€105.8m

Bank Pan Indonesia

IDX:PNBN

Rp43.1t

Fiyat Geçmişi ve Performans

Hisse fiyatlarındaki yükseliş, düşüş ve değişimlerin özeti MONETA Money Bank
Tarihsel hisse senedi fiyatları
Güncel Hisse Fiyatı	Kč4.90
52 Haftanın En Yüksek Seviyesi	Kč4.98
52 Haftanın En Düşük Seviyesi	Kč3.70
Beta	0.46
1 Aylık Değişim	0.51%
3 Aylık Değişim	12.14%
1 Yıllık Değişim	32.12%
3 Yıllık Değişim	31.37%
5 Yıllık Değişim	52.02%
Halka arzdan bu yana değişim	82.24%

Son Haberler & Güncellemeler

Recent updates

Hissedar Getirileri

	MM0	DE Banks	DE Pazar
7D	0.4%	-0.4%	-1.6%
1Y	32.1%	19.7%	6.8%

Getiri vs. Endüstri: MM0 geçen yıl % 19.7 oranında getiri sağlayan German Banks sektörünü aştı.

Getiri vs Piyasa: MM0 geçen yıl % 6.8 oranında getiri sağlayan German Piyasasını aştı.

Fiyat Oynaklığı

Is MM0's price volatile compared to industry and market?
MM0 volatility
MM0 Average Weekly Movement	2.6%
Banks Industry Average Movement	3.1%
Market Average Movement	4.9%
10% most volatile stocks in DE Market	11.6%
10% least volatile stocks in DE Market	2.4%

İstikrarlı Hisse Senedi Fiyatı: MM0 son 3 ayda önemli bir fiyat oynaklığı yaşamadı.

Zaman İçindeki Volatilite: MM0 'nin haftalık oynaklığı ( 3% ) son bir yıldır istikrarlı seyretti.

Şirket Hakkında

Kuruldu	Çalışanlar	CEO	Web sitesi
1998	2,525	Tomas Spurny	www.moneta.cz

MONETA Money Bank, a.s., bağlı ortaklıkları ile birlikte, Çek Cumhuriyeti'ndeki bireysel müşterilere, küçük ve orta ölçekli işletmelere, kurumsal müşterilere ve finans ve kamu sektörü kurumlarına bankacılık ve finansal ürünler ve hizmetler sunmaktadır. Şirket, Ticari Müşteriler, Bireysel Müşteriler ve Hazine/Diğer segmentleri aracılığıyla faaliyet göstermektedir. Cari ve tasarruf hesapları, bina tasarrufları, vadeli mevduatlar ve işlem bankacılığı ürünleri dahil olmak üzere çeşitli mevduat ürünleri sunmaktadır.

MONETA Money Bank, a.s. Temel Bilgiler Özeti

MONETA Money Bank'un kazançları ve gelirleri piyasa değeriyle nasıl karşılaştırılır?
MM0 temel i̇stati̇sti̇kler
Piyasa değeri	€2.53b
Kazançlar(TTM)	€217.41m
Gelir(TTM)	€480.58m

11.6x

F/K Oranı

2.0x

P/B Oranı

MM0 aşırı değerli mi?

Gerçeğe Uygun Değer ve değerleme analizine bakınız

Kazanç ve Gelir

En son kazanç raporundan temel karlılık istatistikleri (TTM)
MM0 gelir tablosu (TTM)
Gelir	Kč12.08b
Gelir Maliyeti	Kč0
Brüt Kâr	Kč12.08b
Diğer Giderler	Kč6.61b
Kazançlar	Kč5.46b

Son Raporlanan Kazançlar

Sep 30, 2024

Sonraki Kazanç Tarihi

Jan 31, 2025

Hisse başına kazanç (EPS)	10.69
Brüt Marj	100.00%
Net Kâr Marjı	45.24%
Borç/Özkaynak Oranı	88.6%

MM0 uzun vadede nasıl bir performans gösterdi?

Geçmiş performansı ve karşılaştırmayı görün

Temettüler

7.2%

Mevcut Temettü Verimi

84%

Ödeme Oranı

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2024/12/25 16:39
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2024/12/23 00:00
Kazançlar	2024/09/30
Yıllık Kazançlar	2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

MONETA Money Bank, a.s. 15 Bu analistlerden 6, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Kamil Kliszcz	Biuro maklerskie mBanku
Olga Veselova	BofA Global Research
Andrzej Powierza	Citigroup Inc

MM0 Stoklara Genel Bakış

Ödüller

Risk Analizi

MONETA Money Bank, a.s. Rakipler

XTRA:CBK

€18.1b

XTRA:PCZ

€465.3m

XTRA:MBK

€105.8m

IDX:PNBN

Rp43.1t

Fiyat Geçmişi ve Performans

Son Haberler & Güncellemeler

MONETA Money Bank, a.s. to Report First Half, 2025 Results on Jul 24, 2025

MONETA Money Bank, a.s. to Report Q3, 2025 Results on Oct 23, 2025

Third quarter 2024 earnings released: EPS: Kč3.00 (vs Kč2.92 in 3Q 2023)

MONETA Money Bank, a.s. to Report Fiscal Year 2024 Results on Jan 31, 2025

Second quarter 2024 earnings released: EPS: Kč2.78 (vs Kč2.47 in 2Q 2023)

First quarter 2024 earnings released: EPS: Kč2.52 (vs Kč2.38 in 1Q 2023)

Recent updates

MONETA Money Bank, a.s. to Report First Half, 2025 Results on Jul 24, 2025

MONETA Money Bank, a.s. to Report Q3, 2025 Results on Oct 23, 2025

Third quarter 2024 earnings released: EPS: Kč3.00 (vs Kč2.92 in 3Q 2023)

MONETA Money Bank, a.s. to Report Fiscal Year 2024 Results on Jan 31, 2025

Second quarter 2024 earnings released: EPS: Kč2.78 (vs Kč2.47 in 2Q 2023)

First quarter 2024 earnings released: EPS: Kč2.52 (vs Kč2.38 in 1Q 2023)

Full year 2023 earnings released: EPS: Kč10.18 (vs Kč10.15 in FY 2022)

MONETA Money Bank, a.s., Annual General Meeting, Apr 23, 2024

Full year 2023 earnings released: EPS: Kč10.18 (vs Kč10.15 in FY 2022)

MONETA Money Bank, a.s. to Report First Half, 2024 Results on Jul 25, 2024

Third quarter 2023 earnings released: EPS: Kč2.92 (vs Kč2.45 in 3Q 2022)

New major risk - Revenue and earnings growth

Second quarter 2023 earnings released: EPS: Kč2.47 (vs Kč3.10 in 2Q 2022)

Upcoming dividend of Kč8.00 per share at 9.4% yield

Full year 2022 earnings released: EPS: Kč10.15 (vs Kč7.80 in FY 2021)

Full year 2022 earnings released: EPS: Kč10.15 (vs Kč7.80 in FY 2021)

MONETA Money Bank, a.s., Annual General Meeting, Apr 25, 2023

MONETA Money Bank, a.s. to Report Q1, 2023 Results on Apr 27, 2023

Third quarter 2022 earnings released: EPS: Kč2.45 (vs Kč2.87 in 3Q 2021)

Second quarter 2022 earnings released: EPS: Kč3.10 (vs Kč1.63 in 2Q 2021)

Laub Capital acquired Non-performing Loan Portfolio of MONETA Money Bank, a.s from MONETA Money Bank, a.s. (SEP:MONET).

First quarter 2022 earnings released: EPS: Kč2.52 (vs Kč1.17 in 1Q 2021)

Full year 2021 earnings released: EPS: Kč7.80 (vs Kč5.09 in FY 2020)

Full year 2021 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Third quarter 2021 earnings released: EPS Kč2.87 (vs Kč1.40 in 3Q 2020)

Second quarter 2021 earnings released: EPS Kč1.63 (vs Kč0.92 in 2Q 2020)

Petrus Advisers Says Merger Deal to Acquire Air Bank Overvalues

COO & Member of the Management Board has left the company

MONETA Money Bank, a.s. (SEP:MONET) entered into a framework agreement to acquire Air Bank a.s., Zonky s.r.o. and Czech and Slovak businesses of Home Credit from Tanemo a.s., Home Credit Group B.V. and Home Credit International A.S. for CZK 24.9 billion

First quarter 2021 earnings released: EPS Kč1.17 (vs Kč1.43 in 1Q 2020)

Full year 2020 earnings released: EPS Kč5.09 (vs Kč7.87 in FY 2019)

New 90-day high: €2.97

Full year 2020 earnings released: EPS Kč5.09 (vs Kč7.87 in FY 2019)

MONETA Money Bank, a.s. (SEP:MONET) acquired additional 7.23% minority stake in MONETA Money Bank, a.s. (SEP:MONET) from The Goldman Sachs Group, Inc. (NYSE:GS).

New 90-day high: €2.79

New 90-day high: €2.64

MONETA Money Bank, a.s. to Report Fiscal Year 2021 Results on Feb 04, 2022

MONETA Money Bank, a.s. to Report First Half, 2021 Results on Jul 29, 2021

New 90-day high: €2.19

Third quarter 2020 earnings released: EPS Kč1.40

Revenue beats expectations

New 90-day low: €1.86

Earnings released

MONETA Money Bank, a.s. (SEP:MONET) completed the acquisition of Wüstenrot - stavební Sporitelna a.s., and Wüstenrot hypotecní banka a.s., from Wüstenrot & Württembergische AG (XTRA:WUW).