German American Bancorp, Inc.

DB:GAB Stok Raporu

Piyasa değeri: €1.3b

German American Bancorp Değerleme

GAB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında GAB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: GAB ( €41.2 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €85.09 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: GAB adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

GAB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: GAB karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo GAB için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, GAB'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
GAB'un PE Oranı nedir?
PE Oranı16.5x
KazançlarUS$82.11m
Piyasa DeğeriUS$1.36b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

GAB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla GAB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması5.4x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
1578 Bank of Tianjin
2.5xn/aHK$10.0b
601860 Jiangsu Zijin Rural Commercial BankLtd
6.4xn/aCN¥10.4b
8377 Hokuhoku Financial Group
8.4x14.5%JP¥214.8b
GAB German American Bancorp
16.5x22.4%€1.4b

Price-To-Earnings vs Akranlar: GAB Price-To-Earnings Oranı ( 16.5 x) açısından benzer ortalamaya ( 5.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

GAB'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
GAB 16.5xSektör Avg. 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: GAB Price-To-Earnings Oranı ( 16.5 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

GAB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

GAB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran16.5x
Adil PE Oran12.1x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: GAB tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 16.5 12.1 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin GAB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€41.20
€45.38
+10.2%
7.7%€51.24€40.80n/a6
Nov ’25€37.00
€41.13
+11.2%
4.8%€44.20€38.67n/a6
Oct ’25€34.60
€38.85
+12.3%
2.1%€39.75€37.94n/a5
Sep ’25€35.80
€39.20
+9.5%
2.7%€40.30€37.55n/a5
Aug ’25€36.20
€38.55
+6.5%
7.2%€40.77€33.36n/a5
Jul ’25€32.60
€32.35
-0.8%
3.3%€34.00€31.24n/a5
Jun ’25€29.20
€32.45
+11.1%
3.3%€34.11€31.34n/a5
May ’25€29.60
€33.67
+13.8%
2.0%€34.61€32.74n/a4
Apr ’25€31.00
€34.08
+9.9%
4.1%€36.42€32.68n/a4
Mar ’25€29.00
€34.08
+17.5%
4.1%€36.42€32.68n/a4
Feb ’25€30.60
€32.43
+6.0%
8.1%€35.88€28.52n/a4
Jan ’25€29.60
€29.64
+0.1%
4.4%€31.49€28.72n/a3
Dec ’24€26.20
€28.27
+7.9%
1.5%€28.58€27.66n/a3
Nov ’24€25.60
€30.05
+17.4%
4.1%€31.23€28.39€37.004
Oct ’24€25.60
€30.04
+17.4%
4.1%€31.22€28.39€34.604
Sep ’24€26.60
€29.42
+10.6%
2.5%€29.99€28.17€35.804
Aug ’24€26.60
€29.71
+11.7%
4.5%€31.87€28.23€36.204
Jul ’24€25.20
€30.56
+21.3%
4.5%€32.66€28.93€32.604
Jun ’24€25.60
€30.56
+19.4%
4.5%€32.66€28.93€29.204
May ’24€26.20
€30.38
+16.0%
3.7%€31.90€29.17€29.603
Apr ’24€30.00
€35.76
+19.2%
5.5%€37.59€33.01€31.003
Mar ’24€36.80
€38.12
+3.6%
1.8%€39.17€37.31€29.004
Feb ’24€35.20
€37.21
+5.7%
1.8%€38.23€36.41€30.604
Jan ’24€34.80
€40.58
+16.6%
2.7%€41.95€38.96€29.604
Dec ’23€38.00
€40.58
+6.8%
2.7%€41.95€38.96€26.204
Nov ’23€39.40
€40.62
+3.1%
2.8%€42.52€39.48€25.604

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.6b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.02

7D

1.3%

1Y

23.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%