BOK Financial Corporation

DB:BJR Stok Raporu

Piyasa değeri: €6.8b

BOK Financial Değerleme

BJR gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BJR 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€211.46
Fair Value
49.9% undervalued intrinsic discount
9
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: BJR ( €106 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €211.46 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: BJR adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

BJR için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: BJR karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo BJR için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, BJR'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
BJR'un PE Oranı nedir?
PE Oranı13.8x
KazançlarUS$523.57m
Piyasa DeğeriUS$7.10b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

BJR'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla BJR için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12x
CBK Commerzbank
10.5x11.1%€22.3b
7186 Concordia Financial Group
13x9.2%JP¥984.3b
CADE Cadence Bank
12.6x6.1%US$6.5b
BPOP Popular
11.9x10.8%US$7.2b
BJR BOK Financial
13.8x4.6%€7.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: BJR Price-To-Earnings Oranı ( 13.8 x) açısından benzer ortalamaya ( 12 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

BJR'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
BJR 13.8xSektör Avg. 8.3xNo. of Companies43PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: BJR Price-To-Earnings Oranı ( 13.8 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 8.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

BJR 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

BJR PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran13.8x
Adil PE Oran10.4x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: BJR tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 13.8 10.4 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin BJR tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€106.00
€118.50
+11.8%
4.3%€125.81€109.61n/a9
Jan ’26€103.00
€117.60
+14.2%
7.7%€132.19€106.14n/a8
Dec ’25€113.00
€110.68
-2.1%
7.6%€129.36€99.14n/a9
Nov ’25€97.00
€107.09
+10.4%
5.2%€113.95€97.27n/a10
Oct ’25€93.00
€102.72
+10.4%
5.1%€111.12€92.15n/a10
Sep ’25€93.00
€103.85
+11.7%
4.7%€112.72€92.39n/a10
Aug ’25€94.50
€103.85
+9.9%
4.7%€112.72€92.39n/a10
Jul ’25€85.00
€93.23
+9.7%
3.6%€98.73€88.48n/a10
Jun ’25€82.50
€92.19
+11.8%
3.4%€97.88€87.63n/a10
May ’25€83.50
€92.19
+10.4%
3.4%€97.88€87.63n/a10
Apr ’25€83.50
€86.48
+3.6%
5.7%€92.17€74.48n/a9
Mar ’25€78.50
€84.32
+7.4%
5.1%€90.70€74.04n/a9
Feb ’25€77.50
€84.32
+8.8%
5.1%€90.70€74.04€106.009
Jan ’25€77.50
€75.46
-2.6%
9.1%€87.17€67.19€103.009
Dec ’24€65.50
€69.47
+6.1%
5.8%€75.40€62.53€113.009
Nov ’24€62.00
€70.86
+14.3%
6.4%€77.60€64.36€97.008
Oct ’24€74.00
€89.18
+20.5%
5.7%€95.19€80.91€93.008
Sep ’24€76.50
€89.06
+16.4%
2.4%€92.83€85.40€93.008
Aug ’24€80.50
€87.82
+9.1%
2.6%€91.18€83.89€94.508
Jul ’24€75.00
€86.95
+15.9%
4.2%€92.01€79.13€85.008
Jun ’24€76.00
€86.82
+14.2%
4.2%€92.97€82.04€82.508
May ’24€75.50
€86.82
+15.0%
4.2%€92.97€82.04€83.508
Apr ’24€76.50
€98.71
+29.0%
9.7%€115.31€82.10€83.508
Mar ’24€98.00
€103.63
+5.7%
5.5%€115.79€97.26€78.508
Feb ’24€91.50
€100.70
+10.1%
6.6%€113.79€91.03€77.508
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 9 Analysts
€116.96
Fair Value
9.4% undervalued intrinsic discount
9
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/06 16:55
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/06 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

BOK Financial Corporation 21 Bu analistlerden 9, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Peter WinterBMO Capital Markets Equity Research
Phoebe WangBMO Capital Markets Equity Research
Peter WinterBMO Capital Markets U.S. (Historical)