Unicaja Banco, S.A.

DB:7UB Stok Raporu

Piyasa değeri: €3.1b

Unicaja Banco Değerleme

7UB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 7UB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: 7UB ( €1.21 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €2.55 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 7UB adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

7UB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 7UB karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 7UB için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 7UB'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
7UB'un PE Oranı nedir?
PE Oranı7.3x
Kazançlar€425.85m
Piyasa Değeri€3.13b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

7UB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 7UB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması7.2x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
BPSO Banca Popolare di Sondrio
6x-14.3%€3.2b
7UB Unicaja Banco
7.3x-3.2%€3.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 7UB Price-To-Earnings Oranı ( 7.3 x) açısından benzer ortalamaya ( 7.2 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

7UB'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
7UB 7.3xSektör Avg. 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 7UB Price-To-Earnings Oranı ( 7.3 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.4 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

7UB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

7UB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran7.3x
Adil PE Oran8.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 7UB tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 7.3 8.6 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 7UB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€1.21
€1.43
+18.3%
17.2%€2.20€1.13n/a16
Nov ’25€1.15
€1.42
+23.1%
17.3%€2.20€1.13n/a16
Oct ’25€1.12
€1.47
+31.0%
15.8%€2.20€1.20n/a15
Sep ’25€1.21
€1.46
+21.4%
15.4%€2.20€1.20n/a16
Aug ’25€1.18
€1.47
+24.7%
14.8%€2.20€1.20n/a16
Jul ’25€1.32
€1.43
+8.2%
14.8%€2.10€1.20n/a16
Jun ’25€1.31
€1.42
+7.8%
14.7%€2.10€1.20n/a16
May ’25€1.20
€1.37
+14.0%
16.5%€2.10€1.10n/a16
Apr ’25€1.12
€1.30
+16.2%
19.0%€2.00€1.00n/a15
Mar ’25€0.93
€1.34
+43.0%
22.1%€2.00€1.00n/a15
Feb ’25€0.86
€1.33
+54.8%
21.1%€1.80€0.96n/a15
Jan ’25€0.87
€1.40
+61.1%
18.9%€2.00€1.02n/a15
Dec ’24€1.00
€1.42
+41.6%
17.4%€2.00€1.08n/a15
Nov ’24€0.96
€1.43
+48.2%
17.1%€2.00€1.08€1.1515
Oct ’24€0.99
€1.40
+41.6%
15.9%€1.90€1.06€1.1214
Sep ’24€0.99
€1.40
+41.6%
15.9%€1.90€1.06€1.2114
Aug ’24€0.97
€1.38
+42.1%
16.4%€1.90€1.02€1.1815
Jul ’24€0.94
€1.40
+48.6%
20.3%€2.00€0.98€1.3215
Jun ’24€0.88
€1.39
+57.3%
19.9%€2.00€0.98€1.3115
May ’24€0.92
€1.45
+56.9%
17.1%€2.00€1.05€1.2015
Apr ’24€0.96
€1.46
+51.4%
15.9%€2.00€1.15€1.1215
Mar ’24€1.16
€1.46
+25.9%
15.0%€2.00€1.15€0.9315
Feb ’24€1.12
€1.43
+27.3%
15.1%€2.00€1.15€0.8615
Jan ’24€1.03
€1.38
+34.0%
15.7%€2.00€1.13€0.8714
Dec ’23€0.97
€1.38
+41.7%
15.7%€2.00€1.13€1.0014
Nov ’23€0.89
€1.38
+55.3%
15.5%€2.00€1.15€0.9614

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.08

7D

-5.1%

1Y

1.2%

Alior Bank

zł11.8b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł19.92

7D

-1.6%

1Y

18.7%