SpareBank 1 Ringerike Hadeland Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında S0M 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

S0M ( €27.01 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( €57.39 )

S0M gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında S0M 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: S0M ( €27.01 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €57.39 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: S0M adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

S0M için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

Yukarıdaki tablo S0M için n/a oranını göstermektedir. Bu oran, S0M'un piyasa değerinin mevcut tercih edilen çoklu'a bölünmesiyle hesaplanır.
S0M'un n/a Oranı nedir?
n/a	0x
n/a	n/a
Piyasa Değeri	n/a

S0M temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	-2x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

S0M'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla S0M için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	7.8x
PCZ ProCredit Holding	4.5x	9.7%	€475.9m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	10.4x	8.6%	€111.2m
CBK Commerzbank	8.8x	8.3%	€18.7b
PARB Pareto Bank	7.5x	0.5%	NOK 5.2b
S0M SpareBank 1 Ringerike Hadeland	8x	-4.0%	€5.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: S0M Price-To-Earnings Oranı ( 8 x) açısından benzer ortalamaya ( 7.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

S0M'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	0.08%
	n/a	n/a	n/a

Veri getirme

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	0.08%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: S0M Price-To-Earnings Oranı ( 8 x) baz alındığında, European Banks sektör ortalamasına ( 7.4 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

S0M 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

S0M PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	8x
Adil PE Oran	7.4x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: S0M tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 8 7.4 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin S0M tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	€27.01	€28.52 +5.6%	0.6%	€28.69	€28.35	n/a	2
Nov ’25	€26.60	€28.52 +7.3%	0.6%	€28.69	€28.35	n/a	2
Oct ’25	€24.96	€28.29 +13.3%	0.9%	€28.54	€28.03	n/a	2
Sep ’25	€25.44	€28.29 +11.2%	0.9%	€28.54	€28.03	n/a	2
Aug ’25	€24.87	€27.93 +12.3%	0.3%	€28.01	€27.84	n/a	2
May ’25	€25.13	€28.46 +13.2%	1.0%	€28.76	€28.16	n/a	2
Apr ’25	€23.42	€29.40 +25.6%	1.6%	€29.88	€28.92	n/a	2
Mar ’25	€25.75	€29.40 +14.2%	1.6%	€29.88	€28.92	n/a	2
Feb ’25	€25.43	€29.19 +14.8%	2.7%	€29.97	€28.40	n/a	2
Jan ’25	€25.87	€28.51 +10.2%	2.7%	€29.28	€27.74	n/a	2
Dec ’24	€24.63	€28.51 +15.8%	2.7%	€29.28	€27.74	n/a	2
Nov ’24	€23.89	€28.91 +21.0%	0.4%	€29.04	€28.78	€26.60	2
Oct ’24	€25.77	€29.54 +14.6%	0.4%	€29.67	€29.41	€24.96	2
Sep ’24	€25.86	€29.54 +14.2%	0.4%	€29.67	€29.41	€25.44	2
Aug ’24	€26.89	€29.21 +8.6%	1.3%	€29.59	€28.83	€24.87	2
Jul ’24	€26.28	€29.21 +11.1%	1.3%	€29.59	€28.83	€25.10	2
Jun ’24	€26.08	€29.21 +12.0%	1.3%	€29.59	€28.83	€25.39	2
May ’24	€26.90	€29.61 +10.1%	1.3%	€29.99	€29.22	€25.13	2
Apr ’24	€27.82	€31.92 +14.7%	2.6%	€32.74	€31.09	€23.42	2
Mar ’24	€29.27	€31.92 +9.0%	2.6%	€32.74	€31.09	€25.75	2
Jan ’24	n/a	€32.37 0%	1.5%	€32.85	€31.88	€25.87	2
Dec ’23	n/a	€32.37 0%	1.5%	€32.85	€31.88	€24.63	2
Nov ’23	n/a	€32.37 0%	2.3%	€33.10	€31.64	€23.89	2

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.