K15 Stoklara Genel Bakış

Bir tasarruf bankası olan Melhus Sparebank, Norveç'teki şirketlere, tarım müşterilerine ve özel şahıslara çeşitli bankacılık ürünleri ve hizmetleri sunmaktadır. Daha fazla detay

K15 temel anali̇z
Kar Tanesi Skoru
Değerleme	4/6
Gelecekteki Büyüme	3/6
Geçmiş Performans	2/6
Finansal Sağlık	3/6
Temettüler	3/6

Ödüller

Adil değer tahminimizden 77.7% daha düşük bir oranda işlem görüyor

Kazançların yılda 60.81% oranında artması öngörülüyor

Risk Analizi

Kar marjları (10.9%) geçen yılın (16.4%) altında

Anlamlı bir piyasa değeri yok ( €450M )

7.72% temettüsü şu anda kazançlar tarafından iyi karşılanmıyor veya karşılanması öngörülmüyor

Benim Notlarım

Düşüncelerinizi, bağlantılarınızı ve şirket anlatımınızı yakalayın

Melhus Sparebank Rakipler

Merkur PrivatBank KgaA

XTRA:MBK

€115.1m

Chino Commercial Bancorp

OTCPK:CCBC

US$43.5m

Sturgis Bancorp

OTCPK:STBI

US$39.4m

PB Bankshares

NasdaqCM:PBBK

US$36.0m

Fiyat Geçmişi ve Performans

Hisse fiyatlarındaki yükseliş, düşüş ve değişimlerin özeti Melhus Sparebank
Tarihsel hisse senedi fiyatları
Güncel Hisse Fiyatı	NOK 13.60
52 Haftanın En Yüksek Seviyesi	NOK 14.46
52 Haftanın En Düşük Seviyesi	NOK 12.66
Beta	0.19
1 Aylık Değişim	1.67%
3 Aylık Değişim	4.18%
1 Yıllık Değişim	-3.55%
3 Yıllık Değişim	n/a
5 Yıllık Değişim	n/a
Halka arzdan bu yana değişim	-11.17%

Son Haberler & Güncellemeler

Recent updates

Hissedar Getirileri

	K15	DE Banks	DE Pazar
7D	-0.2%	2.1%	1.3%
1Y	-3.5%	23.2%	9.0%

Getiri vs. Endüstri: K15 geçen yıl % 23.2 oranında getiri sağlayan German Banks sektörünün gerisinde kaldı.

Getiri vs Piyasa: K15 geçen yıl % 9 oranında getiri sağlayan German Piyasasının altında performans gösterdi.

Fiyat Oynaklığı

Is K15's price volatile compared to industry and market?
K15 volatility
K15 Average Weekly Movement	1.8%
Banks Industry Average Movement	3.2%
Market Average Movement	4.9%
10% most volatile stocks in DE Market	11.6%
10% least volatile stocks in DE Market	2.4%

İstikrarlı Hisse Senedi Fiyatı: K15 son 3 ayda German piyasasına kıyasla önemli bir fiyat oynaklığı yaşamadı.

Zaman İçindeki Volatilite: K15 'nin haftalık oynaklığı ( 2% ) son bir yıldır istikrarlı seyretti.

Şirket Hakkında

Kuruldu	Çalışanlar	CEO	Web sitesi
1840	69	Ragnar Torland	www.melhusbanken.no

Bir tasarruf bankası olan Melhus Sparebank, Norveç'teki şirketlere, tarım müşterilerine ve özel şahıslara çeşitli bankacılık ürünleri ve hizmetleri sunmaktadır. Şirket, tasarruf hesapları; inşaat ve işletme kredileri; ipotek ve araç kredileri; banka garantisi, kredili mevduat ve leasing hizmetleri ve kredi ve banka kartları sunmaktadır. Ayrıca ev, yazlık, ev eşyaları, muhteviyat, drone, araba, tekne, diğer araçlar, seyahat, hayvan, çocuk, ölüm, sağlık, kritik hastalık, engelli, özel, ticari, tarım ve kaza için çeşitli sigorta ürünleri; tasarruf ve emeklilik ürünleri; ödeme hizmetleri ve çevrimiçi ve mobil bankacılık hizmetleri sunmaktadır.

Melhus Sparebank Temel Bilgiler Özeti

Melhus Sparebank'un kazançları ve gelirleri piyasa değeriyle nasıl karşılaştırılır?
K15 temel i̇stati̇sti̇kler
Piyasa değeri	€38.27m
Kazançlar(TTM)	€3.07m
Gelir(TTM)	€28.28m

12.4x

F/K Oranı

0.3x

P/B Oranı

K15 aşırı değerli mi?

Gerçeğe Uygun Değer ve değerleme analizine bakınız

Kazanç ve Gelir

En son kazanç raporundan temel karlılık istatistikleri (TTM)
K15 gelir tablosu (TTM)
Gelir	NOK 332.40m
Gelir Maliyeti	NOK 0
Brüt Kâr	NOK 332.40m
Diğer Giderler	NOK 296.26m
Kazançlar	NOK 36.13m

Son Raporlanan Kazançlar

Sep 30, 2024

Sonraki Kazanç Tarihi

n/a

Hisse başına kazanç (EPS)	13.01
Brüt Marj	100.00%
Net Kâr Marjı	10.87%
Borç/Özkaynak Oranı	151.4%

K15 uzun vadede nasıl bir performans gösterdi?

Geçmiş performansı ve karşılaştırmayı görün

Temettüler

7.7%

Mevcut Temettü Verimi

98%

Ödeme Oranı

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2025/01/10 06:50
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2025/01/10 00:00
Kazançlar	2024/09/30
Yıllık Kazançlar	2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Melhus Sparebank 2 Bu analistlerden 1, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Žilvinas Jusaitis	Norne Securities AS
Vegard Toverud	Pareto Securities