Santam Ltd

JSE:SNT Aktierapport

Börsvärde: R41.3b

Santam Värdering

Är SNT undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

2/6

Värderingsresultat 2/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för SNT när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
R285.27
Fair Value
32.6% overvalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Under verkligt värde: SNT ( ZAR378.19 ) handlas över vår uppskattning av verkligt värde ( ZAR285.27 )

Betydligt under verkligt värde: SNT handlas över vår uppskattning av verkligt värde.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för SNT?

Nyckeltal: Eftersom SNT är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för SNT. Detta beräknas genom att dividera SNT:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är SNT:s PE Ratio?
PE-förhållande11.2x
IntäkterR3.68b
MarknadsvärdeR41.28b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser SNT:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för SNT jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt14.2x
OUT OUTsurance Group
24.6x7.2%R99.8b
MTM Momentum Group
10x14.3%R38.5b
DSY Discovery
15.9x15.7%R130.0b
OMU Old Mutual
6.1x2.8%R48.7b
SNT Santam
11.2x2.9%R41.3b

Price-To-Earnings vs Peers: SNT är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 11.2 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 14.2 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser SNT:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i African Insurance Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
SNT 11.2xBranschgenomsnitt 6.1xNo. of Companies9PE0612182430+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: SNT är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 11.2 x) jämfört med ZA Insurance branschgenomsnittet ( 10 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är SNT:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

SNT PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio11.2x
Verklig PE Förhållande11.7x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: SNT har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 11.2 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 11.7 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas SNT prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeR378.19
R414.67
+9.6%
4.4%R435.00R391.00n/a3
Mar ’26R403.35
R399.00
-1.1%
3.4%R418.00R388.00n/a3
Feb ’26R366.28
R395.00
+7.8%
2.0%R406.00R388.00n/a3
Jan ’26R392.64
R367.63
-6.4%
1.5%R372.88R360.00n/a3
Dec ’25R377.22
R367.63
-2.5%
1.5%R372.88R360.00n/a3
Nov ’25R365.66
R367.63
+0.5%
1.5%R372.88R360.00n/a3
Oct ’25R367.00
R367.63
+0.2%
1.5%R372.88R360.00n/a3
Sep ’25R351.55
R350.40
-0.3%
4.1%R370.00R336.00n/a3
Aug ’25R322.06
R340.40
+5.7%
1.1%R345.20R336.00n/a3
Jul ’25R336.98
R323.10
-4.1%
5.2%R340.00R300.00n/a3
Jun ’25R298.67
R323.10
+8.2%
5.2%R340.00R300.00n/a3
May ’25R300.55
R323.10
+7.5%
5.2%R340.00R300.00n/a3
Apr ’25R297.88
R323.10
+8.5%
5.2%R340.00R300.00n/a3
Mar ’25R304.33
R319.75
+5.1%
1.9%R324.26R311.00R403.353
Feb ’25R290.49
R319.75
+10.1%
1.9%R324.26R311.00R366.283
Jan ’25R286.57
R320.49
+11.8%
2.4%R327.46R310.00R392.643
Dec ’24R284.51
R325.82
+14.5%
3.8%R340.00R310.00R377.223
Nov ’24R282.00
R331.65
+17.6%
2.6%R340.00R320.00R365.663
Oct ’24R301.94
R331.65
+9.8%
2.6%R340.00R320.00R367.003
Sep ’24R300.02
R323.97
+8.0%
3.6%R340.00R311.91R351.553
Aug ’24R301.12
R318.97
+5.9%
1.7%R325.00R311.91R322.063
Jul ’24R289.00
R318.97
+10.4%
1.7%R325.00R311.91R336.983
Jun ’24R269.40
R322.50
+19.7%
0.8%R325.00R320.00R298.672
May ’24R283.93
R335.00
+18.0%
4.5%R350.00R320.00R300.552
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 3 Analysts
R414.67
Fair Value
8.8% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/11 11:49
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/11 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Santam Ltd bevakas av 13 analytiker. 3 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Warwick BamAvior Capital Markets
Robert RiceBarclays
Marius StrydomBofA Global Research