Visa Tidigare resultatutveckling
Tidigare kriterier kontrolleras 3/6
Visa har ökat intäkterna med en genomsnittlig årlig takt på 13.8%, medan Diversified Financial -branschen såg intäkterna växer på 13.8% årligen. Intäkterna har varit växande med en genomsnittlig takt på 12.5% per år. Visa s avkastning på eget kapital är 53.6% och den har en nettomarginal på 49.7%.
Viktig information
13.78%
Tillväxttakt i vinsten
16.28%
Tillväxttakt för EPS
| Diversified Financial Tillväxt i branschen | 6.15% |
| Intäkternas tillväxttakt | 12.50% |
| Avkastning på eget kapital | 53.62% |
| Nettomarginal | 49.75% |
| Senaste uppdateringen av resultatet | 31 Dec 2025 |
Senaste uppdateringar av tidigare prestationer
Recent updates
I'm Not Ready To Write A Check For Visa, Earnings Preview
Apr 26
Visa 04-2026
Visa executes steadily on its three-pillar strategy: Consumer Payments volume growing 8-9% in constant dollars driven by secular cash-to-card conversion and cross-border recovery; CMS at ~20% initially decelerating to ~12% by FY30; VAS sustaining 20-25% growth before decelerating to ~15% by FY32 as the business matures. The DOJ antitrust case resolves with a monetary settlement and limited routing adjustments — painful but not structurally disruptive to the debit network economics.
Visa and the Case for Patience in Premium Businesses
When considering the hypothetical question of what I would buy in the aftermath of another global financial crisis–type event, a few key criteria come to mind. The ideal company should be financially sound, likely to be indiscriminately sold off alongside other financial stocks and well positioned to recover strongly regardless of the future direction of the economic system.
Visa - A Fundamental and Historical Valuation
Business Overview Key Metrics Total: 9.5/17 +2✅✅ Projected Operating Margin: 65.63% +0 ⚠️ Projected 5-Year Revenue CAGR: 9.43% +2 ✅✅ Last 5-Year ROIC: 39.70% +1 ✅ Estimated Cost of Capital: 6.26% (lower than ROIC) -1 ❌ Last 5-Year Shares Outstanding CAGR: +0.15% +1 ✅ Projected 5-Year EPS CAGR: 12.38% +1 ✅ Projected 5-Year Dividend CAGR: 12.50% +1.5 ✅ Estimated Debt Rating: Aa3 +2 ✅✅ Morningstar Moat: Wide +0 ⚠️ Morningstar Uncertainty: Medium Business Valuation To calculate the intrinsic value of the company I'll use multiple methods: Discounted Cash Flows (DCF) - Intrinsic value is estimated by projecting its free cash flows over the next 10 years and discounting them to present value using the estimated cost of capital ; EPS Growth - the fair value is estimated by projected the Earnings Per Share CAGR for the next 5 Years and then, given its current and historic values of PE, come up with a PE for the 5th Year. This will give us its price 5 Years from now using the formula: Price = EPS x PE that we then discount using the estimated cost of capital; Historical P/E - we assume mean reversion to the historical P/E values; Historical EV/EBITDA - we assume mean reversion to the historical EV/EBITDA values.
The "Toll-Booth" Under Siege: Is the 21.2% Intrinsic Discount Justified?
As of February 2026, Visa’s narrative is shifting from "endless consumer spending" to a high-stakes battle over "take-rates." While the company’s global dominance remains unchallenged—holding a massive 61% market share of the digital payments landscape—the regulatory pressure on interchange fees in the U.S. and Europe has finally begun to weigh on sentiment. Investors are now questioning if the legacy "cash-to-card" tailwind is fully exhausted, forcing Visa to rely more heavily on its value-added services and B2B initiatives like Visa Direct to sustain its high-margin growth.Visa (NYSE:V) Is Increasing Its Dividend To $0.67
Nov 01
Investor Optimism Abounds Visa Inc. (NYSE:V) But Growth Is Lacking
Apr 30
Visa: 3 Reasons To Buy, 3 Reasons To Hold, Earnings Preview
Apr 24Visa: Symbolic Of My Refusal To Chase Stocks Here
Apr 14Visa Is A Wonderful Business With A Price-Tag To Match
Mar 31Visa Stock: Not Where Investors Want It To Be (Technical Analysis)
Mar 15Visa Vs. Mastercard: The Bargain Window Has Closed
Mar 05Cross-Border Boom: Visa's Next Big Play
Feb 18Time To Sell Visa: Waiting For The Price To Drop For A New Long-Term Position
Feb 11Visa: Earnings Preview Of This Perpetual Growth Machine
Jan 27Visa: The 2025 Investment Thesis And Key Debates Entering The New Year
Jan 13Fördelning av intäkter och kostnader
Hur Visa tjänar och spenderar pengar. Baserat på senast rapporterade resultat, på rullande tolvmånadersbasis.
Resultat- och intäktshistorik
| Datum | Intäkter | Intäkter | G+A Kostnader | FoU-kostnader |
|---|---|---|---|---|
| 31 Dec 25 | 41,391 | 20,592 | 11,484 | 0 |
| 30 Sep 25 | 40,000 | 19,853 | 11,078 | 0 |
| 30 Jun 25 | 38,893 | 20,060 | 10,736 | 0 |
| 31 Mar 25 | 37,621 | 19,642 | 10,500 | 0 |
| 31 Dec 24 | 36,802 | 19,705 | 10,366 | 0 |
| 30 Sep 24 | 35,926 | 19,457 | 10,118 | 0 |
| 30 Jun 24 | 34,918 | 18,818 | 9,828 | 0 |
| 31 Mar 24 | 34,141 | 18,108 | 9,450 | 0 |
| 31 Dec 23 | 33,351 | 17,700 | 9,190 | 0 |
| 30 Sep 23 | 32,653 | 16,989 | 9,047 | 0 |
| 30 Jun 23 | 31,831 | 16,239 | 8,847 | 0 |
| 31 Mar 23 | 30,983 | 15,484 | 8,624 | 0 |
| 31 Dec 22 | 30,187 | 14,864 | 8,318 | 0 |
| 30 Sep 22 | 29,310 | 14,630 | 8,025 | 0 |
| 30 Jun 22 | 28,082 | 14,274 | 7,332 | 0 |
| 31 Mar 22 | 26,937 | 13,455 | 7,160 | 0 |
| 31 Dec 21 | 25,477 | 12,841 | 6,843 | 0 |
| 30 Sep 21 | 24,105 | 12,008 | 6,612 | 0 |
| 30 Jun 21 | 22,647 | 10,565 | 6,452 | 0 |
| 31 Mar 21 | 21,354 | 10,337 | 6,090 | 0 |
| 31 Dec 20 | 21,479 | 10,359 | 6,024 | 0 |
| 30 Sep 20 | 21,846 | 10,475 | 6,227 | 0 |
| 30 Jun 20 | 22,882 | 11,331 | 6,320 | 0 |
| 31 Mar 20 | 23,885 | 12,034 | 6,434 | 0 |
| 31 Dec 19 | 23,525 | 11,932 | 6,387 | 0 |
| 30 Sep 19 | 22,977 | 11,650 | 6,162 | 0 |
| 30 Jun 19 | 22,274 | 11,478 | 6,190 | 0 |
| 31 Mar 19 | 21,674 | 10,735 | 6,034 | 0 |
| 31 Dec 18 | 21,253 | 10,380 | 5,926 | 0 |
| 30 Sep 18 | 20,609 | 9,942 | 5,706 | 0 |
| 30 Jun 18 | 20,030 | 9,264 | 5,375 | 0 |
| 31 Mar 18 | 19,355 | 9,004 | 5,200 | 0 |
| 31 Dec 17 | 18,759 | 6,903 | 5,002 | 0 |
| 30 Sep 17 | 18,358 | 6,467 | 4,820 | 0 |
| 30 Jun 17 | 17,764 | 6,279 | 4,723 | 0 |
| 31 Mar 17 | 16,829 | 4,702 | 4,402 | 0 |
| 31 Dec 16 | 15,978 | 5,990 | 4,152 | 0 |
| 30 Sep 16 | 15,082 | 5,929 | 4,018 | 0 |
| 30 Jun 16 | 14,392 | 5,560 | 3,819 | 0 |
| 31 Mar 16 | 14,280 | 6,842 | 3,898 | 0 |
| 31 Dec 15 | 14,063 | 6,685 | 3,845 | 0 |
| 30 Sep 15 | 13,880 | 6,313 | 3,834 | 0 |
| 30 Jun 15 | 13,538 | 5,873 | 3,794 | 0 |
Kvalitetsintäkter: V har inkomster av hög kvalitet.
Växande vinstmarginal: V s nuvarande netto vinstmarginaler (49.7%) är lägre än förra året (53.5%).
Fritt kassaflöde vs resultatanalys
Analys av tidigare vinsttillväxt
Resultatutveckling: V s intäkter har ökat med 13.8% per år under de senaste 5 åren.
Accelererande tillväxt: V s intäktstillväxt under det senaste året ( 4.5% ) är under sitt 5-åriga genomsnitt ( 13.8% per år).
Resultat vs industri: V vinsttillväxt under det senaste året ( 4.5% ) överträffade inte Diversified Financial branschen 6.4%.
Avkastning på eget kapital
Hög ROE: V s avkastning på eget kapital ( 53.6% ) anses utestående.
Avkastning på tillgångar
Avkastning på sysselsatt kapital
Upptäck starka bolag som tidigare presterat bra
Företagsanalys och finansiella data Status
| Uppgifter | Senast uppdaterad (UTC-tid) |
|---|---|
| Analys av företag | 2026/04/28 19:12 |
| Aktiekurs vid dagens slut | 2026/04/28 00:00 |
| Intäkter | 2025/12/31 |
| Årlig intjäning | 2025/09/30 |
Datakällor
Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.
| Paket | Uppgifter | Tidsram | Exempel US-källa |
|---|---|---|---|
| Företagets finansiella ställning | 10 år |
| |
| Analytikernas konsensusuppskattningar | +3 år |
|
|
| Marknadspriser | 30 år |
| |
| Ägarskap | 10 år |
| |
| Förvaltning | 10 år |
| |
| Viktiga utvecklingstendenser | 10 år |
|
* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.
Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.
Analysmodell och snöflinga
Detaljer om analysmodellen som användes för att skapa den här rapporten finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur du använder våra rapporter och tutorials på Youtube.
Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.
Industri- och sektormått
Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.
Källor för analytiker
Visa Inc. bevakas av 61 analytiker. 36 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.
| Analytiker | Institution |
|---|---|
| Stephen Biggar | Argus Research Company |
| David Koning | Baird |
| Harshita Rawat | Bernstein |