U.S. Bancorp

NYSE:USB Aktierapport

Börsvärde: US$84.5b

U.S. Bancorp Värdering

Är USB undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

5/6

Värderingsresultat 5/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med framtida kassaflödesvärde

Vad är det skäliga priset för USB när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Under verkligt värde: USB ( $55.47 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( $93.16 )

Betydligt under verkligt värde: USB handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för USB?

Nyckeltal: Eftersom USB är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för USB. Detta beräknas genom att dividera USB:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är USB:s PE Ratio?
PE-förhållande12x
IntäkterUS$7.19b
MarknadsvärdeUS$84.53b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser USB:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för USB jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt19.1x
PNC PNC Financial Services Group
13.3x6.07%US$86.3b
NU Nu Holdings
33x29.06%US$82.2b
C Citigroup
15.3x11.14%US$197.1b
FITB Fifth Third Bancorp
14.7x30.48%US$33.1b
USB U.S. Bancorp
12x5.04%US$84.5b

Price-To-Earnings vs Peers: USB är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 12 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 19.1 x).

Historiskt Pris i förhållande till vinst Förhållande

Historisk Price to Earnings Ratio jämför en akties pris med dess vinst över tid. Högre kvoter indikerar att investerare är villiga att betala mer för aktien.

Hämtning av historiska data

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser USB:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i US Banks Branschen?

4 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.7xn/aUS$10.72m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Inga fler företag tillgängliga i detta PE sortiment
USB 12.0xBranschgenomsnitt 12.1xNo. of Companies106PE0612182430+
4 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: USB har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 12 x) jämfört med US Banks branschgenomsnitt ( 12.1 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är USB:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

USB PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio12x
Verklig PE Förhållande14.4x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: USB har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 12 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 14.4 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas USB prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$55.47
US$62.16
+12.06%
8.30%US$77.00US$54.00n/a22
Jan ’27US$53.36
US$57.50
+7.76%
10.20%US$75.00US$50.00n/a23
Dec ’26US$49.41
US$55.63
+12.59%
8.66%US$70.00US$50.00n/a23
Nov ’26US$46.68
US$55.72
+19.36%
8.95%US$70.00US$50.00n/a23
Oct ’26US$47.88
US$54.73
+14.32%
8.99%US$66.00US$47.00n/a23
Sep ’26US$48.83
US$53.47
+9.51%
8.84%US$67.00US$47.00n/a23
Aug ’26US$43.94
US$53.52
+21.80%
8.77%US$67.00US$47.00n/a23
Jul ’26US$46.49
US$50.57
+8.77%
9.86%US$65.00US$42.00n/a23
Jun ’26US$43.59
US$49.65
+13.91%
9.86%US$60.00US$41.00n/a23
May ’26US$40.50
US$49.18
+21.44%
9.09%US$59.00US$41.00n/a22
Apr ’26US$41.77
US$54.57
+30.65%
8.44%US$65.00US$44.00n/a21
Mar ’26US$46.90
US$57.19
+21.94%
7.29%US$65.00US$51.00n/a21
Feb ’26US$47.78
US$57.14
+19.60%
6.79%US$65.00US$51.00n/a21
Jan ’26US$47.83
US$56.80
+18.74%
7.65%US$66.00US$49.00US$53.3621
Dec ’25US$53.29
US$54.75
+2.74%
8.71%US$66.00US$49.00US$49.4121
Nov ’25US$47.84
US$53.03
+10.86%
5.93%US$60.00US$49.00US$46.6821
Oct ’25US$44.46
US$50.18
+12.86%
5.92%US$57.00US$44.50US$47.8821
Sep ’25US$47.23
US$49.67
+5.16%
6.11%US$54.00US$43.00US$48.8322
Aug ’25US$43.48
US$49.56
+13.97%
6.67%US$55.00US$42.00US$43.9422
Jul ’25US$39.24
US$47.31
+20.56%
7.28%US$53.00US$42.00US$46.4922
Jun ’25US$40.55
US$47.22
+16.44%
7.53%US$54.00US$42.00US$43.5922
May ’25US$41.05
US$47.35
+15.35%
7.45%US$54.00US$42.00US$40.5022
Apr ’25US$43.95
US$48.55
+10.47%
6.93%US$56.00US$44.00US$41.7722
Mar ’25US$41.42
US$48.19
+16.34%
8.46%US$61.00US$43.00US$46.9022
Feb ’25US$40.89
US$48.19
+17.85%
8.46%US$61.00US$43.00US$47.7822
Jan ’25US$43.28
US$43.89
+1.41%
15.48%US$60.00US$31.00US$47.8324
US$62.16
Fair Value
10.8% undervärderad intrinsisk rabatt
22
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2026/01/21 04:23
Aktiekurs vid dagens slut2026/01/21 00:00
Intäkter2025/12/31
Årlig intjäning2025/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

U.S. Bancorp bevakas av 44 analytiker. 15 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Stephen BiggarArgus Research Company
David GeorgeBaird
Jason GoldbergBarclays