United Community Banks, Inc.

NYSE:UCB Aktierapport

Börsvärde: US$3.6b

United Community Banks Värdering

Är UCB undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

5/6

Värderingsresultat 5/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för UCB när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$51.95
Fair Value
41.7% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Under verkligt värde: UCB ( $30.3 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( $51.95 )

Betydligt under verkligt värde: UCB handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för UCB?

Nyckeltal: Eftersom UCB är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för UCB. Detta beräknas genom att dividera UCB:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är UCB:s PE Ratio?
PE-förhållande14.8x
IntäkterUS$244.63m
MarknadsvärdeUS$3.64b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser UCB:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för UCB jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt23x
TFSL TFS Financial
44.5x5.4%US$3.6b
FULT Fulton Financial
12.3x15.4%US$3.4b
BANF BancFirst
17.7x0.7%US$3.8b
CBU Community Financial System
17.4x16.1%US$3.2b
UCB United Community Banks
14.8x14.2%US$3.6b

Price-To-Earnings vs Peers: UCB är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 14.8 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 23 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser UCB:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i US Banks Branschen?

3 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Inga fler företag tillgängliga i detta PE sortiment
UCB 14.8xBranschgenomsnitt 11.4xNo. of Companies100PE0612182430+
3 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: UCB är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 14.8 x) jämfört med US Banks branschgenomsnittet ( 11.4 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är UCB:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

UCB PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio14.8x
Verklig PE Förhållande14.9x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: UCB har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 14.8 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 14.9 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas UCB prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$30.30
US$36.57
+20.7%
3.8%US$39.00US$35.00n/a7
Feb ’26US$33.17
US$36.57
+10.3%
3.8%US$39.00US$35.00n/a7
Jan ’26US$32.31
US$35.36
+9.4%
7.4%US$39.00US$31.50n/a7
Dec ’25US$33.81
US$32.25
-4.6%
7.8%US$36.00US$28.00n/a6
Nov ’25US$28.22
US$31.36
+11.1%
6.3%US$34.00US$28.00n/a7
Oct ’25US$28.07
US$32.04
+14.1%
5.7%US$35.00US$29.00n/a7
Sep ’25US$30.47
US$32.18
+5.6%
5.8%US$35.00US$29.00n/a7
Aug ’25US$29.81
US$32.64
+9.5%
6.1%US$35.00US$29.00n/a7
Jul ’25US$25.10
US$29.29
+16.7%
5.1%US$32.00US$28.00n/a7
Jun ’25US$25.66
US$29.29
+14.1%
5.1%US$32.00US$28.00n/a7
May ’25US$25.66
US$29.29
+14.1%
5.1%US$32.00US$28.00n/a7
Apr ’25US$25.29
US$30.43
+20.3%
6.8%US$33.00US$28.00n/a7
Mar ’25US$25.65
US$30.86
+20.3%
5.9%US$33.00US$28.00US$32.237
Feb ’25US$27.31
US$31.14
+14.0%
5.3%US$33.00US$28.00US$33.177
Jan ’25US$29.26
US$30.18
+3.1%
10.2%US$34.00US$26.00US$32.317
Dec ’24US$26.23
US$26.89
+2.5%
4.6%US$29.00US$25.00US$33.817
Nov ’24US$22.05
US$26.89
+22.0%
4.6%US$29.00US$25.00US$28.227
Oct ’24US$25.41
US$29.57
+16.4%
7.0%US$33.00US$26.00US$28.077
Sep ’24US$27.59
US$30.86
+11.8%
3.3%US$33.00US$30.00US$30.477
Aug ’24US$29.03
US$30.86
+6.3%
3.3%US$33.00US$30.00US$29.817
Jul ’24US$24.99
US$30.00
+20.0%
8.2%US$34.00US$27.00US$25.107
Jun ’24US$23.33
US$31.93
+36.9%
6.7%US$35.50US$29.00US$25.667
May ’24US$24.58
US$31.93
+29.9%
6.7%US$35.50US$29.00US$25.667
Apr ’24US$28.12
US$34.92
+24.2%
8.5%US$38.00US$30.00US$25.296
Mar ’24US$33.04
US$36.42
+10.2%
3.2%US$38.00US$35.00US$25.656
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 7 Analysts
US$36.57
Fair Value
17.1% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen och analytiker är inom ett statistiskt säkert intervall.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/05 09:48
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/05 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

United Community Banks, Inc. bevakas av 15 analytiker. 7 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Gary TennerD.A. Davidson & Co.
Brett ScheinerFBR Capital Markets & Co.
Taylor BrodarickGuggenheim Securities, LLC