UMB Financial Corporation

NasdaqGS:UMBF Aktierapport

Börsvärde: US$9.9b

UMB Financial Värdering

Är UMBF undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

4/6

Värderingsresultat 4/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs vs framtida kassaflödesvärde

Vad är det skäliga priset för UMBF när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Under verkligt värde: UMBF ( $131.21 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( $221.43 )

Betydligt under verkligt värde: UMBF handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för UMBF?

Nyckeltal: Eftersom UMBF är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för UMBF. Detta beräknas genom att dividera UMBF:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är UMBF:s PE Ratio?
PE-förhållande11.6x
IntäkterUS$860.92m
MarknadsvärdeUS$9.95b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser UMBF:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för UMBF jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt12x
SSB SouthState Bank
9.9x3.31%US$9.2b
COLB Columbia Banking System
13.2x17.46%US$8.6b
WTFC Wintrust Financial
12.5x8.34%US$10.1b
ONB Old National Bancorp
12.5x19.16%US$9.2b
UMBF UMB Financial
11.6x10.21%US$9.9b

Price-To-Earnings vs Peers: UMBF är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 11.6 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 12 x).

Historiskt Pris i förhållande till vinst Förhållande

Historisk Price to Earnings Ratio jämför en akties pris med dess vinst över tid. Högre kvoter indikerar att investerare är villiga att betala mer för aktien.

Hämtning av historiska data

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser UMBF:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i US Banks Branschen?

5 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.7xn/aUS$10.72m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
PEBC Peoples Bancorp
0.2xn/aUS$583.13k
UMBF 11.6xBranschgenomsnitt 11.5xNo. of Companies118PE0612182430+
5 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: UMBF är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 11.6 x) jämfört med US Banks branschgenomsnittet ( 11.5 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är UMBF:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

UMBF PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio11.6x
Verklig PE Förhållande13.2x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: UMBF har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 11.6 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 13.2 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas UMBF prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$131.21
US$147.08
+12.10%
6.50%US$170.00US$130.00n/a12
May ’27US$129.24
US$146.75
+13.55%
6.44%US$170.00US$130.00n/a12
Apr ’27US$114.65
US$143.23
+24.93%
5.84%US$160.00US$130.00n/a13
Mar ’27US$115.88
US$145.62
+25.66%
5.46%US$160.00US$130.00n/a13
Feb ’27US$127.14
US$145.00
+14.05%
5.60%US$160.00US$130.00n/a12
Jan ’27US$115.04
US$137.69
+19.69%
7.26%US$155.00US$120.00n/a13
Dec ’26US$112.45
US$137.69
+22.45%
7.26%US$155.00US$120.00n/a13
Nov ’26US$106.88
US$137.54
+28.68%
7.32%US$155.00US$120.00n/a13
Oct ’26US$118.30
US$137.75
+16.44%
7.89%US$154.00US$122.00n/a12
Sep ’26US$121.90
US$131.73
+8.06%
7.30%US$150.00US$120.00n/a11
Aug ’26US$108.39
US$131.73
+21.53%
7.30%US$150.00US$120.00n/a11
Jul ’26US$108.14
US$120.27
+11.22%
8.12%US$135.00US$109.00n/a11
Jun ’26US$103.12
US$120.45
+16.81%
8.34%US$137.00US$109.00n/a11
May ’26US$97.78
US$121.10
+23.85%
8.44%US$135.00US$105.00US$129.2410
Apr ’26US$100.53
US$136.11
+35.39%
6.87%US$150.00US$120.00US$114.659
Mar ’26US$110.33
US$138.44
+25.48%
7.86%US$156.00US$120.00US$115.889
Feb ’26US$117.90
US$138.78
+17.71%
7.62%US$156.00US$120.00US$127.149
Jan ’26US$112.86
US$138.89
+23.06%
7.43%US$156.00US$120.00US$115.049
Dec ’25US$125.49
US$132.89
+5.90%
7.52%US$156.00US$120.00US$112.459
Nov ’25US$108.28
US$127.57
+17.82%
4.25%US$137.00US$120.00US$106.887
Oct ’25US$101.15
US$117.67
+16.33%
4.92%US$124.00US$107.00US$118.306
Sep ’25US$103.59
US$115.83
+11.82%
4.12%US$120.00US$107.00US$121.906
Aug ’25US$97.77
US$115.83
+18.48%
4.12%US$120.00US$107.00US$108.396
Jul ’25US$82.40
US$97.17
+17.92%
4.38%US$102.00US$90.00US$108.146
Jun ’25US$82.44
US$96.33
+16.85%
4.27%US$102.00US$90.00US$103.126
May ’25US$79.81
US$95.00
+19.03%
3.70%US$100.00US$90.00US$97.786
US$147.08
Fair Value
10.8% undervärderad intrinsisk rabatt
12
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2026/05/22 08:53
Aktiekurs vid dagens slut2026/05/22 00:00
Intäkter2026/03/31
Årlig intjäning2025/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om analysmodellen som användes för att skapa den här rapporten finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur du använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

UMB Financial Corporation bevakas av 17 analytiker. 10 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Jared David ShawBarclays
Brandon BermanBofA Global Research
Benjamin GerlingerCitigroup Inc