Navient Corporation

LSE:0K5R Aktierapport

Börsvärde: US$1.4b

Navient Värdering

Är 0K5R undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

3/6

Värderingsresultat 3/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för 0K5R när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$36.50
Fair Value
63.0% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Under verkligt värde: 0K5R ( $13.5 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( $36.5 )

Betydligt under verkligt värde: 0K5R handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för 0K5R?

Nyckeltal: Eftersom 0K5R är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för 0K5R. Detta beräknas genom att dividera 0K5R:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är 0K5R:s PE Ratio?
PE-förhållande10.4x
IntäkterUS$131.00m
MarknadsvärdeUS$1.36b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser 0K5R:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för 0K5R jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt7.9x
IPF International Personal Finance
5.6x5.8%UK£339.0m
SUS S&U
8.7x20.2%UK£163.4m
HAT H&T Group
7.7x8.0%UK£171.7m
0R4W Multitude
9.5x12.4%€104.4m
0K5R Navient
10.4x0.4%US$1.4b

Price-To-Earnings vs Peers: 0K5R är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 10.4 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 7.9 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser 0K5R:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Consumer Finance Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
0K5R 10.4xBranschgenomsnitt 8.7xNo. of Companies5PE0816243240+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: 0K5R är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 10.4 x) jämfört med UK Consumer Finance branschgenomsnittet ( 8.2 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är 0K5R:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

0K5R PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio10.4x
Verklig PE Förhållande13.1x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: 0K5R har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 10.4 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 13.1 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas 0K5R prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$13.50
US$14.05
+4.1%
13.4%US$18.00US$11.00n/a10
Mar ’26US$14.13
US$14.05
-0.6%
13.4%US$18.00US$11.00n/a10
Feb ’26US$13.64
US$14.05
+3.0%
13.4%US$18.00US$11.00n/a10
Jan ’26US$13.00
US$14.56
+12.0%
10.8%US$16.00US$11.00n/a9
Dec ’25US$15.46
US$14.72
-4.7%
11.7%US$17.00US$11.00n/a9
Nov ’25US$14.05
US$14.72
+4.8%
11.7%US$17.00US$11.00n/a9
Oct ’25US$15.39
US$14.67
-4.7%
12.9%US$17.00US$10.00n/a9
Sep ’25US$16.57
US$14.25
-14.0%
13.0%US$16.00US$10.00n/a8
Aug ’25US$15.82
US$14.25
-9.9%
13.0%US$16.00US$10.00n/a8
Jul ’25US$14.53
US$14.88
+2.4%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
Jun ’25US$15.35
US$14.88
-3.1%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
May ’25US$15.19
US$14.88
-2.1%
12.8%US$17.00US$11.00n/a8
Apr ’25US$17.36
US$16.25
-6.4%
14.0%US$20.00US$13.00n/a8
Mar ’25US$16.40
US$16.44
+0.3%
13.5%US$20.00US$13.00US$14.139
Feb ’25US$16.57
US$16.90
+2.0%
12.0%US$20.00US$13.00US$13.6410
Jan ’25US$18.66
US$17.44
-6.5%
6.7%US$20.00US$16.00US$13.009
Dec ’24US$17.74
US$17.33
-2.3%
6.7%US$20.00US$16.00US$15.469
Nov ’24US$15.91
US$18.33
+15.3%
10.0%US$22.00US$16.00US$14.059
Oct ’24US$17.28
US$19.56
+13.2%
6.2%US$22.00US$18.00US$15.398
Sep ’24US$17.96
US$19.56
+8.9%
6.2%US$22.00US$18.00US$16.578
Aug ’24US$18.94
US$19.56
+3.3%
6.2%US$22.00US$18.00US$15.828
Jul ’24US$18.51
US$18.38
-0.7%
10.5%US$22.00US$16.00US$14.538
Jun ’24US$15.29
US$18.17
+18.8%
10.5%US$22.00US$16.00US$15.359
May ’24US$16.71
US$18.25
+9.2%
10.0%US$22.00US$16.00US$15.1910
Apr ’24US$15.65
US$18.55
+18.5%
10.8%US$22.00US$14.00US$17.3610
Mar ’24US$18.11
US$18.55
+2.4%
10.8%US$22.00US$14.00US$16.4010
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 10 Analysts
US$14.23
Fair Value
5.1% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/22 00:03
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/19 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Navient Corporation bevakas av 22 analytiker. 6 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Mark DeVriesBarclays
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research