Discover Financial Services

LSE:0IBC Aktierapport

Börsvärde: US$42.8b

Discover Financial Services Värdering

Är 0IBC undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

5/6

Värderingsresultat 5/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för 0IBC när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$277.27
Fair Value
38.8% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Under verkligt värde: 0IBC ( $169.65 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( $277.27 )

Betydligt under verkligt värde: 0IBC handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för 0IBC?

Nyckeltal: Eftersom 0IBC är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för 0IBC. Detta beräknas genom att dividera 0IBC:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är 0IBC:s PE Ratio?
PE-förhållande9.6x
IntäkterUS$4.45b
MarknadsvärdeUS$42.81b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser 0IBC:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för 0IBC jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt27.5x
III 3i Group
8.6x14.3%UK£36.4b
IPF International Personal Finance
5.5x5.8%UK£336.9m
LSEG London Stock Exchange Group
86.6x24.1%UK£59.3b
SUS S&U
9.2x20.2%UK£173.1m
0IBC Discover Financial Services
9.6x-1.0%US$42.8b

Price-To-Earnings vs Peers: 0IBC är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 9.6 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 27.5 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser 0IBC:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Consumer Finance Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
0IBC 9.6xBranschgenomsnitt 8.6xNo. of Companies5PE0816243240+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: 0IBC är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 9.6 x) jämfört med UK Consumer Finance branschgenomsnittet ( 8.2 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är 0IBC:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

0IBC PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio9.6x
Verklig PE Förhållande18.1x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: 0IBC har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 9.6 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 18.1 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas 0IBC prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
NuvarandeUS$169.65
US$207.38
+22.2%
9.5%US$244.00US$169.00n/a13
Mar ’26US$194.14
US$214.08
+10.3%
11.5%US$262.00US$169.00n/a13
Feb ’26US$201.58
US$211.23
+4.8%
11.8%US$262.00US$169.00n/a13
Jan ’26US$173.34
US$174.83
+0.9%
15.6%US$232.00US$137.00n/a12
Dec ’25US$182.43
US$168.42
-7.7%
13.5%US$210.00US$135.00n/a12
Nov ’25US$150.75
US$156.92
+4.1%
7.3%US$173.00US$135.00n/a12
Oct ’25US$137.41
US$151.25
+10.1%
7.1%US$170.00US$135.00n/a12
Sep ’25US$136.83
US$150.33
+9.9%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Aug ’25US$136.43
US$150.33
+10.2%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Jul ’25US$133.27
US$136.08
+2.1%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
Jun ’25US$121.15
US$136.15
+12.4%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
May ’25US$124.09
US$135.77
+9.4%
7.6%US$151.00US$115.00n/a13
Apr ’25US$130.64
US$126.46
-3.2%
12.7%US$145.00US$104.00n/a13
Mar ’25US$120.92
US$126.06
+4.3%
14.1%US$168.00US$104.00US$194.1416
Feb ’25US$105.85
US$116.95
+10.5%
8.8%US$141.00US$104.00US$201.5821
Jan ’25US$112.72
US$112.26
-0.4%
14.4%US$152.00US$88.00US$173.3421
Dec ’24US$95.04
US$105.69
+11.2%
15.7%US$152.00US$88.00US$182.4321
Nov ’24US$81.93
US$105.57
+28.9%
15.8%US$152.00US$90.00US$150.7520
Oct ’24US$87.27
US$114.91
+31.7%
13.6%US$152.00US$90.00US$137.4118
Sep ’24US$91.73
US$115.69
+26.1%
13.6%US$152.00US$90.00US$136.8318
Aug ’24US$104.20
US$120.08
+15.2%
10.8%US$146.00US$99.00US$136.4317
Jul ’24US$116.94
US$120.13
+2.7%
9.7%US$146.00US$101.00US$133.2716
Jun ’24US$105.29
US$118.47
+12.5%
9.3%US$146.00US$101.00US$121.1517
May ’24US$103.37
US$117.78
+13.9%
9.1%US$146.00US$101.00US$124.0918
Apr ’24US$98.82
US$118.72
+20.1%
8.4%US$146.00US$103.00US$130.6418
Mar ’24US$113.18
US$118.17
+4.4%
7.9%US$146.00US$104.00US$120.9218
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
US$207.37
Fair Value
18.2% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen och analytiker är inom ett statistiskt säkert intervall.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/25 03:52
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/25 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Discover Financial Services bevakas av 51 analytiker. 14 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Stephen BiggarArgus Research Company
Terry MaBarclays
Bruce HartingBarclays