illimity Bank S.p.A.

LSE:0A3J Aktierapport

Börsvärde: €314.8m

illimity Bank Värdering

Är 0A3J undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

4/6

Värderingsresultat 4/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Book vs Peers

  • Price-To-Book kontra industri

  • Price-To-Book vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för 0A3J när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€7.57
Fair Value
49.7% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Under verkligt värde: 0A3J ( €3.81 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €7.57 )

Betydligt under verkligt värde: 0A3J handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för 0A3J?

Nyckeltal: Eftersom 0A3J är en olönsam bank använder vi dess Price-To-Book Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris för att boka för 0A3J. Detta beräknas genom att dividera 0A3J:s marknadsvärde med deras nuvarande bokfört värde.
Vad är 0A3J:s PB Ratio?
PB-förhållande0.3x
Bok€893.39m
Marknadsvärde€314.79m

Pris för att boka Förhållande till jämförbara företag

Hur ser 0A3J:s PB Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PB -förhållandet för 0A3J jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PBBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt1.1x
DUKE Duke Capital
0.9x29.70%UK£146.9m
LIT Litigation Capital Management
0.6x95.30%UK£48.9m
TIME Time Finance
0.8x0.53%UK£54.3m
TRU TruFin
2.2xn/aUK£93.8m
0A3J illimity Bank
0.3x83.43%€314.8m

Price-To-Book vs Peers: 0A3J är ett bra värde baserat på dess Price-To-Book förhållande ( 0.3 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 1.1 x).

Pris för att boka Kvot jämfört med branschen

Hur ser 0A3J:s PB Ratio ut jämfört med andra företag i GB Diversified Financial Branschen?

4 FöretagPris / BokBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Branschgenomsnitt1.1x10.9%
0A3J illimity Bank
 0.3x83.43%US$357.27m
NBS Nationwide Building Society
0.06xn/aUS$1.61b
CIN City of London Group
0.3xn/aUS$14.23m
0A3J 0.3xBranschgenomsnitt 1.1xNo. of Companies7PB01.63.24.86.48+
4 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Branschgenomsnitt1.1x10.9%
0A3J illimity Bank
 0.3x83.43%US$357.27m
No more companies

Price-To-Book kontra industri: 0A3J har ett bra värde baserat på dess Price-To-Book -förhållande ( 0.3 x) jämfört med UK Diversified Financial branschgenomsnitt ( 1.1 x).

Pris för att boka Ratio vs Fair Ratio

Vad är 0A3J:s PB kvot jämfört med dess rättvisa PB -kvot? Detta är den förväntade PB Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

0A3J PB Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PB Ratio0.3x
Verklig PB Förhållanden/a

Price-To-Book vs Fair Ratio: Otillräcklig data för att beräkna 0A3J s Price-To-Book Fair Ratio för värderingsanalys.

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas 0A3J prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€3.76
€3.53
-6.25%
12.10%€3.90€2.80n/a4
May ’26€3.53
€3.53
-0.20%
9.49%€3.90€3.00n/a4
Apr ’26€3.51
€3.73
+6.22%
11.13%€4.30€3.20n/a4
Mar ’26€3.76
€3.73
-0.93%
11.13%€4.30€3.20n/a4
Feb ’26€3.64
€3.57
-2.07%
6.99%€3.90€3.30n/a3
Jan ’26€3.35
€4.68
+39.84%
8.56%€5.25€4.40n/a3
Dec ’25€2.96
€5.01
+69.34%
13.32%€6.00€4.40n/a4
Nov ’25€3.71
€5.49
+47.75%
8.89%€6.00€5.00n/a4
Oct ’25€4.55
€5.66
+24.40%
7.05%€6.00€5.00n/a4
Sep ’25€4.89
€5.66
+15.89%
7.05%€6.00€5.00n/a4
Aug ’25€4.69
€5.71
+21.80%
5.55%€6.00€5.20n/a4
Jul ’25€4.86
€5.79
+19.08%
3.48%€6.00€5.50n/a4
Jun ’25€5.19
€5.79
+11.59%
3.48%€6.00€5.50n/a4
May ’25€5.33
€5.79
+8.69%
3.48%€6.00€5.50€3.534
Apr ’25€4.86
€6.16
+26.80%
7.64%€6.70€5.50€3.514
Mar ’25€4.67
€6.16
+31.85%
7.64%€6.70€5.50€3.764
Feb ’25€5.07
€6.90
+36.15%
14.05%€8.50€5.90€3.644
Jan ’25€5.49
€7.30
+33.03%
10.79%€8.50€6.50€3.354
Dec ’24€5.29
€7.30
+37.93%
10.79%€8.50€6.50€2.964
Nov ’24€4.92
€7.90
+60.70%
12.27%€8.90€6.50€3.714
Oct ’24€5.28
€8.03
+51.99%
9.94%€8.90€7.00€4.554
Sep ’24€6.01
€8.03
+33.64%
9.94%€8.90€7.00€4.894
Aug ’24€5.96
€8.10
+36.02%
8.73%€8.90€7.30€4.694
Jul ’24€6.34
€8.55
+34.96%
7.28%€9.10€7.50€4.864
Jun ’24€6.22
€8.55
+37.46%
7.28%€9.10€7.50€5.194
May ’24€6.32
€9.05
+43.20%
11.60%€10.20€7.50€5.334
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 4 Analysts
€3.59
Fair Value
6.2% overvalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är lägre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/05/23 19:11
Aktiekurs vid dagens slut2025/05/23 00:00
Intäkter2025/03/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

illimity Bank S.p.A. bevakas av 8 analytiker. 3 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Michele BaldelliBNP Paribas Exane
Domenico GhilottiEquita SIM S.p.A.