Kemper Corporation

DB:UI2 Aktierapport

Börsvärde: €2.1b

Kemper Värdering

Är UI2 undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

5/6

Värderingsresultat 5/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för UI2 när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

€100.59
Fair Value
64.8% undervärderad intrinsisk rabatt
5
Number of Analysts

Under verkligt värde: UI2 ( €35.4 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €100.59 )

Betydligt under verkligt värde: UI2 handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för UI2?

Nyckeltal: Eftersom UI2 är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för UI2. Detta beräknas genom att dividera UI2:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är UI2:s PE Ratio?
PE-förhållande9.6x
IntäkterUS$248.70m
MarknadsvärdeUS$2.41b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser UI2:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för UI2 jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt14.1x
WUW Wüstenrot & Württembergische
9.5x19.75%€1.3b
STC Stewart Information Services
21.1x30.01%US$2.1b
A031210 Seoul Guarantee Insurance
15.8xn/a₩3.4t
COFA COFACE
9.9x1.87%€2.3b
UI2 Kemper
9.6x23.38%€2.4b

Price-To-Earnings vs Peers: UI2 är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 9.6 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 14.1 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser UI2:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Insurance Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
UI2 9.6xBranschgenomsnitt 12.9xNo. of Companies14PE0816243240+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: UI2 har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 9.6 x) jämfört med German Insurance branschgenomsnitt ( 12.5 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är UI2:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

UI2 PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio9.6x
Verklig PE Förhållande15.6x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: UI2 har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 9.6 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 15.6 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas UI2 prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€35.40
€51.76
+46.21%
27.15%€70.34€30.39n/a5
Nov ’26€38.40
€58.08
+51.26%
16.49%€69.60€42.96n/a5
Oct ’26€43.80
€57.29
+30.80%
16.49%€68.65€42.38n/a5
Sep ’26€45.20
€57.91
+28.13%
16.49%€69.39€42.84n/a5
Aug ’26€51.50
€70.33
+36.56%
6.22%€77.00€64.17n/a5
Jul ’26€54.00
€70.99
+31.46%
6.22%€77.72€64.77n/a5
Jun ’26€55.50
€72.87
+31.30%
6.22%€79.79€66.49n/a5
May ’26€51.00
€74.42
+45.93%
4.41%€79.36€69.66n/a5
Apr ’26€61.50
€77.77
+26.46%
4.41%€82.94€72.80n/a5
Mar ’26€64.00
€80.66
+26.03%
4.41%€86.01€75.50n/a5
Feb ’26€65.00
€78.11
+20.17%
5.30%€81.57€70.05n/a5
Jan ’26€61.50
€78.11
+27.01%
5.30%€81.57€70.05n/a5
Dec ’25€67.00
€75.50
+12.69%
6.22%€80.22€68.90n/a5
Nov ’25€56.00
€71.45
+27.60%
6.90%€78.27€66.30€38.405
Oct ’25€54.50
€69.66
+27.82%
6.84%€77.30€64.57€43.805
Sep ’25€56.50
€69.66
+23.29%
6.84%€77.30€64.57€45.205
Aug ’25€59.00
€67.48
+14.38%
6.43%€73.75€61.77€51.505
Jul ’25€54.50
€67.08
+23.08%
4.91%€71.54€62.25€54.005
Jun ’25€53.50
€67.12
+25.47%
4.91%€71.59€62.29€55.505
May ’25€54.50
€66.53
+22.07%
3.71%€70.08€62.60€51.005
Apr ’25€58.00
€65.91
+13.65%
4.68%€69.83€60.52€61.505
Mar ’25€52.50
€64.79
+23.41%
5.35%€69.82€60.51€64.005
Feb ’25€55.00
€63.11
+14.75%
7.58%€69.00€55.20€65.005
Jan ’25€43.40
€56.94
+31.19%
11.78%€68.33€51.02€61.504
Dec ’24€40.00
€56.33
+40.83%
16.49%€70.13€43.95€67.004
Nov ’24€37.40
€57.64
+54.11%
16.27%€70.87€44.41€56.004
€51.81
Fair Value
31.7% undervärderad intrinsisk rabatt
5
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen, men analytiker är inte inom en statistiskt säkerställd överenskommelse.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/11/28 13:47
Aktiekurs vid dagens slut2025/11/28 00:00
Intäkter2025/09/30
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Kemper Corporation bevakas av 8 analytiker. 5 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Matthew CarlettiCitizens JMP Securities, LLC
Robert GlasspiegelJanney Montgomery Scott LLC
Amit KumarMacquarie Research