Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA

DB:7PZ Aktierapport

Börsvärde: €11.3b

Powszechny Zaklad Ubezpieczen Värdering

Är 7PZ undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

5/6

Värderingsresultat 5/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för 7PZ när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€36.79
Fair Value
64.1% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Under verkligt värde: 7PZ ( €13.21 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €36.79 )

Betydligt under verkligt värde: 7PZ handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för 7PZ?

Nyckeltal: Eftersom 7PZ är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för 7PZ. Detta beräknas genom att dividera 7PZ:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är 7PZ:s PE Ratio?
PE-förhållande9x
Intäkterzł5.26b
Marknadsvärdezł47.22b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser 7PZ:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för 7PZ jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt14.8x
TLX Talanx
12.7x5.2%€24.0b
ALV Allianz
13.5x6.1%€132.5b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
12.3x38.8%€513.8m
DFV DFV Deutsche Familienversicherung
20.6xn/a€87.5m
7PZ Powszechny Zaklad Ubezpieczen
9x3.8%€47.2b

Price-To-Earnings vs Peers: 7PZ är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 9 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 14.8 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser 7PZ:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Insurance Branschen?

1 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
7PZ 9.0xBranschgenomsnitt 13.2xNo. of Companies14PE0816243240+
1 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: 7PZ har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 9 x) jämfört med German Insurance branschgenomsnitt ( 13.4 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är 7PZ:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

7PZ PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio9x
Verklig PE Förhållande11.1x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: 7PZ har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 9 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 11.1 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas 7PZ prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€13.21
€13.13
-0.6%
11.7%€15.60€9.93n/a11
Mar ’26€12.72
€13.13
+3.3%
11.7%€15.60€9.93n/a11
Feb ’26€12.01
€12.95
+7.8%
12.2%€15.40€9.80n/a10
Jan ’26€10.49
€12.81
+22.1%
12.2%€15.23€9.69n/a10
Dec ’25€9.85
€12.27
+24.6%
12.7%€14.48€9.61n/a10
Nov ’25€8.91
€12.39
+39.1%
12.7%€14.62€9.71n/a10
Oct ’25€9.71
€12.39
+27.5%
12.7%€14.62€9.71n/a10
Sep ’25€10.92
€12.26
+12.2%
12.5%€14.53€9.64n/a10
Aug ’25€11.28
€12.41
+10.1%
12.7%€14.60€9.69n/a10
Jul ’25€12.17
€12.37
+1.7%
12.8%€14.54€9.65n/a10
Jun ’25€11.90
€12.37
+4.0%
12.8%€14.54€9.65n/a10
May ’25€11.97
€12.28
+2.6%
9.9%€14.43€9.65n/a9
Apr ’25€10.95
€11.85
+8.2%
9.2%€13.00€9.66n/a8
Mar ’25€11.28
€11.70
+3.7%
8.8%€12.80€9.58€12.728
Feb ’25€11.05
€11.63
+5.3%
8.7%€12.76€9.55€12.018
Jan ’25€10.84
€11.60
+7.0%
7.7%€12.27€9.63€10.498
Dec ’24€10.37
€10.62
+2.5%
16.9%€12.26€6.41€9.859
Nov ’24€10.60
€10.27
-3.1%
12.0%€11.87€8.07€8.918
Oct ’24€8.70
€9.15
+5.2%
12.7%€11.46€7.78€9.718
Sep ’24€9.11
€9.42
+3.5%
13.1%€12.06€8.07€10.928
Aug ’24€9.10
€8.90
-2.2%
14.3%€11.00€6.22€11.289
Jul ’24€8.92
€8.59
-3.6%
14.7%€10.67€6.03€12.179
Jun ’24€8.47
€8.59
+1.4%
14.7%€10.67€6.03€11.909
May ’24€8.40
€8.40
+0.04%
14.9%€10.68€6.04€11.979
Apr ’24€7.44
€8.06
+8.3%
14.9%€10.47€5.92€10.959
Mar ’24€7.72
€8.12
+5.2%
12.5%€10.28€7.13€11.288
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 11 Analysts
€13.20
Fair Value
0.1% overvalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är lägre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/13 11:44
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/13 00:00
Intäkter2024/09/30
Årlig intjäning2023/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA bevakas av 27 analytiker. 8 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Andrew BroadfieldBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Thomas JacquetBNP Paribas Exane