KRUK Spólka Akcyjna

DB:83I Aktierapport

Börsvärde: €1.8b

KRUK Spólka Akcyjna Värdering

Är 83I undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

5/6

Värderingsresultat 5/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för 83I när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€106.43
Fair Value
14.4% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Under verkligt värde: 83I ( €94.8 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €110.88 )

Betydligt under verkligt värde: 83I handlas under verkligt värde, men inte med ett signifikant belopp.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för 83I?

Nyckeltal: Eftersom 83I är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för 83I. Detta beräknas genom att dividera 83I:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är 83I:s PE Ratio?
PE-förhållande7x
Intäkterzł1.07b
Marknadsvärdezł7.54b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser 83I:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för 83I jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt20.6x
OT8 Eleving Group
8.7x22.2%€192.3m
FTK flatexDEGIRO
19.7x15.2%€2.2b
HYQ Hypoport
42.4x27.9%€1.3b
MLP MLP
11.7x7.8%€756.7m
83I KRUK Spólka Akcyjna
7x6.2%€7.5b

Price-To-Earnings vs Peers: 83I är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 7 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 20.6 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser 83I:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Consumer Finance Branschen?

3 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
83I 7.0xBranschgenomsnitt 9.0xNo. of Companies8PE01224364860+
3 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: 83I har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings -förhållande ( 7 x) jämfört med European Consumer Finance branschgenomsnitt ( 9 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är 83I:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

83I PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio7x
Verklig PE Förhållande14.1x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: 83I har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 7 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 14 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas 83I prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€91.15
€128.14
+40.6%
7.8%€139.48€115.40n/a4
Feb ’26€100.50
€127.93
+27.3%
7.8%€139.25€115.21n/a4
Jan ’26€95.20
€125.99
+32.3%
7.8%€137.13€113.46n/a4
Dec ’25€94.55
€124.95
+32.2%
5.1%€135.43€118.07n/a4
Nov ’25€96.30
€124.95
+29.8%
5.1%€135.43€118.07n/a4
Oct ’25€100.90
€124.90
+23.8%
5.6%€136.39€118.90n/a4
Sep ’25€101.30
€120.86
+19.3%
1.6%€123.89€118.68n/a4
Aug ’25€100.70
€122.13
+21.3%
1.6%€125.19€119.93n/a4
Jul ’25€105.10
€118.24
+12.5%
4.3%€123.34€109.82n/a4
Jun ’25€100.20
€118.24
+18.0%
4.3%€123.34€109.82n/a4
May ’25€104.00
€118.24
+13.7%
4.3%€123.34€109.82n/a4
Apr ’25€102.10
€117.89
+15.5%
4.3%€123.52€109.98n/a4
Mar ’25€95.00
€117.89
+24.1%
4.3%€123.52€109.98€104.004
Feb ’25€102.40
€114.55
+11.9%
4.9%€121.40€108.09€100.504
Jan ’25€107.70
€111.07
+3.1%
3.6%€117.48€106.89€95.204
Dec ’24€99.95
€111.07
+11.1%
3.6%€117.48€106.89€94.554
Nov ’24€99.40
€108.86
+9.5%
3.6%€115.15€104.76€96.304
Oct ’24€87.00
€95.17
+9.4%
11.4%€104.69€77.32€100.904
Sep ’24€85.15
€98.19
+15.3%
11.2%€107.35€79.95€101.304
Aug ’24€98.90
€98.19
-0.7%
11.2%€107.35€79.95€100.704
Jul ’24€90.40
€86.36
-4.5%
9.1%€99.07€79.80€105.104
Jun ’24€81.95
€79.22
-3.3%
4.2%€82.95€75.77€100.204
May ’24€84.35
€79.22
-6.1%
4.2%€82.95€75.77€104.004
Apr ’24€65.80
€78.62
+19.5%
3.7%€83.11€75.91€102.104
Mar ’24€70.15
€74.89
+6.8%
3.3%€78.29€71.24€95.004
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
€125.87
Fair Value
27.6% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen och analytiker är inom ett statistiskt säkert intervall.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/06 00:09
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/06 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

KRUK Spólka Akcyjna bevakas av 9 analytiker. 4 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Andrzej PowierzaCitigroup Inc
Lukasz JanczakErste Group Bank AG