Oportun Financial Corporation

DB:4L0 Aktierapport

Börsvärde: €206.5m

Oportun Financial Värdering

Är 4L0 undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

3/6

Värderingsresultat 3/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Sales vs Peers

  • Price-To-Sales kontra industri

  • Price-To-Sales vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för 4L0 när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Under verkligt värde: Otillräcklig data för att beräkna 4L0 s verkliga värde för värderingsanalys.

Betydligt under verkligt värde: Otillräcklig data för att beräkna 4L0 s verkliga värde för värderingsanalys.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för 4L0?

Nyckeltal: Eftersom 4L0 är olönsam använder vi dess Price-To-Sales Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris till försäljning för 4L0. Detta beräknas genom att dividera 4L0:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är 4L0:s PS Ratio?
PS-förhållande0.3x
FörsäljningUS$763.62m
MarknadsvärdeUS$222.95m

Pris till försäljning Förhållande till jämförbara företag

Hur ser 4L0:s PS Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PS -förhållandet för 4L0 jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PSBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt11.8x
OT8 Eleving Group
1.1x1.7%€192.3m
XTP Sino
40.9x8.4%€216.2m
BWB Baader Bank
1xn/a€222.0m
MPCK MPC Münchmeyer Petersen Capital
4.3x6.5%€183.3m
4L0 Oportun Financial
0.3x13.9%€222.9m

Price-To-Sales vs Peers: 4L0 är ett bra värde baserat på dess Price-To-Sales förhållande ( 0.3 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 11.8 x).

Pris till försäljning Kvot jämfört med branschen

Hur ser 4L0:s PS Ratio ut jämfört med andra företag i European Consumer Finance Branschen?

4 FöretagPris / FörsäljningBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Branschgenomsnitt1.5x11.8%
4L0 Oportun Financial
 0.3x13.9%US$222.95m
4L0 0.3xBranschgenomsnitt 1.5xNo. of Companies6PS01.22.43.64.86+
4 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Branschgenomsnitt1.5x20.7%
4L0 Oportun Financial
 0.3x96.0%US$222.95m
No more companies

Price-To-Sales kontra industri: 4L0 har ett bra värde baserat på dess Price-To-Sales -förhållande ( 0.3 x) jämfört med European Consumer Finance branschgenomsnitt ( 1.5 x).

Pris till försäljning Ratio vs Fair Ratio

Vad är 4L0:s PS kvot jämfört med dess rättvisa PS -kvot? Detta är den förväntade PS Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

4L0 PS Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PS Ratio0.3x
Verklig PS Förhållande2.9x

Price-To-Sales vs Fair Ratio: 4L0 har ett bra värde baserat på dess Price-To-Sales kvot ( 0.3 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Sales kvoten ( 2.9 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas 4L0 prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€5.70
€8.15
+43.0%
21.7%€10.19€6.02n/a5
Mar ’26€6.75
€8.12
+20.3%
23.9%€10.51€6.21n/a4
Feb ’26€3.96
€6.12
+54.6%
26.8%€7.73€3.87n/a3
Jan ’26€3.86
€5.91
+53.1%
31.3%€7.67€3.35n/a3
Dec ’25€3.58
€5.43
+51.7%
39.1%€7.55€3.30n/a2
Nov ’25€2.18
€5.29
+142.9%
39.1%€7.37€3.22n/a2
Aug ’25€2.44
€5.31
+117.4%
39.1%€7.38€3.23n/a2
Jul ’25€2.30
€5.37
+133.6%
39.1%€7.48€3.27n/a2
Jun ’25€2.70
€5.37
+99.0%
39.1%€7.48€3.27n/a2
May ’25€2.98
€5.37
+80.3%
39.1%€7.48€3.27n/a2
Apr ’25€2.20
€3.44
+56.6%
6.7%€3.67€3.21n/a2
Mar ’25€3.54
€6.62
+87.1%
26.0%€8.22€4.11€6.754
Feb ’25€3.36
€6.62
+97.1%
26.0%€8.22€4.11€3.964
Jan ’25€3.40
€6.47
+90.2%
24.1%€8.20€4.10€3.865
Dec ’24€2.34
€6.36
+171.7%
21.6%€8.42€4.21€3.585
Nov ’24€5.45
€8.43
+54.7%
22.1%€12.29€6.62€2.186
Oct ’24€6.70
€7.71
+15.1%
26.7%€11.92€5.50€2.146
Sep ’24€6.35
€7.71
+21.5%
26.7%€11.92€5.50€2.346
Aug ’24€5.50
€6.64
+20.6%
14.6%€8.14€4.98€2.446
Jul ’24€5.40
€6.48
+20.0%
18.6%€8.28€4.37€2.306
Jun ’24€5.30
€6.12
+15.4%
17.9%€7.46€4.43€2.704
May ’24€3.40
€5.12
+50.7%
24.2%€7.32€3.66€2.985
Apr ’24€3.54
€5.94
+67.8%
30.6%€9.28€3.71€2.205
Mar ’24€5.60
€10.05
+79.5%
40.0%€16.58€5.53€3.546
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 5 Analysts
€8.50
Fair Value
33.0% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen, men analytiker är inte inom en statistiskt säkerställd överenskommelse.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/25 04:03
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/25 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Oportun Financial Corporation bevakas av 9 analytiker. 5 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Mark DeVriesBarclays
Mark DeVriesBarclays
Harold GoetschB. Riley Securities, Inc.