Heritage Commerce Corp

DB:XHC Aktierapport

Börsvärde: €539.2m

Heritage Commerce Värdering

Är XHC undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

3/6

Värderingsresultat 3/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för XHC när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€19.11
Fair Value
54.5% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Under verkligt värde: XHC ( €8.7 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €19.11 )

Betydligt under verkligt värde: XHC handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för XHC?

Nyckeltal: Eftersom XHC är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för XHC. Detta beräknas genom att dividera XHC:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är XHC:s PE Ratio?
PE-förhållande14.3x
IntäkterUS$40.53m
MarknadsvärdeUS$589.13m

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser XHC:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för XHC jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt9.9x
PCZ ProCredit Holding
5.6x12.2%€578.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.5%€112.0m
CCBG Capital City Bank Group
11.5x1.2%US$590.2m
THFF First Financial
12.1x15.7%US$577.1m
XHC Heritage Commerce
14.3x14.0%€589.1m

Price-To-Earnings vs Peers: XHC är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 14.3 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 9.9 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser XHC:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
XHC 14.3xBranschgenomsnitt 8.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: XHC är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 14.3 x) jämfört med European Banks branschgenomsnittet ( 8.4 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är XHC:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

XHC PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio14.3x
Verklig PE Förhållande10.3x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: XHC är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 14.3 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 10.3 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas XHC prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€8.70
€11.38
+30.8%
3.3%€11.62€10.65n/a6
Mar ’26€10.30
€11.38
+10.5%
3.3%€11.62€10.65n/a6
Feb ’26€9.40
€11.04
+17.5%
3.9%€11.44€10.49n/a6
Jan ’26€8.85
€11.29
+27.6%
5.1%€12.06€10.61n/a5
Dec ’25€9.70
€10.94
+12.8%
4.3%€11.41€10.46n/a6
Nov ’25€8.70
€10.51
+20.8%
3.9%€11.05€10.13n/a6
Oct ’25€8.65
€10.39
+20.1%
5.0%€11.29€9.94n/a6
Sep ’25€8.90
€10.61
+19.3%
4.6%€11.45€10.08n/a6
Aug ’25€9.35
€10.62
+13.6%
5.0%€11.55€10.16n/a6
Jul ’25€7.85
€9.64
+22.8%
5.3%€10.26€8.86n/a6
Jun ’25€7.30
€9.64
+32.0%
5.3%€10.26€8.86n/a6
May ’25€7.35
€9.64
+31.1%
5.3%€10.26€8.86n/a6
Apr ’25€7.75
€9.99
+28.9%
3.4%€10.15€9.22n/a6
Mar ’25€7.55
€9.99
+32.3%
3.4%€10.15€9.22€10.306
Feb ’25€8.10
€9.99
+23.4%
3.4%€10.15€9.22€9.406
Jan ’25€8.90
€9.53
+7.1%
7.8%€10.90€8.63€8.856
Dec ’24€7.65
€9.73
+27.2%
7.7%€11.30€8.95€9.706
Nov ’24€7.60
€9.73
+28.1%
7.7%€11.30€8.95€8.706
Oct ’24€7.75
€10.49
+35.4%
9.9%€12.31€9.47€8.656
Sep ’24€7.85
€10.28
+30.9%
8.8%€11.88€9.14€8.906
Aug ’24€8.60
€10.23
+19.0%
8.8%€11.82€9.09€9.356
Jul ’24€7.65
€9.93
+29.9%
9.9%€11.92€9.17€7.856
Jun ’24€6.70
€10.03
+49.6%
10.5%€11.85€9.12€7.306
May ’24€6.95
€10.03
+44.3%
10.5%€11.85€9.12€7.356
Apr ’24€7.35
€12.61
+71.5%
10.4%€14.21€10.09€7.756
Mar ’24€11.20
€13.26
+18.4%
5.5%€14.26€11.96€7.556
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 6 Analysts
€10.82
Fair Value
19.6% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen och analytiker är inom ett statistiskt säkert intervall.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/11 11:04
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/11 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Heritage Commerce Corp bevakas av 11 analytiker. 6 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Gary TennerD.A. Davidson & Co.
Timothy CoffeyFIG Partners
Timothy CoffeyJanney Montgomery Scott LLC