Pathward Financial, Inc.

DB:FM7 Aktierapport

Börsvärde: €1.7b

Pathward Financial Värdering

Är FM7 undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

2/6

Värderingsresultat 2/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för FM7 när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€163.85
Fair Value
56.4% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Under verkligt värde: FM7 ( €71.5 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €163.85 )

Betydligt under verkligt värde: FM7 handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för FM7?

Nyckeltal: Eftersom FM7 är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för FM7. Detta beräknas genom att dividera FM7:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är FM7:s PE Ratio?
PE-förhållande10.7x
IntäkterUS$179.92m
MarknadsvärdeUS$1.92b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser FM7:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för FM7 jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt9.8x
PCZ ProCredit Holding
6.3x18.06%€600.8m
BCGE Banque Cantonale de Genève
7.8xn/aCHF 1.7b
EFSC Enterprise Financial Services
10.5x2.90%US$2.0b
NIC Nicolet Bankshares
14.5x3.77%US$1.9b
FM7 Pathward Financial
10.6x2.29%€1.9b

Price-To-Earnings vs Peers: FM7 är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 10.6 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 9.8 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser FM7:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

1 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
FM7 10.7xBranschgenomsnitt 9.0xNo. of Companies45PE0612182430+
1 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: FM7 är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 10.6 x) jämfört med European Banks branschgenomsnittet ( 9 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är FM7:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

FM7 PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio10.7x
Verklig PE Förhållande9.3x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: FM7 är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 10.6 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 9.3 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas FM7 prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€71.50
€80.42
+12.48%
4.44%€84.00€76.85n/a2
May ’26€69.50
€79.47
+14.35%
4.44%€83.00€75.94n/a2
Apr ’26€67.00
€82.03
+22.43%
2.82%€84.35€79.71n/a2
Mar ’26€73.50
€84.99
+15.63%
2.82%€87.39€82.59n/a2
Feb ’26€77.50
€84.99
+9.66%
2.82%€87.39€82.59n/a2
Jan ’26€70.50
€81.84
+16.08%
4.65%€85.64€78.03n/a2
Dec ’25€80.00
€72.90
-8.87%
3.80%€75.67€70.13n/a2
Nov ’25€65.00
€72.90
+12.16%
3.80%€75.67€70.13n/a2
Oct ’25€59.00
€66.40
+12.54%
2.04%€67.76€65.04n/a2
Sep ’25€60.00
€64.11
+6.84%
5.63%€67.72€60.49n/a2
Aug ’25€62.50
€65.45
+4.73%
5.63%€69.14€61.77n/a2
Jul ’25€52.50
€58.87
+12.13%
7.94%€63.54€54.20n/a2
Jun ’25€49.00
€58.87
+20.14%
7.94%€63.54€54.20n/a2
May ’25€48.00
€58.87
+22.64%
7.94%€63.54€54.20€69.502
Apr ’25€46.40
€58.98
+27.12%
6.25%€62.67€55.30€67.002
Mar ’25€47.00
€58.98
+25.49%
6.25%€62.67€55.30€73.502
Feb ’25€48.00
€59.05
+23.01%
6.25%€62.74€55.36€77.502
Jan ’25€48.60
€57.26
+17.82%
9.52%€62.71€51.81€70.502
Dec ’24€45.40
€58.73
+29.35%
8.06%€63.46€53.99€80.002
Nov ’24€42.60
€58.73
+37.86%
8.06%€63.46€53.99€65.002
Oct ’24€43.20
€57.44
+32.97%
6.35%€61.09€53.80€59.002
Sep ’24€45.40
€57.44
+26.53%
6.35%€61.09€53.80€60.002
Aug ’24€47.20
€57.44
+21.70%
6.35%€61.09€53.80€62.502
Jul ’24€42.80
€49.44
+15.52%
8.26%€53.52€45.36€52.502
Jun ’24€41.00
€49.44
+20.59%
8.26%€53.52€45.36€49.002
May ’24€39.40
€49.44
+25.49%
8.26%€53.52€45.36€48.002
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 2 Analysts
€79.30
Fair Value
9.8% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/05/19 21:09
Aktiekurs vid dagens slut2025/05/16 00:00
Intäkter2025/03/31
Årlig intjäning2024/09/30

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Pathward Financial, Inc. bevakas av 9 analytiker. 3 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Stephen MossB. Riley Securities, Inc.
Stephen MossFBR Capital Markets & Co.
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods