First Internet Bancorp

DB:45H Aktierapport

Börsvärde: €210.7m

First Internet Bancorp Värdering

Är 45H undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

5/6

Värderingsresultat 5/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för 45H när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€78.29
Fair Value
69.1% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Under verkligt värde: 45H ( €24.2 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €78.29 )

Betydligt under verkligt värde: 45H handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för 45H?

Nyckeltal: Eftersom 45H är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för 45H. Detta beräknas genom att dividera 45H:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är 45H:s PE Ratio?
PE-förhållande9x
IntäkterUS$25.28m
MarknadsvärdeUS$230.22m

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser 45H:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för 45H jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt11.5x
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.5%€112.0m
PCZ ProCredit Holding
5.6x12.2%€578.4m
FDBC Fidelity D & D Bancorp
12xn/aUS$246.9m
FINW FinWise Bancorp
18x33.0%US$227.0m
45H First Internet Bancorp
9x27.9%€230.2m

Price-To-Earnings vs Peers: 45H är ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings förhållande ( 9 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 11.5 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser 45H:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

2 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
45H 9.0xBranschgenomsnitt 8.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: 45H är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 9 x) jämfört med European Banks branschgenomsnittet ( 8.4 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är 45H:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

45H PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio9x
Verklig PE Förhållande12x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: 45H har ett bra värde baserat på dess Price-To-Earnings kvot ( 9 x) jämfört med den uppskattade rättvisa Price-To-Earnings kvoten ( 12 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas 45H prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€24.20
€39.06
+61.4%
7.8%€43.08€35.42n/a5
Mar ’26€28.20
€39.06
+38.5%
7.8%€43.08€35.42n/a5
Feb ’26€30.20
€38.89
+28.8%
7.8%€42.89€35.26n/a5
Jan ’26€33.80
€41.67
+23.3%
6.3%€44.81€37.19n/a5
Dec ’25€38.60
€39.75
+3.0%
8.0%€44.38€36.35n/a5
Nov ’25€31.80
€38.54
+21.2%
6.5%€41.69€35.67n/a5
Oct ’25€30.20
€37.49
+24.1%
6.3%€40.65€34.78n/a5
Sep ’25€31.80
€39.45
+24.1%
3.7%€41.58€37.42n/a5
Aug ’25€33.80
€39.45
+16.7%
3.7%€41.58€37.42n/a5
Jul ’25€24.60
€33.22
+35.0%
9.7%€37.32€27.99n/a5
Jun ’25€26.20
€34.03
+29.9%
6.4%€37.39€31.78n/a5
May ’25€28.60
€34.03
+19.0%
6.4%€37.39€31.78n/a5
Apr ’25€31.80
€33.33
+4.8%
7.5%€36.93€30.47n/a5
Mar ’25€28.40
€32.90
+15.8%
8.3%€36.86€30.41€28.205
Feb ’25€30.00
€32.96
+9.9%
8.3%€36.93€30.47€30.205
Jan ’25€22.20
€23.45
+5.6%
20.4%€32.06€17.40€33.805
Dec ’24€19.50
€20.06
+2.9%
15.3%€24.02€16.95€38.605
Nov ’24€15.20
€20.06
+32.0%
15.3%€24.02€16.95€31.805
Oct ’24€15.10
€22.42
+48.5%
13.3%€26.97€17.98€30.205
Sep ’24€17.50
€22.64
+29.4%
8.5%€25.92€20.01€31.805
Aug ’24€20.00
€22.64
+13.2%
8.5%€25.92€20.01€33.805
Jul ’24€14.00
€17.33
+23.8%
13.3%€20.07€14.60€24.605
Jun ’24€11.30
€15.61
+38.1%
23.7%€19.96€10.89€26.205
May ’24€13.60
€17.33
+27.5%
10.8%€19.97€14.97€28.605
Apr ’24€15.00
€26.18
+74.5%
19.8%€34.57€18.44€31.805
Mar ’24€25.00
€27.66
+10.6%
13.0%€34.57€24.89€28.405
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 5 Analysts
€37.53
Fair Value
35.5% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mer än 20 % högre än den aktuella aktiekursen och analytiker är inom ett statistiskt säkert intervall.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/03/11 09:34
Aktiekurs vid dagens slut2025/03/11 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

First Internet Bancorp bevakas av 6 analytiker. 4 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
George SuttonCraig-Hallum Capital Group LLC
Brett RabatinHovde Group, LLC
John RodisJanney Montgomery Scott LLC