Heartland Financial USA, Inc.

DB:1H4 Aktierapport

Börsvärde: €2.7b

This company is no longer active

The company may no longer be operating, as it may be out of business. Find out why through their latest events.

Heartland Financial USA Värdering

Är 1H4 undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

2/6

Värderingsresultat 2/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för 1H4 när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€147.76
Fair Value
57.7% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Under verkligt värde: 1H4 ( €62.5 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €147.76 )

Betydligt under verkligt värde: 1H4 handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för 1H4?

Nyckeltal: Eftersom 1H4 är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för 1H4. Detta beräknas genom att dividera 1H4:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är 1H4:s PE Ratio?
PE-förhållande17x
IntäkterUS$163.55m
MarknadsvärdeUS$2.77b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser 1H4:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för 1H4 jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt13.3x
PCZ ProCredit Holding
5.8x12.2%€606.7m
SFNC Simmons First National
17x19.9%US$2.6b
CBK Commerzbank
10.6x9.1%€28.4b
BOH Bank of Hawaii
19.9x15.8%US$2.7b
1H4 Heartland Financial USA
17x9.7%€2.8b

Price-To-Earnings vs Peers: 1H4 är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 17 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 14.8 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser 1H4:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

1 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
1H4 17.0xBranschgenomsnitt 8.4xNo. of Companies50PE0612182430+
1 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: 1H4 är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 17 x) jämfört med European Banks branschgenomsnittet ( 8.4 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är 1H4:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

1H4 PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio17x
Verklig PE Förhållande10.5x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: 1H4 är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 17 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 10.5 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas 1H4 prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvaranden/a
€69.79
0%
7.3%€76.23€63.68n/a3
Mar ’26n/a
€69.79
0%
7.3%€76.23€63.68n/a3
Feb ’26€62.50
€69.79
+11.7%
7.3%€76.23€63.68n/a3
Jan ’26€58.50
€69.79
+19.3%
7.3%€76.23€63.68n/a3
Dec ’25€63.50
€62.04
-2.3%
7.2%€66.30€55.25n/a4
Nov ’25€54.00
€62.04
+14.9%
7.2%€66.30€55.25n/a4
Oct ’25€50.00
€56.81
+13.6%
7.8%€59.94€49.21n/a4
Sep ’25€49.80
€57.22
+14.9%
7.5%€61.16€50.97n/a4
Aug ’25€48.20
€57.22
+18.7%
7.5%€61.16€50.97n/a4
Jul ’25€40.60
€47.93
+18.1%
7.8%€50.70€41.48n/a4
Jun ’25€39.20
€47.93
+22.3%
7.8%€50.70€41.48n/a4
May ’25€39.40
€45.43
+15.3%
9.8%€51.52€40.28n/a4
Apr ’25€32.20
€38.12
+18.4%
7.3%€41.63€33.31n/a5
Mar ’25€30.60
€38.12
+24.6%
7.3%€41.63€33.31n/a5
Feb ’25€31.80
€39.20
+23.3%
3.9%€41.50€37.81€62.504
Jan ’25€34.00
€36.55
+7.5%
8.8%€40.86€31.78€58.504
Dec ’24€28.00
€32.09
+14.6%
4.7%€34.59€30.95€63.504
Nov ’24€25.40
€31.89
+25.6%
3.2%€33.07€30.24€54.004
Oct ’24€27.40
€34.79
+27.0%
3.5%€35.98€33.14€50.004
Sep ’24€29.40
€34.37
+16.9%
4.7%€36.42€31.87€49.804
Aug ’24€29.80
€34.37
+15.3%
4.7%€36.42€31.87€48.204
Jul ’24€25.40
€36.80
+44.9%
13.8%€41.40€28.52€40.604
Jun ’24€26.20
€38.97
+48.7%
6.5%€41.02€34.64€39.204
May ’24€29.00
€38.97
+34.4%
6.5%€41.02€34.64€39.404
Apr ’24€34.80
€47.91
+37.7%
4.1%€50.43€44.93€32.204
Mar ’24€46.00
€49.44
+7.5%
2.4%€50.59€47.83€30.604
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 3 Analysts
€69.91
Fair Value
10.6% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/02/03 02:18
Aktiekurs vid dagens slut2025/01/31 00:00
Intäkter2024/12/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

Heartland Financial USA, Inc. bevakas av 8 analytiker. 4 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Stephen MossB. Riley Securities, Inc.
Stephen MossFBR Capital Markets & Co.
Jeff DavisGuggenheim Securities, LLC