SpareBank 1 Helgeland

BST:Z1D Aktierapport

Börsvärde: €394.5m

SpareBank 1 Helgeland Värdering

Är Z1D undervärderat jämfört med verkligt värde, analytikernas prognoser och priset i förhållande till marknaden?

Värderingsresultat

2/6

Värderingsresultat 2/6

  • Under verkligt värde

  • Betydligt under verkligt värde

  • Price-To-Earnings vs Peers

  • Price-To-Earnings kontra industri

  • Price-To-Earnings vs Fair Ratio

  • Analytikerprognos

Aktiekurs jämfört med verkligt värde

Vad är det skäliga priset för Z1D när man tittar på dess framtida kassaflöden? För denna uppskattning använder vi en modell med diskonterat kassaflöde.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€24.87
Fair Value
42.7% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Under verkligt värde: Z1D ( €14.25 ) handlas under vår uppskattning av verkligt värde ( €24.88 )

Betydligt under verkligt värde: Z1D handlas under verkligt värde med mer än 20 %.

Viktigt värderingsmått

Vilket mått är bäst att använda när man tittar på relativ värdering för Z1D?

Nyckeltal: Eftersom Z1D är lönsamt använder vi dess Price-To-Earnings Ratio för relativ värderingsanalys.

Tabellen ovan visar förhållandet Pris i förhållande till vinst för Z1D. Detta beräknas genom att dividera Z1D:s marknadsvärde med deras nuvarande intäkter.
Vad är Z1D:s PE Ratio?
PE-förhållande10.2x
IntäkterNOK 449.00m
MarknadsvärdeNOK 4.57b

Pris i förhållande till vinst Förhållande till jämförbara företag

Hur ser Z1D:s PE Ratio ut jämfört med andra jämförbara företag?

Ovanstående tabell visar PE -förhållandet för Z1D jämfört med dess kamrater. Här visar vi också marknadsvärdet och den prognostiserade tillväxten för ytterligare övervägande.
FöretagFramåt PEBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Jämförelsegruppens genomsnitt8.7x
PCZ ProCredit Holding
6.4x18.05%€618.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.7x5.03%€122.9m
BICC Banque Internationale pour le Commerce et l'Industrie de la Côte d'Ivoire
9.3xn/aXOF 258.3b
MORG Sparebanken Møre
10.4x19.12%NOK 5.1b
Z1D SpareBank 1 Helgeland
10.2x7.86%€4.6b

Price-To-Earnings vs Peers: Z1D är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 10.2 x) jämfört med peer-genomsnittet ( 8.7 x).

Pris i förhållande till vinst Kvot jämfört med branschen

Hur ser Z1D:s PE Ratio ut jämfört med andra företag i European Banks Branschen?

1 FöretagPris / VinstBeräknad tillväxtMarknadsvärde
Z1D 10.2xBranschgenomsnitt 9.0xNo. of Companies42PE0612182430+
1 FöretagBeräknad tillväxtMarknadsvärde
No more companies

Price-To-Earnings kontra industri: Z1D är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings -kvot ( 10.2 x) jämfört med European Banks branschgenomsnittet ( 9 x).

Pris i förhållande till vinst Ratio vs Fair Ratio

Vad är Z1D:s PE kvot jämfört med dess rättvisa PE -kvot? Detta är den förväntade PE Ratio med hänsyn till bolagets prognostiserade vinsttillväxt, vinstmarginaler och andra riskfaktorer.

Z1D PE Ratio vs Fair Ratio.
Verklig kvot
Nuvarande PE Ratio10.2x
Verklig PE Förhållande9.4x

Price-To-Earnings vs Fair Ratio: Z1D är dyrt baserat på dess Price-To-Earnings Ratio ( 10.2 x) jämfört med det uppskattade Fair Price-To-Earnings Ratio ( 9.4 x).

Analytikernas prismål

Vad är analytikernas 12-månadersprognos och har vi någon statistisk säkerhet i konsensusprismålet?

Tabellen ovan visar analytikernas Z1D prognoser och förutsägelser för aktiekursen på 12 månaders sikt.
DatumAktiekursGenomsnittligt 1-årigt prismålDispersionHögLåg1Y Faktiskt prisAnalytiker
Nuvarande€14.25
€14.59
+2.37%
1.76%€14.84€14.33n/a2
May ’26€13.54
€14.42
+6.45%
1.76%€14.67€14.16n/a2
Apr ’26€13.95
€14.97
+7.36%
1.76%€15.24€14.71n/a2
Mar ’26€13.22
€14.08
+6.46%
5.17%€14.80€13.35n/a2
Feb ’26€13.93
€12.48
-10.45%
1.37%€12.65€12.31n/a2
Jan ’26€11.98
€12.48
+4.14%
1.37%€12.65€12.31n/a2
Dec ’25€11.67
€12.10
+3.69%
2.07%€12.35€11.85n/a2
Nov ’25€11.87
€12.10
+1.91%
2.07%€12.35€11.85n/a2
Oct ’25€11.12
€12.26
+10.28%
3.14%€12.65€11.88n/a2
Sep ’25€10.96
€12.26
+11.93%
3.14%€12.65€11.88n/a2
Aug ’25€10.63
€12.28
+15.48%
5.15%€12.91€11.64n/a2
Jul ’25€10.85
€12.27
+13.14%
1.43%€12.45€12.10n/a2
Jun ’25€10.77
€11.92
+10.67%
2.90%€12.27€11.57n/a2
May ’25€10.57
€11.96
+13.07%
4.96%€12.55€11.36€13.542
Apr ’25€10.72
€12.91
+20.37%
5.02%€13.56€12.26€13.952
Mar ’25€11.60
€13.28
+14.43%
3.97%€13.81€12.75€13.222
Feb ’25€11.61
€13.28
+14.42%
3.29%€13.72€12.85€13.932
Jan ’25€11.39
€12.77
+12.12%
2.65%€13.11€12.43€11.982
Dec ’24€9.90
€12.77
+28.93%
2.65%€13.11€12.43€11.672
Nov ’24€9.82
€12.77
+30.00%
2.65%€13.11€12.43€11.872
Oct ’24€10.48
€13.31
+27.01%
2.99%€13.71€12.91€11.122
Sep ’24€10.57
€12.98
+22.81%
3.33%€13.41€12.54€10.962
Aug ’24€11.02
€13.17
+19.53%
3.90%€13.68€12.65€10.632
Jul ’24€10.39
€13.17
+26.78%
3.90%€13.68€12.65€10.852
Jun ’24€9.95
€13.15
+32.22%
4.58%€13.75€12.55€10.772
May ’24€10.37
€13.15
+26.85%
4.58%€13.75€12.55€10.572
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 2 Analysts
€14.25
Fair Value
0% overvalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Analytikerprognos: Riktkursen är mindre än 20 % högre än den aktuella aktiekursen.

Upptäck undervärderade företag

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Företagsanalys och finansiella data Status

UppgifterSenast uppdaterad (UTC-tid)
Analys av företag2025/05/18 00:35
Aktiekurs vid dagens slut2025/05/16 00:00
Intäkter2025/03/31
Årlig intjäning2024/12/31

Datakällor

Den data som används i vår företagsanalys kommer från S&P Global Market Intelligence LLC. Följande data används i vår analysmodell för att generera denna rapport. Data är normaliserade vilket kan medföra en fördröjning från det att källan är tillgänglig.

PaketUppgifterTidsramExempel US-källa
Företagets finansiella ställning10 år
  • Resultaträkning
  • Kassaflödesanalys
  • Balansräkning
Analytikernas konsensusuppskattningar+3 år
  • Prognos för finansiella poster
  • Analytikernas prismål
Marknadspriser30 år
  • Aktiekurser
  • Utdelningar, splittar och åtgärder
Ägarskap10 år
  • Största aktieägare
  • Insiderhandel
Förvaltning10 år
  • Ledningsgrupp
  • Styrelse och verkställande direktörer
Viktiga utvecklingstendenser10 år
  • Företagsmeddelanden

* Exempel för amerikanska värdepapper, för icke-amerikanska värdepapper används motsvarande regelverk och källor.

Om inget annat anges är all finansiell data baserad på en årsperiod men uppdateras kvartalsvis. Detta kallas data för efterföljande tolv månader (TTM) eller senaste tolv månader (LTM). Lär dig mer om detta.

Analysmodell och snöflinga

Detaljer om den analysmodell som används för att generera denna rapport finns på vår Github-sida, vi har också guider om hur man använder våra rapporter och tutorials på Youtube.

Lär dig mer om det team i världsklass som utformade och byggde analysmodellen Simply Wall St.

Industri- och sektormått

Våra bransch- och sektionsmått beräknas var sjätte timme av Simply Wall St, detaljer om vår process finns tillgängliga på Github.

Källor för analytiker

SpareBank 1 Helgeland bevakas av 6 analytiker. 2 av dessa analytiker lämnade de uppskattningar av intäkter eller resultat som användes som indata till vår rapport. Analytikernas inskickade estimat uppdateras löpande under dagen.

AnalytikerInstitution
Fridtjof BerentsArctic Securities ASA
Geir KristiansenBeringer Finance AB
Håkon AstrupDNB Markets