A Mercurity Fintech Holding (NASDAQ: MFH) tem um balanço patrimonial saudável?

Há quem diga que a volatilidade, e não a dívida, é a melhor forma de pensar sobre o risco enquanto investidor, mas Warren Buffett disse que "a volatilidade está longe de ser sinónimo de risco". É natural considerar o balanço de uma empresa quando se examina o seu risco, uma vez que a dívida está frequentemente envolvida quando uma empresa entra em colapso. Tal como acontece com muitas outras empresas , a Mercurity Fintech Holding Inc.(NASDAQ:MFH) recorre ao endividamento. Mas será que esta dívida é uma preocupação para os accionistas?

Qual é o risco da dívida?

De um modo geral, a dívida só se torna um problema real quando uma empresa não consegue pagá-la facilmente, seja por meio de captação de capital ou com seu próprio fluxo de caixa. Se as coisas correrem muito mal, os credores podem assumir o controlo da empresa. Embora isso não seja muito comum, é frequente vermos empresas endividadas a diluir permanentemente os accionistas, porque os credores as obrigam a obter capital a um preço elevado. Dito isto, a situação mais comum é quando uma empresa gere a sua dívida razoavelmente bem - e em seu próprio benefício. O primeiro passo para analisar os níveis de endividamento de uma empresa é considerar o seu dinheiro e a sua dívida em conjunto.

Veja nossa análise mais recente para Mercurity Fintech Holding

Qual é a dívida da Mercurity Fintech Holding?

Como você pode ver abaixo, no final de dezembro de 2023, a Mercurity Fintech Holding tinha US $ 9,92 milhões em dívidas, ante US $ 911,2 mil um ano atrás. Clique na imagem para obter mais detalhes. Mas, por outro lado, também tem US $ 18.4 milhões em dinheiro, levando a uma posição de caixa líquido de US $ 8.52 milhões.

Um olhar sobre os passivos da Mercurity Fintech Holding

De acordo com o último balanço relatado, a Mercurity Fintech Holding tinha passivos de US $ 12,3 milhões com vencimento em 12 meses e passivos de US $ 282,3 mil com vencimento em mais de 12 meses. Por outro lado, tinha dinheiro em caixa de US$ 18,4 milhões e US$ 5,21 milhões em recebíveis com vencimento em um ano. Assim, pode orgulhar-se de ter mais US$11,1 milhões de activos líquidos do que o total do passivo.

Esta liquidez a curto prazo é um sinal de que a Mercurity Fintech Holding poderia provavelmente pagar a sua dívida com facilidade, uma vez que o seu balanço está longe de estar esticado. Em suma, a Mercurity Fintech Holding possui liquidez líquida, pelo que se pode dizer que não tem uma dívida pesada! Quando se analisa o nível de endividamento, o balanço é o ponto de partida óbvio. Mas são os ganhos da Mercurity Fintech Holding que irão influenciar a forma como o balanço se mantém no futuro. Por isso, se estiver interessado em saber mais sobre os seus ganhos, talvez valha a pena consultar este gráfico da sua tendência de ganhos a longo prazo.

Dado que, de momento, não tem receitas operacionais significativas, os accionistas esperam que a Mercurity Fintech Holding possa progredir e ganhar mais tração para o negócio, antes de ficar com pouco dinheiro.

Qual é o risco da Mercurity Fintech Holding?

Não temos dúvidas de que as empresas deficitárias são, em geral, mais arriscadas do que as lucrativas. E registamos que a Mercurity Fintech Holding teve um prejuízo antes de juros e impostos (EBIT), no último ano. De facto, durante esse período, a empresa gastou 5,8 milhões de dólares em dinheiro e registou um prejuízo de 9,4 milhões de dólares. Embora isso torne a empresa um pouco arriscada, é importante lembrar que ela tem um caixa líquido de US$ 8,52 milhões. Este montante significa que a empresa pode continuar a gastar para crescer durante pelo menos dois anos, às taxas actuais. No geral, o balanço não parece excessivamente arriscado, de momento, mas somos sempre cautelosos até vermos o fluxo de caixa livre positivo. Não há dúvida de que é a partir do balanço que se aprende mais sobre a dívida. Mas, em última análise, todas as empresas podem conter riscos que existem fora do balanço. Para o efeito, deve conhecer os 4 sinais de alerta que detectámos na Mercurity Fintech Holding (incluindo 2 que são preocupantes).

Se estiver interessado em investir em empresas que podem aumentar os lucros sem o peso da dívida, consulte esta lista gratuita de empresas em crescimento que têm dinheiro líquido no balanço.

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