3 acções europeias com dividendos que rendem até 8,6%

No meio de um otimismo cauteloso na Europa, o índice pan-europeu STOXX Europe 600 registou ganhos modestos, à medida que os investidores acompanham a evolução da política comercial dos EUA e os esforços geopolíticos para resolver o conflito Rússia-Ucrânia. Neste ambiente de sinais económicos mistos e índices flutuantes, as acções de dividendos podem oferecer uma medida de estabilidade e potencial de rendimento, especialmente quando rendem até 8,6%.

As 10 principais acções de dividendos da Europa

Designação	Rendimento de dividendos	Classificação dos dividendos
Mapfre (BME:MAP)	5.95%	★★★★★★
Bredband2 i Skandinavien (OM:BRE2)	4.85%	★★★★★★
Julius Bär Gruppe (SWX:BAER)	4.31%	★★★★★★
Zurich Insurance Group (SWX:ZURN)	4.30%	★★★★★★
Rubis (ENXTPA:RUI)	7.51%	★★★★★★
Cembra Money Bank (SWX:CMBN)	4.39%	★★★★★★
Vaudoise Assurances Holding (SWX:VAHN)	4.33%	★★★★★★
Banque Cantonale Vaudoise (SWX:BCVN)	4.57%	★★★★★★
Banco Popular de Sondrio (BIT:BPSO)	7.29%	★★★★★☆
Piscinas Desjoyaux (ENXTPA:ALPDX)	6.58%	★★★★★☆

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Vamos explorar várias opções de destaque dos resultados no screener.

CaixaBank (BME: CABK)

Classificação de dividendos Simply Wall St: ★★★★★☆

Visão geral: CaixaBank, SA é uma instituição financeira que oferece uma ampla gama de produtos e serviços bancários em Espanha e internacionalmente, com uma capitalização de mercado de € 47.28 bilhões.

Operações: A receita do CaixaBank é derivada principalmente de seu segmento Bancário, que inclui imóveis não essenciais (€ 11.21 bilhões), seguido por contribuições de seus segmentos de Seguros (€ 1.82 bilhão) e Banco de Investimento Português (BPI) (€ 1.23 bilhão), juntamente com uma parcela menor do Centro Corporativo (€ 167 milhões).

Dividend Yield: 8,6%

Os dividendos do CaixaBank estão atualmente bem cobertos com um rácio de payout de 57,3%, o que indica sustentabilidade. No entanto, o seu historial de dividendos tem sido volátil na última década, o que o torna pouco fiável, apesar do crescimento recente. O lucro líquido do banco para 2024 aumentou para € 5,79 bilhões de € 4,82 bilhões em 2023, apoiando o pagamento de dividendos, mas prevê-se que os lucros diminuam ligeiramente em 0,2% ao ano nos próximos três anos, o que pode impactar os pagamentos futuros.

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• O nosso relatório de avaliação do CaixaBank, elaborado por especialistas, implica que o preço das suas acções pode ser inferior ao esperado.

Toyota Caetano Portugal (ENXTLS:SCT)

Classificação de dividendos Simply Wall St: ★★★★☆☆

Visão geral: A Toyota Caetano Portugal, S.A. importa, monta e comercializa veículos ligeiros e pesados com um valor de mercado de 189 milhões de euros.

Operações: Toyota Caetano Portugal, SA gera receita de vários segmentos, incluindo Comercialização de Veículos Automotores Domésticos (€ 764.41 milhões), Indústria de Veículos Automotores Externos (€ 61.96 milhões), Comercialização de Veículos Automotores Externos (€ 28.15 milhões), Serviços de Veículos Automotores Domésticos (€ 24.70 milhões), Máquinas de Equipamentos Industriais Domésticos (€ 12.25 milhões), e outros segmentos menores, como Serviços e Aluguel de Equipamentos Industriais Domésticos, totalizando um portfólio diversificado de fluxos de receita no setor automotivo.

Rendimento de Dividendos: 5,6%

O dividendo da Toyota Caetano Portugal é suportado por um rácio de payout de 47,2% e uma cobertura de cash flow de 65,8%, o que sugere sustentabilidade. Embora os dividendos tenham crescido ao longo da última década, têm sido voláteis, com quedas anuais significativas, o que os torna pouco fiáveis para um rendimento consistente. O rendimento atual de 5,56% fica aquém do nível superior em Portugal, mas o rácio preço/lucro de 8,5x indica um valor potencial em comparação com a média do mercado de 12,2x, num contexto de crescimento recente dos lucros de 40,2%.

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• De acordo com o nosso relatório de avaliação, há uma indicação de que o preço das acções da Toyota Caetano Portugal pode estar no lado caro.

Julius Bär Gruppe (SWX:BAER)

Classificação de dividendos da Simply Wall St: ★★★★★★

Visão geral: O Julius Bär Gruppe AG oferece soluções de gestão de património na Suíça, Europa, Américas, Ásia e internacionalmente, com uma capitalização de mercado de CHF 12,34 mil milhões.

Operações: O Julius Bär Gruppe AG gera receitas principalmente a partir do seu segmento de Banca Privada, que ascendeu a CHF3,86 mil milhões.

Rendimento de dividendos: 4,3%

O Julius Bär Gruppe oferece um dividendo estável, propondo 2,60 francos suíços por ação para 2024, sujeito a aprovação. Com um rácio de distribuição de 52,2%, os dividendos estão bem cobertos pelos lucros e prevê-se que assim se mantenham dentro de três anos, com 49,7%. O rendimento de 4,31% coloca-a no quartil superior da Suíça, embora o elevado nível de crédito malparado (2,1%) represente um risco. As recentes ofertas de rendimento fixo no valor de 400 milhões de dólares e as mudanças de liderança poderão ter impacto nas estratégias futuras.

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Este artigo da Simply Wall St é de carácter geral. Fornecemos comentários com base em dados históricos e previsões de analistas apenas utilizando uma metodologia imparcial e os nossos artigos não se destinam a constituir aconselhamento financeiro. Não constitui uma recomendação para comprar ou vender quaisquer acções e não tem em conta os seus objectivos ou a sua situação financeira. O nosso objetivo é proporcionar-lhe uma análise orientada para o longo prazo, baseada em dados fundamentais. Note-se que a nossa análise pode não ter em conta os últimos anúncios de empresas sensíveis ao preço ou material qualitativo. Simply Wall St não detém qualquer posição nas acções mencionadas.

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