Hoe verhoudt PSZK.Y's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

PSZK.Y is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (10x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (12.8x).

Hoe verhoudt PSZK.Y's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

PSZK.Y is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.2 x).

Wat is PSZK.Y's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { PSZK.Y te berekenen voor waarderinganalyse.

Wat is de reële prijs van PSZK.Y als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

PSZK.Y ( $14.43 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( $31.22 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

Er zijn onvoldoende gegevens om een prijsvoorspelling te tonen.

PSZK.Y Overzicht aandelen

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna levert diverse bankproducten en -diensten in Polen en internationaal. Meer informatie

PSZK.Y fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	4/6
Toekomstige groei	1/6
Prestaties in het verleden	4/6
Financiële gezondheid	5/6
Dividenden	4/6

Beloningen

Verhandeld tegen 53.8% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 8.64% per jaar groeien

De winst groeide het afgelopen jaar met 15.3%

Risicoanalyse

Onstabiel dividend track record

Volatiele aandelenkoers in de afgelopen 3 maanden vergeleken met de US markt

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Concurrenten

Credicorp

NYSE:BAP

US$14.7b

Fifth Third Bancorp

NasdaqGS:FITB

US$28.7b

Comerica

NYSE:CMA

US$8.2b

First Citizens BancShares

NasdaqGS:FCNC.A

US$29.3b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	zł14.43
52 Week Hoogtepunt	zł21.00
52 Week Laag	zł12.20
Bèta	0.95
1 maand verandering	-2.53%
3 maanden verandering	3.48%
1 Jaar Verandering	n/a
3 jaar verandering	n/a
5 jaar verandering	58.87%
Verandering sinds IPO	-3.64%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Rendement voor aandeelhouders

	PSZK.Y	US Banks	US Markt
7D	1.9%	1.7%	0.7%
1Y	n/a	30.8%	23.9%

Rendement versus industrie: Er zijn onvoldoende gegevens om te bepalen hoe PSZK.Y presteerde ten opzichte van de US Banks.

Rendement versus markt: Er zijn onvoldoende gegevens om te bepalen hoe PSZK.Y presteerde ten opzichte van de US markt.

Prijsvolatiliteit

Is PSZK.Y's price volatile compared to industry and market?
PSZK.Y volatility
PSZK.Y Average Weekly Movement	15.7%
Banks Industry Average Movement	5.1%
Market Average Movement	6.4%
10% most volatile stocks in US Market	18.7%
10% least volatile stocks in US Market	3.1%

Stabiele aandelenkoers: De aandelenkoers van PSZK.Y is de afgelopen 3 maanden volatiel geweest in vergelijking met de US markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: Onvoldoende gegevens om de volatiliteitsverandering van PSZK.Y in het afgelopen jaar te bepalen.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1919	25,281	Szymon Midera	www.pkobp.pl

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna levert diverse bankproducten en -diensten in Polen en internationaal. Zij is actief in drie segmenten: Retail, Corporate and Investment, en Transfer Center and Other. Het bedrijf biedt rekeningen-courant, spaarrekeningen en termijndeposito's; beleggings- en verzekeringsproducten, beleggingsfondsen en credit- en debetkaarten; en private banking, elektronische en mobiele bankdiensten; en consumenten-, hypotheek- en zakelijke leningen, evenals leasing- en factoringdiensten aan bedrijven en ondernemingen, projectontwikkelaars, coöperaties en vastgoedbeheerders.

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna zich tot de beurswaarde?
PSZK.Y fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$18.20b
Inkomsten(TTM)	US$1.82b
Inkomsten(TTM)	US$4.97b

10.0x

Koers/Winstverhouding

1.5x

P/B-verhouding

Is PSZK.Y overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
PSZK.Y resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	zł20.58b
Kosten van inkomsten	zł0
Brutowinst	zł20.58b
Overige uitgaven	zł13.05b
Inkomsten	zł7.54b

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

Mar 13, 2025

Winst per aandeel (EPS)	6.03
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	36.62%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	70.1%

Hoe presteerde PSZK.Y op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

4.3%

Huidig dividendrendement

43%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/01/08 03:55
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2025/01/08 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna wordt gevolgd door 38 analisten. 11 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Ivan Bokhmat	Barclays
Andreas Markou	Berenberg
Kamil Kliszcz	Biuro maklerskie mBanku