ALOR.Y Overzicht aandelen

Alior Bank S.A. levert bankproducten en -diensten aan particulieren, bedrijven en ondernemingen in Polen. Meer informatie

ALOR.Y fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	4/6
Toekomstige groei	0/6
Prestaties in het verleden	5/6
Financiële gezondheid	4/6
Dividenden	2/6

Beloningen

Verhandeld tegen 65.6% onder onze schatting van de reële waarde

De winst groeide het afgelopen jaar met 34%

Risicoanalyse

Aandelen zijn zeer illiquide

De winst zal naar verwachting de komende drie jaar met gemiddeld 6.3% per jaar dalen.

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Alior Bank S.A. Concurrenten

Inter & Co

NasdaqGS:INTR

US$2.3b

Bank of N.T. Butterfield & Son

NYSE:NTB

US$1.6b

Comerica

NYSE:CMA

US$8.8b

Credicorp

NYSE:BAP

US$14.5b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Alior Bank
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	zł11.91
52 Week Hoogtepunt	zł14.32
52 Week Laag	zł11.91
Bèta	1.54
1 maand verandering	0%
3 maanden verandering	n/a
1 Jaar Verandering	n/a
3 jaar verandering	90.59%
5 jaar verandering	n/a
Verandering sinds IPO	15.65%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Rendement voor aandeelhouders

	ALOR.Y	US Banks	US Markt
7D	0%	0.9%	-0.8%
1Y	n/a	41.1%	22.7%

Rendement versus industrie: Er zijn onvoldoende gegevens om te bepalen hoe ALOR.Y presteerde ten opzichte van de US Banks.

Rendement versus markt: Er zijn onvoldoende gegevens om te bepalen hoe ALOR.Y presteerde ten opzichte van de US markt.

Prijsvolatiliteit

Is ALOR.Y's price volatile compared to industry and market?
ALOR.Y volatility
ALOR.Y Average Weekly Movement	n/a
Banks Industry Average Movement	5.1%
Market Average Movement	6.4%
10% most volatile stocks in US Market	18.7%
10% least volatile stocks in US Market	3.2%

Stabiele aandelenkoers: De aandelenkoers van ALOR.Y is de afgelopen 3 maanden volatiel geweest in vergelijking met de US markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: Onvoldoende gegevens om de volatiliteitsverandering van ALOR.Y in het afgelopen jaar te bepalen.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
2008	7,247	n/a	www.aliorbank.pl

Alior Bank S.A. levert bankproducten en -diensten aan particulieren, bedrijven en ondernemingen in Polen. Het bedrijf biedt persoonlijke en spaarrekeningen, persoonlijk bankieren, investeringsproducten, kredieten en leningen, hypotheekproducten, kaarten en verzekeringsdiensten. Het bedrijf biedt ook rekeningen en kaarten, handelsfinanciering, deposito's, schatkistproducten, deposito's en beleggingsdiensten, internetbankieren en operationele en financiële leasediensten, en geeft commerciële obligaties uit.

Alior Bank S.A. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Alior Bank zich tot de beurswaarde?
ALOR.Y fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$2.77b
Inkomsten(TTM)	US$590.28m
Inkomsten(TTM)	US$1.38b

4.7x

Koers/Winstverhouding

1.1x

P/B-verhouding

Is ALOR.Y overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
ALOR.Y resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	zł5.67b
Kosten van inkomsten	zł0
Brutowinst	zł5.67b
Overige uitgaven	zł3.25b
Inkomsten	zł2.42b

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

Mar 04, 2025

Winst per aandeel (EPS)	18.51
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	42.64%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	32.2%

Hoe presteerde ALOR.Y op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

3.4%

Huidig dividendrendement

n/a

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/01/07 09:50
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/10/10 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Alior Bank S.A. wordt gevolgd door 19 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Dariusz Gorski	Banco Santander
Ivan Bokhmat	Barclays
Kamil Kliszcz	Biuro maklerskie mBanku