Hoe verhoudt LOB's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

LOB is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (22.1x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (63.3x).

Hoe verhoudt LOB's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

LOB is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 22.1 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 11.8 x).

Wat is LOB's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

LOB is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 22.1 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 20.2 x).

Wat is de reële prijs van LOB als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

LOB ( $41.06 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( $49.07 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Live Oak Bancshares (NYSE:LOB) - Aandelenkoers, Nieuws & Analyse

LOB Overzicht aandelen

Live Oak Bancshares, Inc. is de bankholding voor Live Oak Banking Company die verschillende bankproducten en -diensten aanbiedt in de Verenigde Staten.

Over het bedrijf

LOB fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	5/6
Prestaties in het verleden	5/6
Financiële gezondheid	4/6
Dividenden	0/6

Beloningen

Verhandeld tegen 16.3% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 32.44% per jaar groeien

De winst groeide het afgelopen jaar met 40.7%

Risicoanalyse

Aanzienlijke insider-verkoop in de afgelopen 3 maanden

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

WarrenAI

Based on Analyst Price Targets

Revolutionising Lending With Robust Growth And Technological Advancements

Key Takeaways Exceptional loan growth and proactive provisioning position the company for enhanced revenue and healthier net margins. Investment in technology and improved customer relationships aim to boost revenue and expand net interest margins.

View narrative

US$47.33

13.3% undervalued

25.58%

Revenue growth p.a.

4 days ago

Live Oak Bancshares, Inc. Concurrenten

Northwest Bancshares

NasdaqGS:NWBI

US$1.7b

Triumph Financial

NasdaqGS:TFIN

US$2.0b

Columbia Financial

NasdaqGS:CLBK

US$1.8b

WesBanco

NasdaqGS:WSBC

US$2.1b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van alle hoogtepunten, veranderingen en prijsdalingen voor Live Oak Bancshares
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$41.06
52 Week Hoogtepunt	US$50.57
52 Week Laag	US$29.26
Bèta	1.61
11 maand verandering	-12.79%
3 maanden verandering	3.06%
1 Jaar Verandering	29.00%
33 jaar verandering	-57.51%
5 jaar verandering	116.11%
Verandering sinds IPO	115.31%

Recent nieuws en updates

Live Oak Bancshares: Loan Originations Spike, But Credit Risk Worries

Oct 28

Recent updates

Live Oak Bancshares GAAP EPS of $0.04 misses by $0.37, revenue of $104.97M misses by $7.04M

Jan 25

Live Oak Bancshares: Slow Down Ahead But Topline Growth Likely To Remain Positive

Jan 19

Live Oak Bancshares (NYSE:LOB) Ticks All The Boxes When It Comes To Earnings Growth

Jan 09

Live Oak Bancshares, Inc. Just Beat Revenue Estimates By 27%

Oct 30

Rendement voor aandeelhouders

	LOB	US Banks	US Markt
7D	3.6%	0.5%	-1.2%
1Y	29.0%	46.2%	30.6%

Rendement versus industrie: LOB presteerde slechter dan de US Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 46.2 % opleverde.

Rendement versus markt: LOB presteerde slechter dan US Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 30.6 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is LOB's price volatile compared to industry and market?
LOB volatility
LOB Average Weekly Movement	5.8%
Banks Industry Average Movement	4.2%
Market Average Movement	6.0%
10% most volatile stocks in US Market	14.9%
10% least volatile stocks in US Market	2.9%

Stabiele aandelenkoers: LOB heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 6% ) van LOB is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
2008	987	Chip Mahan	www.liveoakbank.com

Live Oak Bancshares, Inc. is de bankholding voor Live Oak Banking Company die verschillende bankproducten en -diensten aanbiedt in de Verenigde Staten. Het bedrijf opereert via twee segmenten, Banking en Fintech. Het bedrijf accepteert verschillende depositoproducten, waaronder niet-rentedragende direct opvraagbare deposito's, evenals rentedragende betaalrekeningen, geldmarktdeposito's, spaardeposito's en termijndeposito's.

Live Oak Bancshares, Inc. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Live Oak Bancshares zich tot de beurswaarde?
LOB fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$1.85b
Inkomsten(TTM)	US$83.74m
Inkomsten(TTM)	US$405.74m

22.1x

Koers/Winstverhouding

1.8x

P/B-verhouding

Is LOB overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
LOB resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$405.74m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$405.74m
Overige uitgaven	US$322.01m
Inkomsten	US$83.74m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	1.85
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	20.64%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	11.4%

Hoe presteerde LOB op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

0.3%

Huidig dividendrendement

6%

Uitbetalingsratio

LOB Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Revolutionising Lending With Robust Growth And Technological Advancements

Live Oak Bancshares, Inc. Concurrenten

NasdaqGS:NWBI

US$1.7b

NasdaqGS:TFIN

US$2.0b

NasdaqGS:CLBK

US$1.8b

NasdaqGS:WSBC

US$2.1b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Consensus EPS estimates fall by 10%

Price target decreased by 12% to US$47.33

Live Oak Bancshares: Loan Originations Spike, But Credit Risk Worries

Third quarter 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Live Oak Bancshares, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 23, 2024

Price target increased by 9.0% to US$54.25

Recent updates

Consensus EPS estimates fall by 10%

Price target decreased by 12% to US$47.33

Live Oak Bancshares: Loan Originations Spike, But Credit Risk Worries

Third quarter 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Live Oak Bancshares, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 23, 2024

Price target increased by 9.0% to US$54.25

Investor sentiment improves as stock rises 16%

President exercised options and sold US$945k worth of stock

Chief Accounting Officer recently sold US$860k worth of stock

Chief Accounting Officer notifies of intention to sell stock

Second quarter dividend of US$0.03 announced

Live Oak Bancshares, Inc. Declares Cash Dividend, Payable on September 17, 2024

President exercised options and sold US$717k worth of stock

Consensus EPS estimates increase by 15%

Second quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Live Oak Bancshares: CD Related Costs Could Become A Tailwind

Investor sentiment improves as stock rises 16%

Live Oak Bancshares, Inc. to Report Q2, 2024 Results on Jul 24, 2024

Live Oak Bancshares, Inc. Announces Michael J. Cairns to Be Named as Chief Credit Officer as Steven J. Smits Will Take New Role as Head of Commercial Banking

First quarter dividend of US$0.03 announced

Price target decreased by 9.6% to US$42.25

Live Oak Bancshares, Inc. Reports Net Charge Offs for the First Quarter Ended March 31, 2024

First quarter 2024 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Now 21% undervalued after recent price drop

Live Oak Bancshares, Inc. to Report Q1, 2024 Results on Apr 24, 2024

Live Oak Bancshares, Inc., Annual General Meeting, May 21, 2024

Chief Accounting Officer recently sold US$427k worth of stock

Chief Accounting Officer notifies of intention to sell stock

Independent Director notifies of intention to sell stock

Insufficient new directors

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Upcoming dividend of US$0.03 per share

Insider exercised options and sold US$343k worth of stock

Fourth quarter dividend of US$0.03 announced

Consensus EPS estimates fall by 10%

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Live Oak Bancshares, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter Ended December 31, 2023

Price target increased by 8.8% to US$46.25

Live Oak Bancshares, Inc. to Report Q4, 2023 Results on Jan 24, 2024

Price target increased by 9.2% to US$38.75

Live Oak Bancshares: Time For A Downgrade

Chief Credit Officer recently sold US$897k worth of stock

Chief Credit Officer notifies of intention to sell stock

Chief Accounting Officer recently sold US$670k worth of stock

Upcoming dividend of US$0.03 per share at 0.4% yield

Chief Accounting Officer notifies of intention to sell stock

Live Oak Bancshares Announces Executive Changes

Insider recently sold US$591k worth of stock

Insider notifies of intention to sell stock

Consensus EPS estimates increase by 27%

Third quarter 2023 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Live Oak Bancshares, Inc. to Report Q3, 2023 Results on Oct 26, 2023

Live Oak Bancshares: Solid Deposit Growth, But Expensive Price

Live Oak Bancshares, Inc. Declares Cash Dividend, Payable on September 19, 2023

Now 22% undervalued

Consensus EPS estimates increase by 14%

Price target increased by 39% to US$37.75

New minor risk - Profit margin trend