AGI Inkomsten in het verleden

Verleden criteriumcontroles 2/6

AGI heeft de winst zien groeien met een gemiddeld jaarlijks percentage van 36.6%, terwijl de Banks-industrie de winst zag groeien met 2.8% per jaar. De inkomsten zijn gegroeid met een gemiddeld jaarlijks percentage van 2.4%. Het rendement op eigen vermogen van AGI is 18.8%, en het heeft een nettomarge van 24%.

Belangrijke informatie

36.64%

Groei van de winst

21.38%

Groei van de winst per aandeel

Banks Groei van de industrie	11.18%
Inkomstengroei	2.40%
Rendement op eigen vermogen	18.83%
Nettomarge	24.00%
Laatste winstupdate	31 Mar 2026

Recente prestatie-updates uit het verleden

Recent updates

Nieuw narratief • May 09

Regulatory Pressure On Hybrid Lending Model Will Reshape Margins Yet Support Stable Long Term Earnings

Catalysts About AGI Agi is a Brazilian financial institution focused on a hybrid model that combines digital and in person channels to offer credit, deposits and fee based services to mass market customers. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?

Nieuw narratief • Apr 15

Hybrid Banking Expansion And AI Adoption Will Support Long Term Earnings Resilience

Catalysts About AGI AGI operates a hybrid digital and physical banking platform focused on Brazilian payroll and social security beneficiaries. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?

Seeking Alpha • Feb 13

Agibank: An Interesting IPO At A Reasonable Price

Summary Agibank offers a compelling buying opportunity post-IPO, trading at an attractive 5.6x forward earnings with robust growth metrics. Agibank’s hybrid business model targets Brazil’s underbanked, boasting 6.4 million customers and a 114.5% profit CAGR from 2022 to 2024. Despite a challenging IPO process, Agibank’s valuation remains conservative, with a projected 25% upside using a 7x earnings multiple. Risks include regulatory scrutiny and operational issues, making Agibank suitable for bold investors as a small portfolio allocation. Read the full article on Seeking Alpha

Opbrengsten en kosten

Hoe AGI geld verdient en uitgeeft. Gebaseerd op laatst gerapporteerde winst, op LTM-basis.

Inkomsten en omzetgeschiedenis

NYSE:AGBK Opbrengsten, kosten en inkomsten (BRL Millions )
Datum	Inkomsten	Inkomsten	G+A Uitgaven
31 Mar 26	3,643	874	572
31 Dec 25	3,886	1,038	559
30 Sep 25	3,988	1,018	528
31 Dec 24	3,346	791	504
31 Dec 23	2,292	422	473
31 Dec 22	1,653	168	434

Kwaliteitswinsten: AGBK heeft hoge kwaliteitsinkomsten.

Groeiende winstmarge: De huidige netto winstmarges (24%) AGBK } zijn lager dan vorig jaar (24.3%).

Analyse vrije kasstroom versus winst

Analyse van de winstgroei in het verleden

Winsttrend: De winst van AGBK is de afgelopen 5 jaar aanzienlijk gegroeid met 36.6% per jaar.

Versnelling van de groei: De winstgroei van AGBK over het afgelopen jaar ( 1% ) ligt onder het 5-jarig gemiddelde ( 36.6% per jaar).

Winst versus industrie: De winstgroei AGBK over het afgelopen jaar ( 1% ) overtrof de Banks -sector 22.8%.

Rendement op eigen vermogen

Hoge ROE: Het Rendement op eigen vermogen ( 18.8% ) van AGBK wordt als laag beschouwd.

Rendement op activa

Rendement op geïnvesteerd vermogen

Ontdek sterk presterende bedrijven uit het verleden

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2026/05/27 09:25
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2026/05/27 00:00
Inkomsten	2026/03/31
Jaarlijkse inkomsten	2025/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen over hoe je onze rapporten kunt gebruiken en tutorials op YouTube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

AGI Inc wordt gevolgd door 11 analisten. 10 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Marcelo Mizrahi	Bradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários
Eduardo Rosman	BTG Pactual
Gustavo Schroden	Citigroup Inc