VersaBank Inkomsten in het verleden
Verleden criteriumcontroles 2/6
VersaBank is de winst gegroeid met een gemiddeld jaarlijks percentage van 22.8%, terwijl de Banks industrie de winst jaarlijks groeide met 7%. De inkomsten zijn gegroeid met een gemiddelde snelheid van 18.5% per jaar. Het rendement op eigen vermogen van VersaBank is 10%, en het heeft een nettomarge van 34.6%.
Belangrijke informatie
22.8%
Groei van de winst
17.0%
Groei van de winst per aandeel
| Banks Groei van de industrie | 11.2% |
| Inkomstengroei | 18.5% |
| Rendement op eigen vermogen | 10.0% |
| Nettomarge | 34.6% |
| Laatste winstupdate | 31 Oct 2024 |
Recente prestatie-updates uit het verleden
Opbrengsten en kosten
Hoe VersaBank geld verdient en uitgeeft. Gebaseerd op laatst gerapporteerde winst, op LTM-basis.
Inkomsten en omzetgeschiedenis
| Datum | Inkomsten | Inkomsten | G+A Uitgaven | R&D-uitgaven |
|---|---|---|---|---|
| 31 Oct 24 | 112 | 39 | 57 | 0 |
| 31 Jul 24 | 114 | 46 | 50 | 0 |
| 30 Apr 24 | 114 | 46 | 50 | 0 |
| 31 Jan 24 | 111 | 44 | 50 | 0 |
| 31 Oct 23 | 108 | 41 | 50 | 0 |
| 31 Jul 23 | 103 | 35 | 52 | 0 |
| 30 Apr 23 | 97 | 31 | 52 | 0 |
| 31 Jan 23 | 89 | 26 | 51 | 0 |
| 31 Oct 22 | 82 | 22 | 49 | 0 |
| 31 Jul 22 | 76 | 21 | 46 | 0 |
| 30 Apr 22 | 71 | 21 | 41 | 0 |
| 31 Jan 22 | 69 | 21 | 38 | 0 |
| 31 Oct 21 | 66 | 21 | 35 | 0 |
| 31 Jul 21 | 62 | 19 | 32 | 0 |
| 30 Apr 21 | 58 | 18 | 31 | 0 |
| 31 Jan 21 | 56 | 17 | 29 | 0 |
| 31 Oct 20 | 55 | 17 | 28 | 0 |
| 31 Jul 20 | 54 | 18 | 26 | 0 |
| 30 Apr 20 | 55 | 18 | 27 | 0 |
| 31 Jan 20 | 54 | 18 | 26 | 0 |
| 31 Oct 19 | 54 | 18 | 26 | 0 |
| 31 Jul 19 | 54 | 18 | 27 | 0 |
| 30 Apr 19 | 53 | 17 | 26 | 0 |
| 31 Jan 19 | 53 | 17 | 26 | 0 |
| 31 Oct 18 | 51 | 16 | 26 | 0 |
| 31 Jul 18 | 49 | 14 | 27 | 0 |
| 30 Apr 18 | 47 | 12 | 28 | 0 |
| 31 Jan 18 | 45 | 9 | 28 | 0 |
| 31 Oct 17 | 44 | 17 | 27 | 0 |
| 31 Jul 17 | 43 | 16 | 26 | 0 |
| 30 Apr 17 | 42 | 16 | 26 | 0 |
| 31 Jan 17 | 41 | 16 | 26 | 0 |
| 31 Oct 16 | 39 | 6 | 26 | 0 |
| 31 Jul 16 | 38 | 7 | 26 | 0 |
| 30 Apr 16 | 37 | 6 | 26 | 0 |
| 31 Jan 16 | 35 | 7 | 25 | 0 |
| 31 Oct 15 | 34 | 6 | 25 | 0 |
| 31 Jul 15 | 33 | 7 | 24 | 0 |
| 30 Apr 15 | 31 | 7 | 24 | 0 |
| 31 Jan 15 | 30 | 6 | 23 | 0 |
| 31 Oct 14 | 30 | 6 | 23 | 0 |
| 31 Jul 14 | 29 | 3 | 23 | 0 |
| 30 Apr 14 | 29 | 3 | 23 | 0 |
| 31 Jan 14 | 28 | 2 | 23 | 0 |
Kwaliteitswinsten: VBNK heeft hoge kwaliteitsinkomsten.
Groeiende winstmarge: De huidige netto winstmarges (34.6%) VBNK } zijn lager dan vorig jaar (38.1%).
Analyse vrije kasstroom versus winst
Analyse van de winstgroei in het verleden
Winsttrend: De winst van VBNK is de afgelopen 5 jaar aanzienlijk gegroeid met 22.8% per jaar.
Versnelling van de groei: De winstgroei VBNK is het afgelopen jaar negatief geweest en kan daarom niet worden vergeleken met het 5-jarig gemiddelde.
Winst versus industrie: VBNK had het afgelopen jaar een negatieve winstgroei ( -5.9% ), waardoor het moeilijk is om te vergelijken met het branchegemiddelde Banks ( -11.8% ).
Rendement op eigen vermogen
Hoge ROE: Het Rendement op eigen vermogen ( 10% ) van VBNK wordt als laag beschouwd.
Rendement op activa
Rendement op geïnvesteerd vermogen
Ontdek sterk presterende bedrijven uit het verleden
Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens
| Gegevens | Laatst bijgewerkt (UTC-tijd) |
|---|---|
| Bedrijfsanalyse | 2024/12/23 08:21 |
| Aandelenkoers aan het einde van de dag | 2024/12/20 00:00 |
| Inkomsten | 2024/10/31 |
| Jaarlijkse inkomsten | 2024/10/31 |
Gegevensbronnen
De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.
| Pakket | Gegevens | Tijdframe | Voorbeeld Amerikaanse bron * |
|---|---|---|---|
| Financiële gegevens bedrijf | 10 jaar |
| |
| Consensus schattingen analisten | +3 jaar |
|
|
| Marktprijzen | 30 jaar |
| |
| Eigendom | 10 jaar |
| |
| Beheer | 10 jaar |
| |
| Belangrijkste ontwikkelingen | 10 jaar |
|
* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.
Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.
Analysemodel en Snowflake
Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.
Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.
Industrie en sector
Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .
Bronnen van analisten
VersaBank wordt gevolgd door 6 analisten. 4 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.
| Analist | Instelling |
|---|---|
| Trevor Reynolds | Acumen Capital Finance Partners Limited |
| Dylan Steuart | iA Capital Markets |
| Timothy Switzer | Keefe, Bruyette, & Woods |