VersaBank

NasdaqGS:VBNK Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$608.4m

VersaBank Inkomsten in het verleden

Verleden criteriumcontroles 2/6

VersaBank heeft de winst zien groeien met een gemiddeld jaarlijks percentage van 11%, terwijl de Banks-industrie de winst zag groeien met 3.2% per jaar. De inkomsten zijn gegroeid met een gemiddeld jaarlijks percentage van 14.8%. Het rendement op eigen vermogen van VersaBank is 5.5%, en het heeft een nettomarge van 22%.

Belangrijke informatie

11.02%

Groei van de winst

5.61%

Groei van de winst per aandeel

Banks Groei van de industrie11.18%
Inkomstengroei14.84%
Rendement op eigen vermogen5.50%
Nettomarge22.04%
Laatste winstupdate30 Apr 2026

Recente prestatie-updates uit het verleden

Recent updates

Seeking Alpha • Jun 02

VersaBank: A Quiet Winner

Summary VersaBank is rated a long-term buy due to its unique, low-credit-loss business model and efficient branchless operations. VBNK's US Structured Receivable Program (SRP) is expected to drive significant earnings growth, with higher net interest margins than Canadian operations. The US SRP is projected to reach $1B USD by fiscal 2026, supporting efficiency ratios as low as 25% and robust asset growth. Key risks include potential NIM compression and capital ratio declines, but current metrics and management execution support the bullish thesis. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 04

VersaBank: High ROE, High Growth And Low Risk

Summary VersaBank in 2025 is at the cusp of rapid growth and delivering high ROE whilst maintaining a low-risk business model. The U.S. expansion aims to replicate Canadian success in the much larger U.S. POS segment. VersaBank is also adding capital-light income streams from syndicated fees and CMHC-insured loans. The ROE trajectory of the bank should exceed 20% and the valuation multiples could re-rate accordingly. Read the full article on Seeking Alpha

Opbrengsten en kosten

Hoe VersaBank geld verdient en uitgeeft. Gebaseerd op laatst gerapporteerde winst, op LTM-basis.

Inkomsten en omzetgeschiedenis

NasdaqGS:VBNK Opbrengsten, kosten en inkomsten (CAD Millions )
DatumInkomstenInkomstenG+A UitgavenR&D-uitgaven
30 Apr 2613830940
31 Jan 2612931840
31 Oct 2512028790
31 Jul 2511429740
30 Apr 2511031660
31 Jan 2511034610
31 Oct 2411239570
31 Jul 2411446500
30 Apr 2411446500
31 Jan 2411144500
31 Oct 2310841500
31 Jul 2310335520
30 Apr 239731520
31 Jan 238926510
31 Oct 228222490
31 Jul 227621460
30 Apr 227121410
31 Jan 226921380
31 Oct 216621350
31 Jul 216219320
30 Apr 215818310
31 Jan 215617290
31 Oct 205517280
31 Jul 205418260
30 Apr 205518270
31 Jan 205418260
31 Oct 195418260
31 Jul 195418270
30 Apr 195317260
31 Jan 195317260
31 Oct 185116260
31 Jul 184914270
30 Apr 184712280
31 Jan 18459280
31 Oct 174417270
31 Jul 174316260
30 Apr 174216260
31 Jan 174116260
31 Oct 16396260
31 Jul 16387260
30 Apr 16376260
31 Jan 16357250
31 Oct 15346250
31 Jul 15337240

Kwaliteitswinsten: VBNK heeft hoge kwaliteitsinkomsten.

Groeiende winstmarge: De huidige netto winstmarges (22%) VBNK } zijn lager dan vorig jaar (28.4%).

Analyse vrije kasstroom versus winst

Analyse van de winstgroei in het verleden

Winsttrend: De winst van VBNK is de afgelopen 5 jaar met 11% per jaar gegroeid.

Versnelling van de groei: De winstgroei VBNK is het afgelopen jaar negatief geweest en kan daarom niet worden vergeleken met het 5-jarig gemiddelde.

Winst versus industrie: VBNK had het afgelopen jaar een negatieve winstgroei ( -3.2% ), waardoor het moeilijk is om te vergelijken met het branchegemiddelde Banks ( 22.8% ).

Rendement op eigen vermogen

Hoge ROE: Het Rendement op eigen vermogen ( 5.5% ) van VBNK wordt als laag beschouwd.

Rendement op activa

Rendement op geïnvesteerd vermogen

Ontdek sterk presterende bedrijven uit het verleden

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2026/06/05 21:50
Aandelenkoers aan het einde van de dag2026/06/05 00:00
Inkomsten2026/04/30
Jaarlijkse inkomsten2025/10/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen over hoe je onze rapporten kunt gebruiken en tutorials op YouTube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

VersaBank wordt gevolgd door 4 analisten. 2 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods
Joseph YanchunisRaymond James & Associates
Craig IrwinRoth Capital Partners