Mechanics Bancorp Balans Gezondheid
Financiële gezondheid criteriumcontroles 6/6
Mechanics Bancorp heeft totale activa van $21.2B en een totaal eigen vermogen van $2.7B. De totale stortingen zijn $18.1B |number_shorten( $13.4B. Het verdient een netto rentemarge van 3.4%. Er is voldoende voorziening voor slechte leningen, die momenteel 0.4% van de totale leningen bedragen. Contant geld en kortetermijninvesteringen zijn $603.7M.
Belangrijke informatie
7.9x
Verhouding activa / eigen vermogen
3.4%
Nettorentemarge
| Totaal deposito's | US$18.09b |
| Verhouding leningen/deposito's | Passend |
| Slechte leningen | 0.4% |
| Voorziening voor dubieuze leningen | Voldoende |
| Huidige ratio | Laag |
| Geldmiddelen en kasequivalenten | US$603.71m |
Recente financiële gezondheidsupdates
Recent updates
Mechanics Bancorp: Looking Like A More Interesting Option For Income Investors
Summary Mechanics Bancorp is rated Hold due to a stretched valuation despite robust dividend prospects post-HomeStreet merger. MCHB projects a sector-leading ~7% dividend yield for FY 2027, appealing to income investors amid modest earnings growth and asset repricing tailwinds. Loan portfolio contraction and declining yields pose near-term growth challenges, though asset repricing could expand net interest margins over time. Ford Financial Fund’s 77% voting control positions MCHB as a potential future takeover target, but premium upside appears limited at current valuation. Read the full article on Seeking Alpha
MCHB: HomeStreet Integration And Takeout Interest Will Shape Balanced Future Outlook
Analysts have adjusted the fair value estimate for Mechanics Bancorp to about $17.33 per share from $16.50, reflecting updated assumptions on growth, profitability and future P/E following recent research that highlights the accretive HomeStreet deal and potential long term takeout interest, alongside a $17 price target from new coverage. Analyst Commentary Recent research on Mechanics Bancorp gives you a clearer picture of how professionals are framing the stock after the HomeStreet acquisition and the updated fair value estimate.HomeStreet Integration And Stable Core Deposits Will Support Stronger Future Earnings Power
Catalysts About Mechanics Bancorp Mechanics Bancorp operates a West Coast focused community bank with US$21.4b in assets, offering consumer, commercial and wealth management services. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?Analyse van de financiële positie
Schuld/ eigen vermogen geschiedenis en analyse
Balans
Analyse financiële instellingen
Activa niveau: De Vermogen/vermogensverhouding ( 7.9 x) MCHB is laag.
Voorziening voor slechte leningen: MCHB heeft een voldoende voorziening voor slechte leningen ( 277 %).
Laag risico verplichtingen: 98% van de verplichtingen van MCHB bestaan voornamelijk uit laag risico financieringsbronnen.
Leenniveau: MCHB heeft een passend niveau van Leningen/activa-ratio ( 63% ).
Laag risico deposito's: De Leningen-depositoverhouding ( 74% ) van MCHB } is passend.
Niveau van slechte leningen: MCHB heeft een passend niveau van slechte leningen ( 0.4 %).
Ontdek gezonde bedrijven
Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens
| Gegevens | Laatst bijgewerkt (UTC-tijd) |
|---|---|
| Bedrijfsanalyse | 2026/08/11 07:14 |
| Aandelenkoers aan het einde van de dag | 2026/08/11 00:00 |
| Inkomsten | 2026/06/30 |
| Jaarlijkse inkomsten | 2025/12/31 |
Gegevensbronnen
De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.
| Pakket | Gegevens | Tijdframe | Voorbeeld Amerikaanse bron * |
|---|---|---|---|
| Financiële gegevens bedrijf | 10 jaar |
| |
| Consensus schattingen analisten | +3 jaar |
|
|
| Marktprijzen | 30 jaar |
| |
| Eigendom | 10 jaar |
| |
| Beheer | 10 jaar |
| |
| Belangrijkste ontwikkelingen | 10 jaar |
|
* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.
Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.
Analysemodel en Snowflake
Details van het analysamodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren zijn beschikbaar op onze Github-pagina, we hebben ook handleidingen over hoe u onze rapporten kunt gebruiken en tutorials op YouTube.
Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.
Industrie en sector
Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.
Bronnen van analisten
Mechanics Bancorp wordt gevolgd door 5 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.
| Analist | Instelling |
|---|---|
| David Rochester | Cantor Fitzgerald & Co. |
| Christopher McGratty | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Wood Lay | Keefe, Bruyette, & Woods |