Hoe verhoudt FRBA's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

FRBA is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (8.8x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (10.2x).

Hoe verhoudt FRBA's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

FRBA is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.8 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.4 x).

Wat is FRBA's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

FRBA is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.8 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 11.1 x).

Wat is de reële prijs van FRBA als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

FRBA ( $14 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( $41.59 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

FRBA Overzicht aandelen

First Bank levert verschillende bankproducten en -diensten aan kleine tot middelgrote bedrijven en particulieren. Meer informatie

FRBA fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	6/6
Toekomstige groei	1/6
Prestaties in het verleden	5/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	3/6

Beloningen

Verhandeld tegen 66.3% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 2.67% per jaar groeien

De winst groeide het afgelopen jaar met 85.6%

Handelen tegen een goede waarde vergeleken met branchegenoten en branchegenoten

Analisten zijn het erover eens dat de aandelenkoers met 23.8% zal stijgen

Risicoanalyse

Geen risico's gedetecteerd voor FRBA uit onze risicocontroles.

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 3 Analysts

Balance Sheet Optimizations And Digital Initiatives Will Strengthen Future Profitability

Key Takeaways Robust loan and deposit growth in corporate segments positions the company for stronger earnings and improved revenue outlook. Balance sheet optimization and digital initiatives enhance stability, profitability, and long-term revenue growth.

View narrative

US$17.67

20.8% undervalued

6.31%

Revenue growth p.a.

5 days ago

First Bank Concurrenten

Civista Bancshares

NasdaqCM:CIVB

US$335.7m

ACNB

NasdaqCM:ACNB

US$354.6m

First Business Financial Services

NasdaqGS:FBIZ

US$381.1m

Canandaigua National

OTCPK:CNND

US$337.4m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor First Bank
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$14.00
52 Week Hoogtepunt	US$15.87
52 Week Laag	US$11.20
Bèta	0.94
1 maand verandering	-5.41%
3 maanden verandering	-8.02%
1 Jaar Verandering	-5.91%
3 jaar verandering	-3.98%
5 jaar verandering	27.04%
Verandering sinds IPO	33.33%

Recent nieuws en updates

First Bank (NASDAQ:FRBA) Is Paying Out A Dividend Of $0.06

Oct 27

Recent updates

Earnings Miss: First Bank Missed EPS By 5.3% And Analysts Are Revising Their Forecasts

Apr 30

First Bank (NASDAQ:FRBA) Is Due To Pay A Dividend Of $0.06

Jan 29

First Bank goes ex dividend tomorrow

Aug 10

First Bank GAAP EPS of $0.45 beats by $0.02, revenue of $24.37M beats by $0.64M

Jul 26

First Bank: Strong Earnings And Cheap Valuation, The Perfect Investment Combination

Aug 06

First Bank (NASDAQ:FRBA) Will Pay A Dividend Of US$0.03

Jul 30

First Bank EPS beats by $0.14, beats on revenue

Apr 26

I Ran A Stock Scan For Earnings Growth And First Bank (NASDAQ:FRBA) Passed With Ease

Mar 23

First Bank's (NASDAQ:FRBA) Attractive Combination: Does It Earn A Place In Your Dividend Portfolio?

Mar 02

Rendement voor aandeelhouders

	FRBA	US Banks	US Markt
7D	-4.7%	-3.5%	-2.7%
1Y	-5.9%	29.1%	23.4%

Rendement versus industrie: FRBA presteerde slechter dan de US Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 29.1 % opleverde.

Rendement versus markt: FRBA presteerde slechter dan US Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 23.4 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is FRBA's price volatile compared to industry and market?
FRBA volatility
FRBA Average Weekly Movement	4.3%
Banks Industry Average Movement	5.2%
Market Average Movement	6.3%
10% most volatile stocks in US Market	16.9%
10% least volatile stocks in US Market	3.2%

Stabiele aandelenkoers: FRBA heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 4% ) van FRBA is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
2007	313	Pat Ryan	www.firstbanknj.com

First Bank levert verschillende bankproducten en -diensten aan kleine tot middelgrote bedrijven en particulieren. Het bedrijf accepteert verschillende deposito's, waaronder niet-rentedragende direct opvraagbare deposito's, rentedragende direct opvraagbare rekeningen, geldmarktrekeningen, spaarrekeningen en depositocertificaten, evenals commerciële betaalrekeningen. Het bedrijf biedt ook verschillende leningproducten aan, waaronder commerciële en industriële leningen, waaronder kredietlijnen, inventaris, apparatuur en kortetermijnfinanciering van werkkapitaal; commerciële vastgoedleningen, zoals leningen voor eigen bewoning, investeerders, bouw en ontwikkeling, en meergezinsleningen; leningen voor woningen, waaronder woninghypotheken, eerste en tweede pandleningen met eigen vermogen en doorlopende kredietlijnen; en leningen voor consumenten en andere leningen, waaronder auto's, persoonlijke leningen, traditionele leningen op afbetaling en andere leningen.

First Bank Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van First Bank zich tot de beurswaarde?
FRBA fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$352.31m
Inkomsten(TTM)	US$40.13m
Inkomsten(TTM)	US$123.43m

8.8x

Koers/Winstverhouding

0.9x

P/B-verhouding

Is FRBA overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
FRBA resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$123.43m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$123.43m
Overige uitgaven	US$83.31m
Inkomsten	US$40.13m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	1.59
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	32.51%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	68.9%

Hoe presteerde FRBA op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

1.7%

Huidig dividendrendement

15%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/23 17:08
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/20 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

First Bank wordt gevolgd door 7 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Bryce Rowe	Baird
Erik Zwick	Boenning & Scattergood, Inc.
null null	D.A. Davidson & Co.

FRBA Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Balance Sheet Optimizations And Digital Initiatives Will Strengthen Future Profitability

First Bank Concurrenten

NasdaqCM:CIVB

US$335.7m

NasdaqCM:ACNB

US$354.6m

NasdaqGS:FBIZ

US$381.1m

OTCPK:CNND

US$337.4m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

First Bank (NASDAQ:FRBA) Is Paying Out A Dividend Of $0.06

First Bank Announces Third Quarter Dividend Payable on November 22, 2024

First Bank (NasdaqGM:FRBA) announces an Equity Buyback for 1,000,000 shares, for $16 million.

First Bank to Report Q3, 2024 Results on Oct 23, 2024

First Bank Declares a Quarterly Cash Dividend, Payable on August 23, 2024

Recent updates

First Bank (NASDAQ:FRBA) Is Paying Out A Dividend Of $0.06

First Bank Announces Third Quarter Dividend Payable on November 22, 2024

First Bank (NasdaqGM:FRBA) announces an Equity Buyback for 1,000,000 shares, for $16 million.

First Bank to Report Q3, 2024 Results on Oct 23, 2024

First Bank Declares a Quarterly Cash Dividend, Payable on August 23, 2024

First Bank to Report Q2, 2024 Results on Jul 24, 2024

First Bank (NASDAQ:FRBA) Will Pay A Dividend Of $0.06

President recently bought US$90k worth of stock

First quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

First Bank Declares A Quarterly Cash Dividend, Payable on May 24, 2024

New minor risk - Insider selling

First Bank, Annual General Meeting, Apr 24, 2024

Executive VP & Chief Lending Officer exercised options to buy US$52k worth of stock.

Director recently sold US$98k worth of stock

Director recently sold US$117k worth of stock

Upcoming dividend of US$0.06 per share at 1.7% yield

First Bank's (NASDAQ:FRBA) Dividend Will Be $0.06

Fourth quarter dividend of US$0.06 announced

First Bank Reports Net Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2023

President recently bought US$91k worth of stock

New minor risk - Earnings quality

Upcoming dividend of US$0.06 per share at 2.0% yield

First Bank's (NASDAQ:FRBA) Dividend Will Be $0.06

Consensus EPS estimates fall by 14%

First Bank Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 24, 2023

First Bank to Report Q3, 2023 Results on Oct 25, 2023

New minor risk - Shareholder dilution

Upcoming dividend of US$0.06 per share at 1.9% yield

First Bank (NASDAQ:FRBA) Will Pay A Dividend Of $0.06

Second quarter 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

Consensus EPS estimates increase by 17%

First Bank Announces Net Charge-Offs for the Second Quarter Ended June 30, 2023

First Bank to Report Q2, 2023 Results on Jul 26, 2023

Independent Director recently bought US$90k worth of stock

First Bank (NASDAQ:FRBA) Is Paying Out A Dividend Of $0.06

Upcoming dividend of US$0.06 per share at 2.6% yield

Earnings Miss: First Bank Missed EPS By 5.3% And Analysts Are Revising Their Forecasts

First quarter 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Price target decreased by 15% to US$15.00

Investor sentiment deteriorates as stock falls 18%

Upcoming dividend of US$0.06 per share at 1.7% yield

Consensus EPS estimates fall by 14%

First Bank (NASDAQ:FRBA) Is Due To Pay A Dividend Of $0.06

First Bank Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on February 24, 2023

Full year 2022 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

First Bank to Report Q4, 2022 Results on Jan 25, 2023

First Bank (NasdaqGM:FRBA) entered into a definitive merger agreement to acquire Malvern Bancorp, Inc. (NasdaqGM:MLVF) for approximately $150 million.

Insufficient new directors

Upcoming dividend of US$0.06 per share

First Bank Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 25, 2022

First Bank to Report Q3, 2022 Results on Oct 25, 2022

Independent Director exercised options to buy US$82k worth of stock.

First Bank goes ex dividend tomorrow

Upcoming dividend of US$0.06 per share

Second quarter 2022 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

First Bank Announces Net Charge-Offs for the Second Quarter Ended June 30, 2022

First Bank GAAP EPS of $0.45 beats by $0.02, revenue of $24.37M beats by $0.64M

Key Executive exercised options to buy US$72k worth of stock.

First Bank to Report Q2, 2022 Results on Jul 26, 2022