Hoe verhoudt UNI's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

UNI is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (9.2x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (19.1x).

Hoe verhoudt UNI's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

UNI is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.2 x) vergeleken met het European Insurance -industriegemiddelde ( 12 x).

Wat is UNI's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UNI is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.2 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 9.9 x).

Wat is de reële prijs van UNI als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

UNI ( €13.72 ) handelt boven onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €13.62 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Unipol Assicurazioni (BIT:UNI) - Aandelenkoers, Nieuws & Analyse

UNI Overzicht aandelen

Unipol Assicurazioni S.p.A. biedt samen met haar dochterondernemingen verzekeringsproducten en -diensten aan, voornamelijk in Italië. Meer informatie

UNI fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	3/6
Toekomstige groei	2/6
Prestaties in het verleden	1/6
Financiële gezondheid	4/6
Dividenden	3/6

Beloningen

De koers-winstverhouding ( 9.2 x) ligt onder de Italian markt ( 14 x)

De winst zal naar verwachting met 6.77% per jaar groeien

Handelen tegen een goede waarde vergeleken met branchegenoten en branchegenoten

Risicoanalyse

Grote eenmalige posten die de financiële resultaten beïnvloeden

Dividend van 2.77% wordt niet goed gedekt door vrije kasstromen

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 5 Analysts

Bancassurance Network And New Initiatives Will Drive Future Profitability

Key Takeaways Unipol Gruppo's premium increase strategy and risk reduction initiatives are set to boost revenue in motor and non-motor segments. Strong bancassurance network performance, robust solvency, and strategic initiatives like UnipolMove may enhance revenue and profitability.

View narrative

€12.94

6.0% overvalued

20.70%

Revenue growth p.a.

18 days ago

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Unipol Assicurazioni S.p.A. Concurrenten

Assicurazioni Generali

BIT:G

€48.9b

Poste Italiane

BIT:PST

€19.0b

Gjensidige Forsikring

OB:GJF

NOK 114.1b

Helvetia Holding

SWX:HELN

CHF 8.5b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Unipol Assicurazioni
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	€13.72
52 Week Hoogtepunt	€14.06
52 Week Laag	€6.69
Bèta	1.02
1 maand verandering	7.52%
3 maanden verandering	20.04%
1 Jaar Verandering	97.35%
3 jaar verandering	173.09%
5 jaar verandering	160.54%
Verandering sinds IPO	-97.72%

Recent nieuws en updates

Improved Earnings Required Before Unipol Assicurazioni S.p.A. (BIT:UNI) Shares Find Their Feet

Feb 07

Recent updates

Improved Earnings Required Before Unipol Assicurazioni S.p.A. (BIT:UNI) Shares Find Their Feet

Feb 07

Unipol Gruppo S.p.A.'s (BIT:UNI) Shares Bounce 26% But Its Business Still Trails The Market

Oct 16

Unipol Gruppo (BIT:UNI) Is Paying Out A Larger Dividend Than Last Year

Apr 26

Unipol Gruppo's (BIT:UNI) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Apr 11

Unipol Gruppo (BIT:UNI) Will Pay A Larger Dividend Than Last Year At €0.38

Mar 28

Improved Earnings Required Before Unipol Gruppo S.p.A. (BIT:UNI) Stock's 30% Jump Looks Justified

Feb 22

Rendement voor aandeelhouders

	UNI	IT Insurance	IT Markt
7D	1.7%	1.9%	1.6%
1Y	97.4%	55.6%	17.2%

Rendement versus industrie: UNI overtrof de Italian Insurance industrie, die het afgelopen jaar een rendement 55.6 % opleverde.

Rendement versus markt: UNI overtrof de Italian markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 17.2 %.

Prijsvolatiliteit

Is UNI's price volatile compared to industry and market?
UNI volatility
UNI Average Weekly Movement	2.7%
Insurance Industry Average Movement	2.7%
Market Average Movement	4.2%
10% most volatile stocks in IT Market	7.8%
10% least volatile stocks in IT Market	2.5%

Stabiele aandelenkoers: UNI heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend vergeleken met de Italian markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 3% ) van UNI is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1961	11,467	Matteo Laterza	www.unipol.it

Unipol Assicurazioni S.p.A. biedt, samen met haar dochterondernemingen, verzekeringsproducten en -diensten aan, voornamelijk in Italië. Het bedrijf is actief in de segmenten Schadeverzekeringen, Levensverzekeringen en Holding en Overige activiteiten. Het biedt risicodekkingsoplossingen voor voertuigen, sportvaartuigen en reizen; huis en appartementen; werk gerelateerd aan bedrijven, handelaren, professionals en juridische bescherming; ongevallen- en gezondheidsbescherming; en beleggingen en welzijn.

Unipol Assicurazioni S.p.A. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Unipol Assicurazioni zich tot de beurswaarde?
UNI fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	€9.84b
Inkomsten(TTM)	€1.07b
Inkomsten(TTM)	€12.56b

9.2x

Koers/Winstverhouding

0.8x

P/S-verhouding

Is UNI overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
UNI resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	€12.56b
Kosten van inkomsten	€9.19b
Brutowinst	€3.38b
Overige uitgaven	€2.30b
Inkomsten	€1.07b

Laatst gerapporteerde inkomsten

Dec 31, 2024

Volgende inkomensdatum

Mar 27, 2025

Winst per aandeel (EPS)	1.50
Brutomarge	26.86%
Nettowinstmarge	8.55%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	57.6%

Hoe presteerde UNI op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

2.8%

Huidig dividendrendement

23%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/02/16 01:52
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2025/02/14 00:00
Inkomsten	2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten	2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Unipol Assicurazioni S.p.A. wordt gevolgd door 18 analisten. 4 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Francesco Previtera	Banca Akros S.p.A. (ESN)
Andrew Broadfield	Barclays
Alessia Magni	Barclays

UNI Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Bancassurance Network And New Initiatives Will Drive Future Profitability

Unipol Assicurazioni S.p.A. Concurrenten

BIT:G

€48.9b

BIT:PST

€19.0b

OB:GJF

NOK 114.1b

SWX:HELN

CHF 8.5b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Full year 2024 earnings released

BPER Banca SpA (BIT:BPE) launched a public exchange offer to acquire Banca Popolare di Sondrio S.p.A (BIT:BPSO) from Unipol Assicurazioni S.p.A. (BIT:UNI), and others for approximately €4.32 billion.

BPER Banca SpA (BIT:BPE) launched a public exchange offer to acquire Banca Popolare di Sondrio S.p.A (BIT:BPSO) from Unipol Assicurazioni S.p.A. (BIT:UNI), Fondazione Di Sardegna, J.P. Morgan Securities plc, J.P. Morgan Securities LLC and others.

Improved Earnings Required Before Unipol Assicurazioni S.p.A. (BIT:UNI) Shares Find Their Feet

Unipol Assicurazioni S.p.A. to Report Fiscal Year 2024 Final Results on Mar 27, 2025

Now 20% undervalued

Recent updates

Full year 2024 earnings released

BPER Banca SpA (BIT:BPE) launched a public exchange offer to acquire Banca Popolare di Sondrio S.p.A (BIT:BPSO) from Unipol Assicurazioni S.p.A. (BIT:UNI), and others for approximately €4.32 billion.

BPER Banca SpA (BIT:BPE) launched a public exchange offer to acquire Banca Popolare di Sondrio S.p.A (BIT:BPSO) from Unipol Assicurazioni S.p.A. (BIT:UNI), Fondazione Di Sardegna, J.P. Morgan Securities plc, J.P. Morgan Securities LLC and others.

Improved Earnings Required Before Unipol Assicurazioni S.p.A. (BIT:UNI) Shares Find Their Feet

Unipol Assicurazioni S.p.A. to Report Fiscal Year 2024 Final Results on Mar 27, 2025

Now 20% undervalued

Consensus EPS estimates fall by 13%

Now 24% undervalued

Price target increased by 10% to €11.80

Now 22% undervalued

Unipol Gruppo S.p.A.'s (BIT:UNI) Shares Bounce 26% But Its Business Still Trails The Market

First half 2024 earnings released

New major risk - Revenue and earnings growth

Price target increased by 11% to €9.72

Price target increased by 8.7% to €9.02

Upcoming dividend of €0.38 per share

Unipol Gruppo (BIT:UNI) Is Paying Out A Larger Dividend Than Last Year

Unipol Gruppo's (BIT:UNI) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Unipol Gruppo (BIT:UNI) Will Pay A Larger Dividend Than Last Year At €0.38

Dividend increased to €0.38

Full year 2023 earnings released: EPS: €1.54 (vs €0.73 in FY 2022)

Improved Earnings Required Before Unipol Gruppo S.p.A. (BIT:UNI) Stock's 30% Jump Looks Justified

Full year 2023 earnings released

Price target increased by 13% to €7.60

Investor sentiment improves as stock rises 21%

Unipol Gruppo S.p.A. (BIT:UNI), Unipol Finance SRL, Unipolpart I S.P.A. and Unipol Investment SpA entered Framework Agreement to acquire remaining 14.75% in UnipolSai Assicurazioni S.p.A. (BIT:US) for €1.1 billion.

Unipol Gruppo S.p.A., Annual General Meeting, Apr 24, 2024

Unipol Gruppo S.p.A. to Report Q3, 2024 Results on Nov 07, 2024

First half 2023 earnings released: EPS: €0.58 (vs €0.51 in 1H 2022)

Unipol Gruppo S.p.A. (BIT:UNI) acquired Starlink facilities of SpaceX from Space Exploration Technologies Corp.

Upcoming dividend of €0.37 per share at 7.2% yield

Full year 2022 earnings released: EPS: €0.95 (vs €0.88 in FY 2021)

Consensus revenue estimates decrease by 17%, EPS upgraded

Consensus EPS estimates fall by 10%

Unipol Gruppo S.p.A., Annual General Meeting, Apr 28, 2023

Consensus forecasts updated

First half 2022 earnings released

Consensus forecasts updated

Upcoming dividend of €0.30 per share

Full year 2021 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Investor sentiment deteriorated over the past week

Upcoming dividend of €0.28 per share

Full year 2021 earnings released: EPS €1.02 (vs €1.06 in FY 2020)

Consensus forecasts updated

Upcoming dividend of €0.28 per share

New 90-day high: €4.49

Banco BPM and Investor in BPER Banca Reportedly Begins Working on A Potential Merger

Full year 2020 earnings released

Price target raised to €5.28

New 90-day high: €4.41

Investor sentiment improved over the past week

Unipol Gruppo S.p.A. to Report Fiscal Year 2020 Final Results on Mar 18, 2021

New 90-day high: €4.18

Banco BPM Welcomes BPER's Merger Overtures

Analysts update estimates

Price target raised to €5.03

New 90-day low: €3.42

New 90-day high - €4.13