Upstart Holdings, Inc.

BIT:1UPST Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €4.2b

Upstart Holdings Waardering

Is 1UPST ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

0/6

Waarderingsscore 0/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Sales versus peers

  • Price-To-Sales versus industrie

  • Price-To-Sales versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 1UPST als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€42.82
Fair Value
5.7% overvalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Onder de reële waarde: 1UPST ( €45.25 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( €42.82 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 1UPST wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 1UPST?

Belangrijke metriek: Omdat 1UPST verliesgevend is, gebruiken we de Prijs-omzetverhouding voor een relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs naar verkoop ratio voor 1UPST. Deze wordt berekend door 1UPST's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 1UPST's PS Ratio?
PS Verhouding7.3x
VerkoopUS$676.96m
MarktkapitalisatieUS$4.76b

Prijs naar verkoop Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 1UPST's PS Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PS ratio voor 1UPST ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PSGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde3.4x
MOL Moltiply Group
3.5x15.3%€1.6b
AZM Azimut Holding
2.6x3.6%€3.6b
ANIM Anima Holding
1.5x-35.9%€1.9b
BGN Banca Generali
6.2x0.8%€6.2b
1UPST Upstart Holdings
7.3x21.8%€4.8b

Price-To-Sales versus peers: 1UPST is duur op basis van de Price-To-Sales -ratio ( 7.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 3.4 x).

Prijs naar verkoop Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 1UPST's PS Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

3 BedrijvenPrijs / VerkoopGeschatte groeiMarktkapitalisatie
1UPST 7.3xGemiddelde industrie 1.5xNo. of Companies6PS01.22.43.64.86+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Sales versus industrie: 1UPST is duur op basis van de Price-To-Sales -ratio ( 7.3 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 1.5 x).

Prijs naar verkoop Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 1UPST's PS Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PS Ratio? Dit is de verwachte PS Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

1UPST PS Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PS Ratio7.3x
Eerlijke PS Verhoudingn/a

Price-To-Sales versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Sales Fair Ratio van { 1UPST te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 1UPST voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€45.25
€65.31
+44.3%
46.9%€97.19€13.25n/a13
Apr ’26n/a
€73.17
0%
39.9%€101.88€13.89n/a14
Mar ’26n/a
€77.18
0%
38.8%€105.74€14.42n/a14
Feb ’26n/a
€59.28
0%
49.2%€95.34€11.44n/a14
Jan ’26n/a
€60.78
0%
49.9%€96.19€11.54n/a13
Dec ’25n/a
€51.54
0%
54.8%€85.05€11.34n/a12
Nov ’25n/a
€28.31
0%
47.4%€51.78€8.32n/a13
Oct ’25n/a
€22.50
0%
47.8%€43.20€8.10n/a13
Sep ’25n/a
€20.89
0%
43.5%€33.06€8.04n/a13
Aug ’25n/a
€18.44
0%
38.1%€28.63€8.31n/a14
Jul ’25n/a
€17.41
0%
36.8%€27.55€8.26n/a14
Jun ’25n/a
€17.60
0%
36.3%€27.62€8.29n/a13
May ’25n/a
€19.26
0%
34.4%€28.04€8.41€41.6614
Apr ’25n/a
€19.24
0%
34.4%€27.81€8.34n/a14
Mar ’25n/a
€19.32
0%
34.4%€27.68€8.31n/a14
Feb ’25n/a
€19.78
0%
45.7%€38.69€5.53n/a15
Jan ’25n/a
€18.15
0%
49.7%€38.40€5.49n/a13
Dec ’24n/a
€17.61
0%
42.3%€29.42€5.52n/a14
Nov ’24n/a
€22.48
0%
60.2%€60.42€5.66n/a15
Oct ’24n/a
€22.92
0%
60.2%€60.92€5.71n/a15
Sep ’24n/a
€22.89
0%
64.3%€58.60€5.49n/a14
Aug ’24n/a
€20.60
0%
88.8%€64.90€5.41n/a14
Jul ’24n/a
€15.15
0%
59.0%€38.64€5.52n/a13
Jun ’24n/a
€11.75
0%
26.1%€15.79€5.57n/a13
May ’24n/a
€10.69
0%
28.0%€15.50€5.47n/a13
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 13 Analysts
€64.33
Fair Value
29.7% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers, maar analisten zijn het statistisch gezien niet eens over de overeengekomen marge.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/05/05 00:22
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/05/05 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Upstart Holdings, Inc. wordt gevolgd door 19 analisten. 13 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Ishan MajumdarBaptista Research
Ramsey El-AssalBarclays
Mihir BhatiaBofA Global Research