SoFi Technologies, Inc.

BIT:1SOFI Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €28.6b

SoFi Technologies Waardering

Is 1SOFI ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

0/6

Waarderingsscore 0/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 1SOFI als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

€8.38
Fair Value
182.5% overgewaardeerd intrinsieke korting
18
Number of Analysts

Onder de reële waarde: 1SOFI ( €23.67 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( €8.38 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 1SOFI wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 1SOFI?

Belangrijke metriek: Omdat 1SOFI winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 1SOFI. Deze wordt berekend door 1SOFI's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 1SOFI's PE Ratio?
PE-verhouding51.6x
InkomstenUS$640.24m
MarktkapitalisatieUS$33.04b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 1SOFI's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 1SOFI ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde17.3x
MOL Moltiply Group
30.6x29.25%€1.6b
PST Poste Italiane
12.3x6.62%€26.6b
BMED Banca Mediolanum
11.4x-1.59%€13.4b
BGN Banca Generali
15x1.82%€6.1b
1SOFI SoFi Technologies
51.6x23.29%€33.0b

Price-To-Earnings versus peers: 1SOFI is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 51.6 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 17.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 1SOFI's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

0 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
1SOFI 51.6xGemiddelde industrie 9.1xNo. of Companies4PE0612182430+
0 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 1SOFI is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 51.6 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 9.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 1SOFI's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

1SOFI PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio51.6x
Eerlijke PE Verhouding30.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 1SOFI is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 51.6 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 30.9 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 1SOFI voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€23.67
€22.89
-3.30%
26.92%€32.89€10.38n/a18
Nov ’26€25.13
€22.48
-10.53%
27.67%€32.97€10.41n/a18
Oct ’26€22.56
€18.36
-18.61%
28.85%€26.41€5.11n/a18
Sep ’26€21.61
€17.78
-17.69%
28.53%€25.68€5.14n/a18
Aug ’26€18.35
€17.32
-5.63%
28.41%€25.91€5.18n/a18
Jul ’26€15.12
€12.25
-18.97%
28.58%€16.96€5.09n/a18
Jun ’26€11.65
€12.51
+7.40%
29.31%€17.72€5.31n/a16
May ’26€10.96
€12.49
+13.97%
29.34%€17.71€5.31n/a16
Apr ’26n/a
€12.72
0%
32.73%€18.52€4.63n/a16
Mar ’26n/a
€13.24
0%
32.73%€19.28€4.82n/a16
Feb ’26n/a
€12.77
0%
31.54%€19.21€4.80n/a16
Jan ’26n/a
€11.04
0%
34.69%€18.34€3.86n/a15
Dec ’25n/a
€10.05
0%
37.15%€18.14€3.82n/a15
Nov ’25n/a
€9.07
0%
30.04%€12.87€3.68€25.1315
Oct ’25n/a
€7.89
0%
31.07%€11.74€3.61€22.5615
Sep ’25n/a
€7.85
0%
31.07%€11.68€3.60€21.6115
Aug ’25n/a
€8.09
0%
31.07%€12.05€3.71€18.3515
Jul ’25n/a
€8.31
0%
29.39%€12.13€3.73€15.1216
Jun ’25n/a
€8.24
0%
29.39%€12.03€3.70€11.6516
May ’25n/a
€8.33
0%
29.39%€12.16€3.74€10.9616
Apr ’25n/a
€8.35
0%
35.95%€13.86€2.77n/a14
Mar ’25n/a
€8.65
0%
35.75%€13.84€2.77n/a16
Feb ’25n/a
€8.87
0%
33.96%€13.80€2.76n/a18
Jan ’25n/a
€8.64
0%
38.04%€13.51€2.70n/a16
Dec ’24n/a
€8.73
0%
37.30%€13.78€2.76n/a17
Nov ’24n/a
€9.29
0%
36.29%€14.19€2.84n/a16
€22.84
Fair Value
3.6% overgewaardeerd intrinsieke korting
18
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/11/25 10:30
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/11/25 00:00
Inkomsten2025/09/30
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

SoFi Technologies, Inc. wordt gevolgd door 31 analisten. 17 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research
Mihir BhatiaBofA Global Research