Bread Financial Holdings, Inc.

LSE:0HCR Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$2.9b

Bread Financial Holdings Waardering

Is 0HCR ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 0HCR als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$90.05
Fair Value
35.8% undervalued intrinsic discount
15
Number of Analysts

Onder de reële waarde: 0HCR ( $57.82 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( $90.05 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 0HCR wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 0HCR?

Belangrijke metriek: Omdat 0HCR winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 0HCR. Deze wordt berekend door 0HCR's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 0HCR's PE Ratio?
PE-verhouding9.3x
InkomstenUS$316.00m
MarktkapitalisatieUS$2.95b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 0HCR's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 0HCR ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.4x
IPF International Personal Finance
5.7x10.3%UK£281.4m
SUS S&U
8.9x21.7%UK£171.3m
KSPI Kaspi.kz
12.2x17.0%US$22.8b
HAT H&T Group
6.9x6.7%UK£151.7m
0HCR Bread Financial Holdings
9.3x13.3%US$2.9b

Price-To-Earnings versus peers: 0HCR is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 8.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 0HCR's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
0HCR 9.3xGemiddelde industrie 9.6xNo. of Companies5PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 0HCR is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.3 x) vergeleken met het UK Consumer Finance -industriegemiddelde ( 7 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 0HCR's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

0HCR PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio9.3x
Eerlijke PE Verhouding19.2x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 0HCR is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 19.2 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 0HCR voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$57.82
US$65.54
+13.4%
18.8%US$88.00US$45.14n/a15
Jan ’26US$61.46
US$62.08
+1.0%
24.1%US$88.00US$34.00n/a15
Dec ’25US$59.00
US$57.88
-1.9%
24.3%US$88.00US$34.00n/a15
Nov ’25US$50.85
US$53.88
+6.0%
23.2%US$88.00US$34.00n/a15
Oct ’25US$46.74
US$53.28
+14.0%
18.0%US$67.00US$35.00n/a15
Sep ’25US$58.32
US$54.94
-5.8%
17.2%US$67.00US$35.00n/a15
Aug ’25US$51.34
US$53.28
+3.8%
17.6%US$67.00US$35.00n/a15
Jul ’25US$44.98
US$42.86
-4.7%
24.7%US$67.00US$26.00n/a14
Jun ’25US$41.07
US$41.36
+0.7%
25.4%US$67.00US$26.00n/a14
May ’25US$36.40
US$37.21
+2.2%
15.1%US$48.00US$26.00n/a14
Apr ’25US$37.09
US$37.07
-0.05%
19.0%US$52.00US$27.00n/a14
Mar ’25US$38.17
US$37.07
-2.9%
19.0%US$52.00US$27.00n/a14
Feb ’25US$36.07
US$36.93
+2.4%
19.2%US$52.00US$25.00n/a15
Jan ’25US$33.25
US$34.62
+4.1%
23.5%US$53.00US$24.00US$61.4613
Dec ’24US$29.07
US$35.23
+21.2%
23.3%US$53.00US$24.00US$59.0013
Nov ’24US$26.35
US$37.67
+42.9%
23.0%US$53.00US$29.00US$50.8512
Oct ’24US$34.58
US$46.18
+33.6%
15.3%US$64.00US$37.00US$46.7411
Sep ’24US$38.70
US$46.45
+20.1%
15.1%US$64.00US$37.00US$58.3211
Aug ’24US$40.54
US$44.73
+10.3%
17.5%US$64.00US$34.00US$51.3411
Jul ’24US$31.59
US$39.09
+23.7%
25.6%US$64.00US$28.00US$44.9811
Jun ’24US$28.58
US$39.25
+37.3%
24.5%US$64.00US$28.00US$41.0712
May ’24US$28.89
US$40.50
+40.2%
24.4%US$64.00US$30.00US$36.4012
Apr ’24US$29.51
US$45.75
+55.1%
16.6%US$64.00US$35.00US$37.0912
Mar ’24US$41.31
US$53.54
+29.6%
36.5%US$116.00US$39.00US$38.1713
Feb ’24US$35.41
US$53.31
+50.5%
36.9%US$116.00US$39.00US$36.0713
Jan ’24US$36.90
US$48.50
+31.4%
18.6%US$64.00US$36.00US$33.2512
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 15 Analysts
US$63.93
Fair Value
9.6% undervalued intrinsic discount
15
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/01/10 19:25
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/01/10 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Bread Financial Holdings, Inc. wordt gevolgd door 46 analisten. 14 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Kunaal MaldeAtlantic Equities LLP
Jeffrey MeulerBaird
Darrin PellerBarclays