SpareBank 1 Nord-Norge Waardering

Is 0J1N ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 0J1N als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 0J1N ( NOK120.28 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( NOK267.09 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 0J1N wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 0J1N?

Belangrijke metriek: Omdat 0J1N winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 0J1N. Deze wordt berekend door 0J1N's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 0J1N's PE Ratio?
PE-verhouding	7.6x
Inkomsten	NOK 1.60b
Marktkapitalisatie	NOK 12.08b

0J1N belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	0.9x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 0J1N's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 0J1N ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	3.8x
TBCG TBC Bank Group	4.9x	17.4%	UK£1.7b
BGEO Bank of Georgia Group	3.1x	-4.1%	UK£2.0b
CBG Close Brothers Group	3.8x	15.5%	UK£342.7m
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan	3.3x	n/a	US$5.1b
0J1N SpareBank 1 Nord-Norge	7.6x	8.5%	NOK 12.1b

Price-To-Earnings versus peers: 0J1N is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.6 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 3.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 0J1N's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

2 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 0J1N is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.6 x) vergeleken met het UK Banks -industriegemiddelde ( 4.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 0J1N's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

0J1N PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	7.6x
Eerlijke PE Verhouding	5.1x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 0J1N is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 7.6 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 5.1 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 0J1N voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	NOK 120.28	NOK 123.25 +2.5%	3.3%	NOK 130.00	NOK 120.00	n/a	4
Dec ’25	NOK 118.64	NOK 123.25 +3.9%	3.3%	NOK 130.00	NOK 120.00	n/a	4
Nov ’25	NOK 115.52	NOK 120.75 +4.5%	3.1%	NOK 125.00	NOK 115.00	n/a	4
Oct ’25	NOK 106.82	NOK 119.50 +11.9%	3.2%	NOK 125.00	NOK 115.00	n/a	4
Sep ’25	NOK 109.08	NOK 119.25 +9.3%	3.2%	NOK 125.00	NOK 115.00	n/a	4
Aug ’25	NOK 107.61	NOK 113.50 +5.5%	6.1%	NOK 120.00	NOK 102.00	n/a	4
Jul ’25	NOK 101.46	NOK 113.00 +11.4%	5.9%	NOK 120.00	NOK 102.00	n/a	4
Jun ’25	NOK 100.20	NOK 113.00 +12.8%	5.9%	NOK 120.00	NOK 102.00	n/a	4
May ’25	NOK 100.38	NOK 111.75 +11.3%	5.0%	NOK 115.00	NOK 102.00	n/a	4
Apr ’25	NOK 95.61	NOK 115.00 +20.3%	3.1%	NOK 120.00	NOK 110.00	n/a	4
Mar ’25	NOK 101.98	NOK 115.50 +13.3%	3.2%	NOK 120.00	NOK 110.00	n/a	4
Feb ’25	NOK 104.21	NOK 114.25 +9.6%	3.8%	NOK 120.00	NOK 110.00	n/a	4
Jan ’25	NOK 102.61	NOK 114.25 +11.3%	3.8%	NOK 120.00	NOK 110.00	n/a	4
Dec ’24	NOK 96.00	NOK 114.25 +19.0%	3.8%	NOK 120.00	NOK 110.00	NOK 118.64	4
Nov ’24	NOK 94.82	NOK 113.00 +19.2%	5.2%	NOK 120.00	NOK 105.00	NOK 115.52	4
Oct ’24	NOK 95.88	NOK 114.25 +19.2%	6.6%	NOK 125.00	NOK 105.00	NOK 106.82	4
Sep ’24	NOK 94.80	NOK 113.75 +20.0%	6.5%	NOK 125.00	NOK 105.00	NOK 109.08	4
Aug ’24	NOK 96.92	NOK 112.25 +15.8%	7.6%	NOK 125.00	NOK 104.00	NOK 107.61	4
Jul ’24	NOK 97.30	NOK 112.25 +15.4%	7.6%	NOK 125.00	NOK 104.00	NOK 101.46	4
Jun ’24	NOK 90.60	NOK 111.50 +23.1%	7.5%	NOK 125.00	NOK 104.00	NOK 100.20	4
May ’24	NOK 96.50	NOK 109.75 +13.7%	5.8%	NOK 120.00	NOK 104.00	NOK 100.38	4
Apr ’24	NOK 88.10	NOK 108.50 +23.2%	4.0%	NOK 115.00	NOK 104.00	NOK 95.61	4
Mar ’24	NOK 102.60	NOK 107.25 +4.5%	4.2%	NOK 115.00	NOK 104.00	NOK 101.98	4
Feb ’24	NOK 92.90	NOK 106.25 +14.4%	6.1%	NOK 115.00	NOK 100.00	NOK 104.21	4
Jan ’24	NOK 95.50	NOK 106.25 +11.3%	6.1%	NOK 115.00	NOK 100.00	NOK 102.61	4
Dec ’23	NOK 91.71	NOK 105.75 +15.3%	6.6%	NOK 115.00	NOK 98.00	NOK 96.00	4

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/26 00:55
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/23 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

SpareBank 1 Nord-Norge wordt gevolgd door 11 analisten. 4 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Jan Gjerland	ABG Sundal Collier
Fridtjof Berents	Arctic Securities ASA
Geir Kristiansen	Beringer Finance AB