Lloyds Banking Group plc

BATS-CHIXE:LLOYL Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: UK£32.9b

Lloyds Banking Group Waardering

Is LLOYL ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van LLOYL als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: LLOYL ( £0.54 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( £1.25 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: LLOYL wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor LLOYL?

Belangrijke metriek: Omdat LLOYL winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor LLOYL. Deze wordt berekend door LLOYL's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is LLOYL's PE Ratio?
PE-verhouding7.4x
InkomstenUK£4.45b
MarktkapitalisatieUK£32.94b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt LLOYL's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor LLOYL ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde7.5x
NWG NatWest Group
7x0.3%UK£31.4b
BARC Barclays
8.8x10.8%UK£37.1b
STAN Standard Chartered
7.1x5.1%UK£22.8b
HSBA HSBC Holdings
7.1x-1.4%UK£128.6b
LLOYL Lloyds Banking Group
7.4x4.2%UK£32.9b

Price-To-Earnings versus peers: LLOYL is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (7.4x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (7.5x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt LLOYL's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: LLOYL is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7.4 x) vergeleken met het UK Banks -industriegemiddelde ( 4.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is LLOYL's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

LLOYL PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio7.4x
Eerlijke PE Verhouding6.2x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: LLOYL is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 7.4 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 6.2 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten LLOYL voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUK£0.54
UK£0.65
+19.5%
12.7%UK£0.80UK£0.53n/a18
Nov ’25UK£0.54
UK£0.66
+21.6%
13.0%UK£0.83UK£0.53n/a18
Oct ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.4%
10.5%UK£0.78UK£0.53n/a18
Sep ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.0%
10.1%UK£0.78UK£0.53n/a18
Aug ’25UK£0.56
UK£0.62
+10.6%
11.2%UK£0.78UK£0.50n/a18
Jul ’25UK£0.56
UK£0.61
+9.2%
11.3%UK£0.78UK£0.50n/a19
Jun ’25UK£0.55
UK£0.60
+9.2%
11.5%UK£0.78UK£0.50n/a18
May ’25UK£0.52
UK£0.60
+15.9%
13.5%UK£0.78UK£0.47n/a18
Apr ’25UK£0.52
UK£0.58
+12.7%
14.8%UK£0.77UK£0.41n/a17
Mar ’25UK£0.47
UK£0.59
+24.4%
16.4%UK£0.80UK£0.41n/a19
Feb ’25UK£0.42
UK£0.59
+40.5%
17.6%UK£0.80UK£0.41n/a19
Jan ’25UK£0.48
UK£0.60
+25.6%
17.5%UK£0.80UK£0.41n/a19
Dec ’24UK£0.44
UK£0.60
+35.2%
19.9%UK£0.80UK£0.40n/a19
Nov ’24UK£0.40
UK£0.60
+51.0%
20.9%UK£0.82UK£0.40UK£0.5419
Oct ’24UK£0.44
UK£0.61
+36.5%
20.1%UK£0.83UK£0.40UK£0.5820
Sep ’24UK£0.42
UK£0.61
+44.7%
19.5%UK£0.83UK£0.40UK£0.5821
Aug ’24UK£0.44
UK£0.61
+37.3%
18.8%UK£0.80UK£0.40UK£0.5621
Jul ’24UK£0.44
UK£0.63
+43.4%
16.7%UK£0.77UK£0.42UK£0.5620
Jun ’24UK£0.45
UK£0.64
+42.1%
13.4%UK£0.77UK£0.50UK£0.5521
May ’24UK£0.48
UK£0.65
+34.5%
13.1%UK£0.79UK£0.50UK£0.5221
Apr ’24UK£0.48
UK£0.64
+34.5%
13.2%UK£0.81UK£0.50UK£0.5220
Mar ’24UK£0.52
UK£0.65
+24.8%
15.1%UK£0.89UK£0.48UK£0.4721
Feb ’24UK£0.53
UK£0.64
+21.2%
18.6%UK£1.05UK£0.48UK£0.4222
Jan ’24UK£0.46
UK£0.64
+41.0%
18.9%UK£1.05UK£0.48UK£0.4820
Dec ’23UK£0.46
UK£0.64
+37.9%
19.3%UK£1.05UK£0.48UK£0.4420
Nov ’23UK£0.42
UK£0.61
+44.9%
22.2%UK£1.00UK£0.36UK£0.4020

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Banco Santander

€66.4b

Provides various financial services worldwide.

BNC

€3.67

7D

-4.7%

1Y

11.9%

Secure Trust Bank

UK£67.9m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STBL

UK£3.58

7D

-9.4%

1Y

-44.9%

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria

€52.8b

Provides retail banking, wholesale banking, and asset management services in the United States, Spain, Mexico, Turkey, South America, and internationally.

BVA

€9.30

7D

2.2%

1Y

11.0%