Selective Insurance Group, Inc.

DB:SV2 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €4.8b

Selective Insurance Group Waardering

Is SV2 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van SV2 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€206.77
Fair Value
62.0% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Onder de reële waarde: SV2 ( €78.5 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €206.77 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: SV2 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor SV2?

Belangrijke metriek: Omdat SV2 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor SV2. Deze wordt berekend door SV2's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is SV2's PE Ratio?
PE-verhouding25.3x
InkomstenUS$197.81m
MarktkapitalisatieUS$5.00b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt SV2's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor SV2 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde16.3x
TLX Talanx
11.5x5.2%€21.7b
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.8x25.4%€1.1b
HNR1 Hannover Rück
13.4x6.9%€30.2b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
13.4x38.8%€559.9m
SV2 Selective Insurance Group
25.3x41.0%€5.0b

Price-To-Earnings versus peers: SV2 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 25.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 16.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt SV2's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
SV2 25.3xGemiddelde industrie 12.0xNo. of Companies14PE0816243240+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: SV2 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 25.3 x) vergeleken met het German Insurance -industriegemiddelde ( 13.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is SV2's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

SV2 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio25.3x
Eerlijke PE Verhouding21.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: SV2 is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 25.3 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 21.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten SV2 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€78.50
€90.13
+14.8%
7.0%€100.07€82.91n/a7
Feb ’26€76.00
€95.51
+25.7%
9.1%€111.91€84.89n/a7
Jan ’26€86.50
€98.97
+14.4%
5.3%€108.48€90.40n/a7
Dec ’25€93.00
€97.47
+4.8%
3.8%€100.17€90.63n/a6
Nov ’25€83.50
€93.40
+11.9%
3.4%€96.68€87.48n/a7
Oct ’25€83.50
€85.95
+2.9%
6.0%€92.15€76.79n/a7
Sep ’25€81.50
€86.83
+6.5%
6.0%€93.09€77.57n/a7
Aug ’25€83.00
€88.26
+6.3%
5.6%€94.20€78.50n/a7
Jul ’25€87.00
€98.00
+12.6%
6.3%€111.24€90.85n/a7
Jun ’25€88.50
€98.00
+10.7%
6.3%€111.24€90.85n/a7
May ’25€94.50
€100.75
+6.6%
6.1%€112.24€91.66n/a7
Apr ’25€99.00
€99.16
+0.2%
5.7%€111.36€93.73n/a7
Mar ’25€96.50
€99.16
+2.8%
5.7%€111.36€93.73n/a7
Feb ’25€97.00
€98.18
+1.2%
7.4%€110.40€85.56€76.007
Jan ’25€90.00
€98.81
+9.8%
7.0%€110.66€85.76€86.507
Dec ’24€93.00
€98.81
+6.2%
7.0%€110.66€85.76€93.007
Nov ’24€98.00
€96.89
-1.1%
5.1%€101.76€87.62€83.506
Oct ’24€98.50
€95.32
-3.2%
5.7%€102.98€85.51€83.506
Sep ’24€91.50
€95.32
+4.2%
5.7%€102.98€85.51€81.506
Aug ’24€93.50
€91.69
-1.9%
5.0%€99.53€84.15€83.006
Jul ’24€89.00
€92.98
+4.5%
4.5%€97.90€85.89€87.006
Jun ’24€90.50
€92.99
+2.8%
5.4%€98.41€83.56€88.506
May ’24€87.50
€91.34
+4.4%
5.8%€97.89€82.34€94.506
Apr ’24€86.50
€94.36
+9.1%
6.4%€101.66€83.94€99.006
Mar ’24€95.50
€94.36
-1.2%
6.4%€101.66€83.94€96.506
Feb ’24€87.00
€86.20
-0.9%
3.6%€90.19€82.83€97.006
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 7 Analysts
€90.37
Fair Value
13.1% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/02/16 17:37
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/02/14 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Selective Insurance Group, Inc. wordt gevolgd door 20 analisten. 7 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Michael ZaremskiBMO Capital Markets Equity Research
Robert FarnamBoenning & Scattergood, Inc.
Grace CarterBofA Global Research