SLM Corporation

DB:SM1 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €5.7b

SLM Waardering

Is SM1 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van SM1 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: SM1 ( €26.2 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €50.66 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: SM1 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor SM1?

Belangrijke metriek: Omdat SM1 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor SM1. Deze wordt berekend door SM1's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is SM1's PE Ratio?
PE-verhouding9.1x
InkomstenUS$646.56m
MarktkapitalisatieUS$5.90b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt SM1's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor SM1 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde11.5x
OT8 Eleving Group
9.4x29.7%€193.2m
E4I Multitude
9.4x19.8%€103.8m
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.3x13.0%€8.0b
FTK flatexDEGIRO
13.7x8.1%€1.6b
SM1 SLM
9.1x0.8%€5.9b

Price-To-Earnings versus peers: SM1 is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (9.1x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (11.5x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt SM1's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
SM1 9.1xGemiddelde industrie 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: SM1 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.1 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 9.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is SM1's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

SM1 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio9.1x
Eerlijke PE Verhouding14.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: SM1 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.1 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 14.4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten SM1 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€26.20
€29.10
+11.1%
7.9%€31.83€25.08n/a12
Dec ’25€25.60
€26.52
+3.6%
8.8%€30.49€22.87n/a12
Nov ’25€20.20
€24.63
+21.9%
8.0%€29.56€21.24n/a12
Oct ’25€20.40
€23.79
+16.6%
6.8%€26.20€20.78n/a12
Sep ’25€19.50
€24.39
+25.1%
7.4%€26.74€21.20n/a11
Aug ’25€20.80
€24.39
+17.3%
7.4%€26.74€21.20n/a11
Jul ’25€19.20
€23.11
+20.4%
6.2%€26.08€21.42n/a11
Jun ’25€19.30
€23.22
+20.3%
6.7%€26.10€21.44n/a11
May ’25€20.20
€23.22
+15.0%
6.7%€26.10€21.44n/a11
Apr ’25€19.90
€21.08
+5.9%
6.7%€24.02€18.47n/a11
Mar ’25€19.20
€20.84
+8.5%
4.9%€23.07€18.46n/a12
Feb ’25€18.40
€20.51
+11.5%
5.9%€23.07€18.45n/a13
Jan ’25€17.40
€17.16
-1.4%
11.8%€19.30€12.87n/a12
Dec ’24€13.70
€15.55
+13.5%
11.4%€18.34€12.84€25.6012
Nov ’24€12.20
€15.87
+30.1%
11.5%€18.90€13.23€20.2012
Oct ’24€12.70
€17.26
+35.9%
7.4%€19.04€15.23€20.4011
Sep ’24€13.10
€16.79
+28.1%
7.6%€18.24€14.59€19.5011
Aug ’24€14.70
€16.79
+14.2%
7.6%€18.24€14.59€20.8011
Jul ’24€15.10
€16.42
+8.8%
8.7%€18.34€13.76€19.2011
Jun ’24€14.20
€16.70
+17.6%
8.4%€18.64€13.98€19.3012
May ’24€13.80
€16.13
+16.9%
10.6%€18.15€12.71€20.2013
Apr ’24€11.12
€15.82
+42.3%
13.3%€18.45€12.92€19.9013
Mar ’24€13.45
€16.32
+21.3%
12.5%€18.53€12.97€19.2013
Feb ’24€16.03
€17.48
+9.1%
12.2%€20.49€13.04€18.4013
Jan ’24€15.50
€17.78
+14.7%
9.3%€20.75€14.15€17.4013
Dec ’23€16.63
€18.26
+9.8%
9.5%€21.58€14.72€13.7013

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/22 02:28
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/20 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

SLM Corporation wordt gevolgd door 32 analisten. 8 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Bruce HartingBarclays
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research