FinVolution Group Waardering

Q: Wat is de reële prijs van PP3 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

PP3 ( €5.75 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €19.98 )

Is PP3 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van PP3 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: PP3 ( €5.75 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €19.98 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: PP3 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor PP3?

Belangrijke metriek: Omdat PP3 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor PP3. Deze wordt berekend door PP3's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is PP3's PE Ratio?
PE-verhouding	5.3x
Inkomsten	CN¥2.23b
Marktkapitalisatie	CN¥11.63b

PP3 belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	0.2x
Bedrijfswaarde/EBITDA	0.4x
PEG-verhouding	0.4x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt PP3's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor PP3 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	19.3x
OT8 Eleving Group	9.3x	29.7%	€190.9m
E4I Multitude	9.2x	19.8%	€101.8m
FTK flatexDEGIRO	12.4x	8.5%	€1.5b
HYQ Hypoport	46.2x	30.4%	€1.4b
PP3 FinVolution Group	5.3x	11.8%	€1.6b

Price-To-Earnings versus peers: PP3 is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (5.3x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (19.3x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt PP3's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

1 Bedrijf	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

1 Bedrijf		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: PP3 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.3 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 9 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is PP3's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

PP3 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	5.3x
Eerlijke PE Verhouding	14.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: PP3 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 14.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten PP3 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	€5.75	€7.04 +22.4%	9.4%	€8.00	€5.72	n/a	7
Nov ’25	€5.40	€6.06 +12.1%	8.8%	€6.81	€5.22	n/a	7
Oct ’25	€5.40	€6.06 +12.1%	8.8%	€6.81	€5.22	n/a	7
Sep ’25	€4.66	€5.96 +27.9%	9.5%	€6.73	€5.16	n/a	6
Aug ’25	€5.00	€5.80 +16.1%	9.6%	€6.63	€4.86	n/a	7
Jul ’25	€4.32	€5.77 +33.5%	9.1%	€6.62	€4.86	n/a	8
Jun ’25	€4.24	€5.77 +36.1%	9.1%	€6.62	€4.86	n/a	8
May ’25	€4.42	€5.85 +32.3%	9.3%	€6.72	€4.95	n/a	8
Apr ’25	€4.54	€5.76 +26.9%	9.3%	€6.63	€4.88	n/a	8
Mar ’25	€4.72	€5.85 +23.9%	9.5%	€6.71	€4.95	n/a	8
Feb ’25	€4.34	€5.85 +34.8%	9.5%	€6.71	€4.95	n/a	8
Jan ’25	€4.34	€5.91 +36.2%	9.5%	€6.75	€4.99	n/a	8
Dec ’24	€4.08	€5.92 +45.0%	9.7%	€6.69	€4.94	n/a	7
Nov ’24	€4.36	€6.19 +41.9%	7.0%	€6.73	€5.61	€5.40	7
Oct ’24	€4.66	€6.19 +32.8%	7.0%	€6.73	€5.61	€5.40	7
Sep ’24	€4.52	€6.15 +36.1%	6.6%	€6.70	€5.59	€4.66	8
Aug ’24	€5.30	€5.45 +2.8%	11.0%	€6.09	€4.19	€5.00	8
Jul ’24	€4.22	€5.46 +29.4%	11.1%	€6.11	€4.35	€4.32	6
Jun ’24	€3.64	€5.46 +50.0%	11.1%	€6.11	€4.35	€4.24	6
May ’24	€3.64	€5.66 +55.5%	8.4%	€6.24	€4.73	€4.42	6
Apr ’24	€3.92	€5.66 +44.4%	8.4%	€6.24	€4.73	€4.54	6
Mar ’24	€4.68	€6.14 +31.2%	7.5%	€6.63	€5.24	€4.72	6
Feb ’24	€4.92	€6.09 +23.8%	7.6%	€6.57	€5.20	€4.34	6
Jan ’24	€4.60	€6.02 +30.8%	7.2%	€6.61	€5.45	€4.34	6
Dec ’23	€4.44	€6.02 +35.5%	7.2%	€6.61	€5.45	€4.08	6
Nov ’23	€4.44	€5.73 +29.1%	8.1%	€6.22	€4.93	€4.36	6

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.40

1.0%

22.2%

Mutares SE KGaA

€484.6m

A private equity firm specializing in investments in secondary direct, special situations, bridge financing, recapitalization, distressed/vulture, management succession, reorganization, carve-outs, turnarounds, spin-offs and re-funding.

MUX

€22.40

1.1%

-29.3%

Merchants Bancorp

US$1.9b

Operates as the diversified bank holding company in the United States.

3KD

US$39.20

5.9%

31.5%