FinVolution Group

DB:PP3 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €2.1b

FinVolution Group Waardering

Is PP3 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

6/6

Waarderingsscore 6/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van PP3 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€29.29
Fair Value
72.2% ondergewaardeerd intrinsieke korting
7
Number of Analysts

Onder de reële waarde: PP3 ( €8.15 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €29.29 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: PP3 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.


Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor PP3?

Belangrijke metriek: Omdat PP3 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor PP3. Deze wordt berekend door PP3's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is PP3's PE Ratio?
PE-verhouding6.8x
InkomstenCN¥2.60b
MarktkapitalisatieCN¥17.73b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt PP3's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor PP3 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde48.9x
OT8 Eleving Group
8.2x22.02%€188.6m
FTK flatexDEGIRO
24.5x17.44%€2.7b
HYQ Hypoport
90.5x42.33%€1.3b
T2G Tradegate Wertpapierhandelsbank
72.6xn/a€2.1b
PP3 FinVolution Group
6.8x13.43%€2.5b

Price-To-Earnings versus peers: PP3 is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6.8x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (48.9x).


Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt PP3's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
PP3 6.8xGemiddelde industrie 10.6xNo. of Companies6PE0816243240+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: PP3 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.8 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 10.6 x).


Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is PP3's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

PP3 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio6.8x
Eerlijke PE Verhouding25.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: PP3 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.8 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 25.9 x).


Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten PP3 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€8.15
€10.16
+24.63%
6.25%€11.39€9.45n/a7
Jul ’26€7.80
€10.15
+30.12%
6.14%€11.37€9.46n/a7
Jun ’26€7.45
€10.42
+39.89%
6.09%€11.66€9.71n/a7
May ’26€6.70
€10.90
+62.65%
6.78%€12.18€9.69n/a7
Apr ’26€8.65
€10.90
+25.98%
6.78%€12.18€9.69n/a7
Mar ’26€7.90
€7.21
-8.75%
9.42%€8.06€5.76n/a7
Feb ’26€7.65
€7.21
-5.77%
9.42%€8.06€5.76n/a7
Jan ’26€6.50
€7.04
+8.24%
9.35%€8.00€5.72n/a7
Dec ’25€6.10
€7.04
+15.33%
9.35%€8.00€5.72n/a7
Nov ’25€5.40
€6.06
+12.13%
8.83%€6.81€5.22n/a7
Oct ’25€5.40
€6.06
+12.13%
8.83%€6.81€5.22n/a7
Sep ’25€4.66
€5.96
+27.88%
9.51%€6.73€5.16n/a6
Aug ’25€5.00
€5.80
+16.09%
9.61%€6.63€4.86n/a7
Jul ’25€4.32
€5.77
+33.54%
9.08%€6.62€4.86€7.808
Jun ’25€4.24
€5.77
+36.06%
9.08%€6.62€4.86€7.458
May ’25€4.42
€5.85
+32.32%
9.27%€6.72€4.95€6.708
Apr ’25€4.54
€5.76
+26.94%
9.28%€6.63€4.88€8.658
Mar ’25€4.72
€5.85
+23.92%
9.49%€6.71€4.95€7.908
Feb ’25€4.34
€5.85
+34.76%
9.49%€6.71€4.95€7.658
Jan ’25€4.34
€5.91
+36.22%
9.46%€6.75€4.99€6.508
Dec ’24€4.08
€5.91
+44.86%
9.69%€6.69€4.94€6.107
Nov ’24€4.36
€6.19
+41.94%
7.02%€6.73€5.61€5.407
Oct ’24€4.66
€6.19
+32.80%
7.02%€6.73€5.61€5.407
Sep ’24€4.52
€6.15
+36.10%
6.62%€6.70€5.59€4.668
Aug ’24€5.30
€5.45
+2.79%
11.01%€6.09€4.19€5.008
Jul ’24€4.22
€5.46
+29.39%
11.10%€6.11€4.35€4.326
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 7 Analysts
€9.80
Fair Value
16.8% ondergewaardeerd intrinsieke korting
7
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.


Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/07/23 03:15
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/07/23 00:00
Inkomsten2025/03/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

FinVolution Group wordt gevolgd door 13 analisten. 7 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Munyoung ChaBNP Paribas Securities (Asia)
Yada LiChina International Capital Corporation Limited
Yun-Yin WangChina Renaissance Securities